L'Unione Europea ha dichiarato giovedì di aver dato l'approvazione finale per l'introduzione del restante gruppo di regole sul capitale bancario più severe a partire dal gennaio 2025, sulla base delle misure di salvaguardia introdotte dopo che i contribuenti hanno dovuto salvare gli istituti di credito durante la crisi finanziaria globale più di dieci anni fa.

La maggior parte delle regole di Basilea III, scritte dal Comitato di Basilea che riunisce i regolatori bancari delle principali economie mondiali, è già stata implementata, ma il lotto finale include un'importante aggiunta nota come 'output floor'.

Questa salvaguardia mira a impedire alle grandi banche, che possono utilizzare i propri modelli informatici per calcolare le riserve di capitale, di giocare con il sistema a scapito delle rivali più piccole, che devono utilizzare metodi di calcolo più conservativi stabiliti dai regolatori.

"Le regole adottate oggi garantiranno che le banche europee possano continuare ad operare in presenza di shock economici", ha dichiarato in un comunicato Vincent Van Peteghem, Ministro delle Finanze del Belgio, che detiene la Presidenza dell'UE.

"Inoltre, renderanno il settore bancario più sostenibile e meglio in grado di affrontare le transizioni verdi e digitali. Si tratta di un passo importante verso l'approfondimento dell'Unione bancaria".

Il blocco ha incluso altre regole, che non fanno parte delle norme di Basilea, per armonizzare i requisiti minimi in tutto il blocco di 27 Paesi per l'autorizzazione delle filiali di banche che hanno sede al di fuori dell'UE.

Il pacchetto include anche requisiti patrimoniali transitori per le partecipazioni delle banche in attività cripto e modifiche per migliorare la gestione dei rischi ambientali, sociali e di governance (ESG) da parte degli istituti di credito.

Gli Stati dell'UE hanno dichiarato che le regole inizieranno ad essere applicate a partire da gennaio 2025, anche se il responsabile delle politiche della Banca Centrale Europea, Francois Villeroy de Galhau, mercoledì ha detto che dovrebbero essere ritardate se gli Stati Uniti sono in ritardo, per evitare uno svantaggio competitivo per le banche europee.

La Federal Reserve ha proposto di applicare le regole definitive di Basilea a partire dalla metà del 2025, lo stesso periodo della Gran Bretagna, ma le forti pressioni dell'industria statunitense contro il pacchetto "Basel Endgame" della Fed hanno messo in dubbio le tempistiche.