L'istituto di credito ha registrato un utile nominale di 42,9 miliardi di rand (2,31 miliardi di dollari) per l'anno conclusosi il 31 dicembre, mentre l'utile netto totale è cresciuto del 20% a 177,6 miliardi di rand, grazie ad una crescita del reddito netto da interessi del 25% e ad una crescita dei ricavi non da interessi del 13%.
Le cinque principali banche private sudafricane, tra cui Standard Bank - tra le più grandi del continente - sono generalmente note per avere bilanci ben capitalizzati e pratiche di prestito conservative.
Ma le pressioni inflazionistiche, gli alti tassi d'interesse, i regolari blackout elettrici e le strozzature logistiche stanno avendo ripercussioni sui loro clienti più sensibili al dettaglio e sulle piccole imprese, causando inadempienze.
Standard Bank ha dichiarato che gli oneri di svalutazione del credito sono aumentati del 22% a 16,3 miliardi di rand, il che ha spinto il rapporto di perdita del credito del prestatore - una misura dei prestiti inesigibili in percentuale dei prestiti totali - a 98 punti base (bps) da 83 bps e vicino alla fascia superiore del suo obiettivo di 100 bps.
Di conseguenza, gli accantonamenti totali sono aumentati del 15% a 64 miliardi di rand.
I prestiti e gli anticipi dell'istituto di credito sono cresciuti del 7% a 1.700 miliardi di rand, grazie alla forte crescita dei prestiti aziendali e sovrani che ha compensato la crescita contenuta dei prestiti al dettaglio e il calo dei prestiti alle imprese.
"È probabile che i nostri clienti rimangano vincolati fino a quando i tassi di interesse non inizieranno a scendere", ha dichiarato la banca. Ha detto che le spese di svalutazione del credito dovrebbero raggiungere il picco nella prima metà del 2024, soprattutto a causa delle tensioni in corso nel personal e private banking.
Nel frattempo, si prevede che il rapporto di perdita del credito rimanga all'interno dell'obiettivo, ma vicino alla parte superiore del suo intervallo.
(1 dollaro = 18,6104 rand)
