I criminali se la sono cavata con un record di 4,5 miliardi di dollari nel 2019 nel mercato delle criptovalute.

La frode è stato il crimine dominante delle criptovalute nel 2020, seguito dal furto e dal ransomware. La metà di tutti i furti, o circa 129 milioni di dollari, erano hack legati alla finanza decentralizzata (DeFi), che sono transazioni su piattaforme che facilitano i prestiti al di fuori delle banche.

Le criptovalute hanno attirato un rinnovato esame e interesse, in quanto gli investitori istituzionali si sono ammassati in attività digitali, in particolare bitcoin, spingendo quest'ultimo ad un massimo record di 42.000 dollari questo mese.

"I furti da hack contro gli scambi centralizzati continuano a diminuire man mano che queste istituzioni finanziarie maturano e adottano misure di sicurezza più forti", ha detto Dave Jevans, amministratore delegato di CipherTrace, in un'intervista.

"La regolamentazione e l'applicazione stanno limitando gli schemi di frode centralizzati, che stanno spingendo i criminali a sfruttare i servizi finanziari decentralizzati", ha aggiunto.

Il numero totale di prestiti sulle piattaforme DeFi era di quasi 25 miliardi di dollari, alla fine di mercoledì, i dati del sito di settore DeFi Pulse hanno mostrato, in aumento di oltre il 500% da circa 4 miliardi di dollari nel mese di agosto dello scorso anno.

I siti DeFi funzionano su un'infrastruttura aperta, con algoritmi che fissano i tassi in tempo reale in base alla domanda e all'offerta.

"Le piattaforme DeFi godono di molte esenzioni dai tradizionali regimi di applicazione delle norme che gli scambi centralizzati, le imprese di servizi di denaro e le banche devono affrontare", ha detto Jevans.

"Per esempio, le piattaforme DeFi spesso non devono eseguire la verifica dei clienti (Know Your Customer) o le transazioni antiriciclaggio. Questo li rende luoghi ideali per lo spostamento e il riciclaggio di denaro".

Il rapporto ha anche mostrato che gli indirizzi bitcoin con legami criminali hanno inviato, come minimo, 3,5 miliardi di dollari di bitcoin in tutto il 2020, o meno dell'1% del totale delle transazioni crypto. Questa cifra include indirizzi bitcoin controllati da mercati oscuri, attori di ransomware, hacker e truffatori.

Jevans ha detto che la maggior parte di quei bitcoin saranno riciclati dai cattivi attori, il che significa che si faranno strada verso uno scambio dove saranno convertiti in valuta fiat e trasferiti in una banca.