"Senza prestiti, la SCB crollerà", secondo le nuove informazioni fornite a Reuters. "Se i prestiti continuano, la tesoreria nazionale si prosciugherà gradualmente".

Reuters non identifica la fonte in modo più specifico a causa della sensibilità della questione.

Le nuove informazioni descrivono anche la situazione come "senza precedenti" per il volume massiccio delle iniezioni di denaro, la complessità dell'operazione e la portata dei danni esistenti e potenziali al sistema finanziario del Vietnam.

Reuters non è stata in grado di stabilire se le conclusioni sull'impatto sulle casse dello Stato fossero ampiamente condivise da altri funzionari attualmente coinvolti nel monitoraggio della SCB.

Il debito pubblico del Vietnam è rimasto stabile l'anno scorso al 37% del prodotto interno lordo, mentre il deficit di bilancio è aumentato leggermente al 4,4% del PIL. Le riserve estere erano di circa 100 miliardi di dollari alla fine dell'anno, secondo la banca centrale. Si tratta di un aumento rispetto a circa 90 miliardi di dollari alla fine di ottobre, secondo l'osservatorio regionale indipendente ASEAN+3 Macroeconomic and Research Office.

All'inizio di aprile, la banca centrale della nazione del Sud-Est asiatico aveva pompato 24 miliardi di dollari in "prestiti speciali" alla SCB, secondo uno dei documenti della banca visti da Reuters, che fornisce aggiornamenti quotidiani dal 29 marzo sulle iniezioni complessive della banca centrale.

I prestiti sono leggermente rallentati, ma in media hanno superato i 900 milioni di dollari al mese negli ultimi cinque mesi, secondo quel documento, un secondo documento con aggiornamenti dal 15 marzo al 20 marzo, e un terzo documento di novembre con aggiornamenti mensili da ottobre 2022 a ottobre 2023.

La banca centrale non ha risposto alle richieste di commento sullo sforzo di salvataggio. Il Ministero delle Finanze ha inviato una domanda alla banca centrale. La SCB ha inizialmente detto a Reuters che avrebbe diffuso la richiesta di commento dell'agenzia di stampa, ma non ha risposto alle e-mail successive. Un funzionario della SCB ha rifiutato di commentare quando è stato contattato telefonicamente.

CORSA ALLA BANCA DOPO L'ARRESTO DEL MAGNATE

Le iniezioni di contanti della Banca di Stato del Vietnam, precedentemente non dichiarate, nella SCB ammontano al 5,6% della produzione economica annuale della nazione, o circa un quarto delle riserve di valuta estera del Vietnam.

La banca centrale ha posto la SCB sotto la sua supervisione per arginare la corsa alla banca scatenata dall'arresto del magnate immobiliare Truong My Lan nell'ottobre 2022. Da allora, la SCB ha utilizzato le iniezioni per coprire i prelievi di contanti, secondo uno dei documenti bancari, che la SCB ha inviato alla banca centrale a novembre per rendere conto del suo utilizzo dei prestiti.

Dopo l'intervento della banca centrale, i depositi della SCB sono crollati dell'80% a circa 6 miliardi di dollari entro dicembre 2023, secondo le nuove informazioni ufficiali della fonte. La SCB potrebbe esaurire i depositi entro la metà dell'anno al ritmo attuale, e i prestiti inesigibili sono saliti al 97,08% del saldo creditizio della SCB a ottobre, ha detto.

Lan, il magnate il cui arresto nell'ottobre 2022 ha scatenato la corsa della banca, è stata condannata a morte giovedì dopo essere stata riconosciuta colpevole di aver organizzato la frode. Si era dichiarata non colpevole di appropriazione indebita e corruzione per aver presumibilmente sottratto 12,5 miliardi di dollari di prestiti da SCB a società di comodo, controllando di fatto SCB tramite procuratori.

Lan, in passato una figura di spicco della finanza vietnamita, farà appello al verdetto del Tribunale del Popolo di Ho Chi Minh City, ha detto uno dei suoi avvocati.

Nonostante il sostegno ufficiale, a dicembre la SCB ha continuato ad avere problemi di liquidità e a volte ha faticato a saldare i pagamenti in tempo quando i suoi clienti trasferivano denaro ad altre banche e a elaborare i pagamenti attraverso il principale sistema di compensazione del Paese, secondo le nuove informazioni. Questo ha influito sulla "psicologia" dei clienti e ha creato rischi per l'intero sistema bancario e finanziario, ha affermato.

La banca centrale ha fornito alla SCB, in passato uno dei maggiori istituti di credito commerciali del Paese per depositi, 592,7 trilioni di dong (23,72 miliardi di dollari) in "prestiti speciali" al 2 aprile, secondo un recente aggiornamento prodotto dalla banca sulla questione, visto da Reuters.

Si tratta di un aumento rispetto ai 478 mila miliardi di dong alla fine di ottobre, secondo il documento della SCB inviato alla banca centrale. Ciò indica iniezioni di 23 mila miliardi di dong (910 milioni di dollari) al mese da novembre.

Ciò ha rallentato rispetto alla media iniziale di 3,7 miliardi di dollari al mese che la banca centrale ha iniettato inizialmente nei mesi di ottobre e novembre 2022 e al ritmo mensile di quasi 1,2 miliardi di dollari da allora fino all'ottobre 2023, secondo il documento della banca.

RISTRUTTURAZIONE BANCARIA CERCASI

Il settore bancario del Vietnam sta già affrontando rischi maggiori a causa delle prolungate turbolenze nel settore immobiliare. L'azione penale per frode fa parte della campagna anti-corruzione "fornace ardente" delle autorità, che ha innescato la crisi immobiliare, pesando sull'economia e offuscando le prospettive delle banche.

La banca centrale e il governo hanno ripetutamente cercato aiuto per la SCB dal settore privato, in particolare facendo appello agli investitori stranieri, secondo i media statali, nonostante le restrizioni come il tetto del 30% alla proprietà straniera combinata delle banche vietnamite.

Alla fine dello scorso anno, la banca centrale ha incaricato la società immobiliare privata Sungroup di elaborare un piano di ristrutturazione della SCB, secondo le recenti informazioni della fonte e di tre persone che hanno familiarità con il piano. Sungroup non ha risposto a una richiesta di commento.

Reuters non ha potuto determinare se il piano di Sungroup sia stato approvato.

Qualsiasi piano di ristrutturazione si baserebbe sulla valutazione dei beni immobiliari utilizzati da Lan e dalle sue società come garanzia per i prestiti, ma lo status legale di questi beni è spesso poco chiaro, in quanto molti sono ancora in cerca di permessi e alcuni hanno violato le regole sul suolo pubblico o i permessi, secondo le nuove informazioni.

Alcuni dei beni includono proprietà di valore in quartieri di alto livello di Ho Chi Minh City, ma la maggior parte sono progetti incompiuti.

La famiglia Lan ha stimato i beni a 30 miliardi di dollari, ha detto un rappresentante della famiglia a Reuters questo mese, mentre la società di valutazione del mercato Hoang Quan, ingaggiata dalla banca centrale per una valutazione, li ha valutati circa 12 miliardi di dollari, secondo un documento pubblico di novembre della polizia, che ha dettagliato le presunte malefatte di Lan.

Alcuni partner commerciali di Lan a Hong Kong hanno espresso interesse per le attività, come ha riferito Reuters all'inizio di questo mese. Non hanno risposto alle richieste di ulteriori commenti sul loro interesse per le attività dopo il verdetto del processo di Lan.