Finanza AEON Financial Service Co., Ltd.

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8570

JP3131400008

Servizi Finanziari per la consumazione

Mercato chiuso - Japan Exchange Altri mercati azionari 08:00:00 26/04/2024			Variaz. 5gg	Var. 1 gen.
1.312 ^JPY	+1,16%		+2,10%	+3,75%

22/03	Orient Corporation (TSE:8585) ha completato l'acquisizione di AEON Product Finance Co., Ltd. da AEON Financial Service Co., Ltd. (TSE:8570) per 5 miliardi di yen. (TSE:8570) per 5 miliardi di yen.	CI
11/01	AEON Financial Service Co. riporta i risultati degli utili per i nove mesi conclusi il 30 novembre 2023	CI

Valorizzazione

Periodo fiscale: Febbraio	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	2025
Capitalizzazione ¹	539.765	472.332	338.373	294.378	256.411	283.322	283.322	-
Valore dell'impresa (EV) ¹	539.765	647.821	338.373	4.528.691	573.510	618.574	1.281.677	925.791
P/E ratio	14 x	12 x	9,91 x	16,6 x	8,49 x	9,1 x	13,3 x	12,9 x
Rendimento	2,72%	3,11%	4,34%	2,49%	4,21%	4,1%	4,04%	4,04%
Capitalizzazione/Fatturato	1,32 x	1,08 x	0,74 x	0,6 x	0,54 x	0,62 x	0,59 x	0,56 x
Valore dell'impresa/Fatturato	1,32 x	1,48 x	0,74 x	9,29 x	1,22 x	1,37 x	2,65 x	1,82 x
Valore dell'impresa/EBITDA	-	-	-	64,5 x	6,41 x	6,93 x	27,9 x	14,7 x
Valore dell'impresa/FCF	3.305.983 x	3.560.398 x	1.083.063 x	198.844.839 x	-	9.481.508 x	-	-
FCF Yield	0%	0%	0%	0%	-	0%	-	-
Price to Book	1,46 x	1,31 x	0,86 x	0,73 x	0,6 x	0,64 x	0,63 x	0,6 x
N. Titoli (in migliaia)	215.733	215.775	215.799	215.820	215.834	215.864	215.864	-
Prezzo di riferimento ²	2.502	2.189	1.568	1.364	1.188	1.312	1.312	1.312
Data di pubblicazione	09/05/18	10/05/19	10/04/20	09/04/21	07/04/22	11/04/23	-	-

¹JPY in Milioni²JPY

Dati Stimati

Evoluzione del Conto Economico (Dati annuali)

Periodo fiscale: Febbraio	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	2025
Fatturato ¹	407.970	439.001	457.280	487.309	470.657	451.767	483.962	507.829
EBITDA ¹	-	-	-	70.230	89.413	89.223	45.895	62.777
Risultato ante oneri finanziari (EBIT) ¹	-	120.556	65.070	40.651	58.852	58.859	53.362	56.065
Margine operativo	-	27,46%	14,23%	8,34%	12,5%	13,03%	11,03%	11,04%
Risultato ante Imposte (EBT) ¹	66.571	69.178	64.530	39.305	59.745	59.801	51.037	50.903
Risultato netto ¹	38.677	39.408	34.149	17.693	30.212	30.677	21.271	24.042
Margine netto	9,48%	8,98%	7,47%	3,63%	6,42%	6,79%	4,4%	4,73%
EPS ²	179,3	182,6	158,2	81,99	140,0	142,1	98,53	101,7
Free Cash Flow	163.269	181.952	312.422	22.775	-	65.240	-	-
Margine FCF	40,02%	41,45%	68,32%	4,67%	-	14,44%	-	-
FCF Conversion (EBITDA)	-	-	-	32,43%	-	73,12%	-	-
FCF Conversion (Risultato netto)	422,13%	461,71%	914,88%	128,72%	-	212,67%	-	-
Dividendo/Azione ²	68,00	68,00	68,00	34,00	50,00	53,00	53,00	53,02
Data di pubblicazione	09/05/18	10/05/19	10/04/20	09/04/21	07/04/22	11/04/23	-	-

¹JPY in Milioni²JPY

Dati Stimati

Evoluzione del Conto Economico (Dati Trimestrali)

Periodo fiscale: Febbraio	2021 Q2	2021 Q3	2021 Q4	2022 Q1	2022 Q2	2022 Q3	2022 Q4	2023 Q1	2023 Q2	2023 Q3	2023 Q4	2024 Q1	2024 Q2	2024 Q3	2024 Q4
Fatturato ¹	120.715	130.883	125.752	122.205	115.761	110.773	121.918	106.965	114.614	109.570	120.618	111.361	119.339	124.432	124.961
EBITDA	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Risultato ante oneri finanziari (EBIT) ¹	8.629	17.086	15.799	20.710	12.530	10.989	14.623	15.283	16.574	9.720	17.282	13.611	15.697	14.530	15.301
Margine operativo	7,15%	13,05%	12,56%	16,95%	10,82%	9,92%	11,99%	14,29%	14,46%	8,87%	14,33%	12,22%	13,15%	11,68%	12,24%
Risultato ante Imposte (EBT) ¹	8.340	16.544	15.538	21.995	-	10.959	14.470	16.268	17.861	9.817	15.855	-	-	-	-
Risultato netto ¹	2.560	8.573	7.640	11.667	6.488	4.193	7.864	7.917	10.287	4.184	8.289	-	7.285	7.194	-
Margine netto	2,12%	6,55%	6,08%	9,55%	5,6%	3,79%	6,45%	7,4%	8,98%	3,82%	6,87%	-	6,1%	5,78%	-
EPS ²	11,87	39,72	35,41	54,06	30,06	19,42	36,44	36,68	47,66	19,38	38,41	26,03	33,60	39,48	36,70
Dividendo/Azione ²	-	-	23,00	-	19,00	-	31,00	-	20,00	-	33,00	-	25,00	-	-
Data di pubblicazione	07/10/20	13/01/21	09/04/21	07/07/21	06/10/21	12/01/22	07/04/22	05/07/22	04/10/22	12/01/23	11/04/23	-	-	-	-

¹JPY in Milioni²JPY

Dati Stimati

Situazione Bilancio

Periodo fiscale: Febbraio	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	2025
Indebitamento netto ¹	-	175.489	-	4.234.313	317.099	339.478	998.355	642.469
Liquidità Netta ¹	-	-	-	-	-	-	-	-
Effetto leva (indebitamento/EBITDA)	-	-	-	60,29 x	3,546 x	3,805 x	21,75 x	10,23 x
Free Cash Flow	163.269	181.952	312.422	22.775	-	65.240	-	-
ROE (utile netto/patrimonio netto)	10,8%	10,6%	8,8%	4,5%	7,3%	7,1%	4,97%	5,24%
ROA (utile netto/totale attivi)	1,45%	0,77%	0,62%	0,3%	0,97%	0,95%	0,4%	0,48%
Totale attività ¹	2.659.054	5.097.400	5.517.693	5.953.230	3.125.401	3.224.372	5.378.362	4.959.743
Attivo netto per azione ²	1.715	1.669	1.823	1.860	1.965	2.014	2.090	2.194
Cash Flow per azione	268,0	279,0	278,0	219,0	282,0	283,0	-	-
Capex ¹	35.672	33.778	39.795	39.507	34.350	39.898	-	-
Capex/Fatturo	8,74%	7,69%	8,7%	8,11%	7,3%	8,83%	-	-
Data di pubblicazione	09/05/18	10/05/19	10/04/20	09/04/21	07/04/22	11/04/23	-	-

¹JPY in Milioni²JPY

Dati Stimati

EPS & Dividendo

Evoluzione del PER storico

Evoluzione del Rendimento storico

Variazione del valore d'impresa/EBITDA

Rating per AEON Financial Service Co., Ltd.

Rating Trading

Rating Investimento

ESG Refinitiv

B-

Altri rating

Consensus Analisti

Vendita

Buy

Raccomandazione media

Hold

Numero di analisti

Ultimo prezzo di chiusura

1.312 JPY

Prezzo obiettivo medio

1.345 JPY

Differenza / Target Medio

+2,50%

Consenso

Revisioni EPS

Revisioni delle Stime

Utili trimestrali - Indice di sorpresa

Calendario della società

Settore Prestito ai consumatori - Altri

	Variaz. 1 gen.	Capi.
AEON FINANCIAL SERVICE CO., LTD.	+3,75%	1,8 Mrd
BAJAJ FINANCE LIMITED	-8,14%	49,88 Mrd
BAJAJ FINSERV LTD.	-5,25%	30,53 Mrd
JIO FINANCIAL SERVICES LIMITED	+63,88%	29,08 Mrd
ORIX CORPORATION	+20,03%	23,38 Mrd
SYNCHRONY FINANCIAL	+16,97%	17,94 Mrd
CHOLAMANDALAM INVESTMENT AND FINANCE COMPANY LIMITED	-6,99%	11,81 Mrd
SHRIRAM FINANCE LIMITED	+21,92%	11,27 Mrd
SOFI TECHNOLOGIES, INC.	-20,90%	8,31 Mrd
MUTHOOT FINANCE LIMITED	+14,34%	8,13 Mrd

Prestito ai consumatori - Altri