La Banca d'Inghilterra e il Ministero delle Finanze hanno affermato che una valuta digitale della banca centrale (CBDC) sarà probabilmente necessaria entro la fine del decennio, lanciando una nuova consultazione per la progettazione di tale sistema.

"Mentre il contante è destinato a rimanere, una sterlina digitale emessa e sostenuta dalla Banca d'Inghilterra potrebbe essere un nuovo modo di pagare, affidabile, accessibile e facile da usare", ha dichiarato il ministro delle Finanze Jeremy Hunt in un comunicato.

"Ecco perché vogliamo prima indagare su ciò che è possibile, assicurandoci sempre di proteggere la stabilità finanziaria".

Il Governatore della BoE, Andrew Bailey, ha detto che bisogna considerare le implicazioni di una sterlina digitale, compresi i problemi di privacy.

"Questa consultazione e l'ulteriore lavoro che la Banca farà ora saranno la base per quella che sarebbe una decisione profonda per il Paese sul modo in cui utilizziamo il denaro", ha detto.

Il Primo Ministro Rishi Sunak aveva chiesto alla BoE di esaminare il caso di un CBDC quando era Ministro delle Finanze nel 2021.

Anche altre banche centrali, come la Federal Reserve degli Stati Uniti e la Banca Centrale Europea, stanno considerando di lanciare i propri CBDC e 11 Paesi li hanno già lanciati.

A differenza dei criptoasset, la sterlina digitale sarebbe emessa dalla banca centrale e non dal settore privato e il suo valore sarebbe fisso.

In base alle proposte della Gran Bretagna, gli individui non deterrebbero conti direttamente presso la BoE. Avrebbero invece conti con fornitori di portafogli digitali privati, che fornirebbero sterline digitali attraverso l'infrastruttura pubblica.

I funzionari hanno affermato che una sterlina digitale, pur offrendo servizi simili a quelli già disponibili per i consumatori, eviterebbe il rischio di sistemi concorrenti e non interoperabili gestiti da giganti tecnologici o banche e guiderebbe l'innovazione futura.

L'idea dei CBDC ha preso slancio dopo che Facebook ha proposto nel 2019 un cripto-asset chiamato Libra che avrebbe ancorato il suo valore a un paniere di valute. Alla fine è stato chiuso.

Il nuovo responsabile dell'innovazione della Banca dei Regolamenti Internazionali, un forum per le banche centrali, ha dichiarato a Reuters in un'intervista pubblicata lunedì che le CBDC dovranno affrontare limiti geopolitici.

La Cina ha condotto il più grande esperimento transfrontaliero di CBDC fino ad oggi.

La Gran Bretagna imporrà delle restrizioni iniziali sulla quantità di CBDC che i singoli o le aziende potranno detenere, come precauzione per evitare il rischio di sconvolgere il sistema finanziario, hanno detto la BoE e il Ministero delle Finanze.

Il vice governatore della BoE Jon Cunliffe terrà un discorso martedì per aggiornare il settore finanziario sul lavoro della BoE in materia di CBDC.