Idan Aharoni, il capo della cyber intelligence presso la divisione di sicurezza RSA della EMC Corp, ha detto che alcuni truffatori e ladri online stanno usando la valuta digitale di Perfect Money per riciclare denaro e nascondere i profitti in modo molto simile a quello che presumibilmente hanno fatto con la valuta di Liberty Reserve.

Per conto dei loro clienti, che includono importanti istituzioni finanziarie, Aharoni e il suo team monitorano i forum su Internet che gli hacker usano per vendere informazioni di carte di credito rubate. Dopo che Liberty Reserve è stato abbattuto a maggio, l'attività su questi forum inizialmente ha rallentato e poi ha ripreso, con alcuni hacker che hanno detto che avrebbero accettato Perfect Money per i pagamenti, ha detto.

"Ci aspettavamo una grande migrazione verso un'altra valuta elettronica, e questo è successo", ha detto Aharoni, la cui unità RSA vende servizi di sicurezza a 30.000 aziende e agenzie governative, compresi i popolari token Secure ID che proteggono l'accesso ai sistemi informatici.

Perfect Money, che è in funzione almeno dal 2007, non può essere raggiunto per un commento. Una richiesta presentata attraverso il suo sito web non è riuscita a suscitare una risposta, e la società non elenca un numero di telefono per i suoi uffici o identificare qualsiasi gestione o dipendente.

Reuters non ha potuto determinare chi possiede Perfect Money. Il suo sito web dice che ha sede a Panama, ma il governo panamense ha detto in una dichiarazione nel mese di gennaio che Perfect Money non ha uffici nel paese e non è stata rilasciata alcuna licenza dai regolatori di titoli per operare lì.

Le forze dell'ordine negli Stati Uniti e in tutto il mondo hanno espresso la preoccupazione che le valute digitali, che non sono legate a nessun governo particolare, stanno emergendo come veicoli per hacker, criminali informatici e spacciatori di droga per riciclare denaro.

Le valute come Perfect Money sono governate da una singola società o entità che amministra il trasferimento di unità tra i clienti. Una volta che un utente ottiene un account, lui o lei può trasferire unità di Perfect Money ad altri utenti all'interno del sistema. Queste unità possono essere riscattate per contanti o credito bancario da servizi di scambio di terze parti, che sono imprese separate non sotto il controllo dell'operatore della valuta.

I venditori online di tutti i tipi possono scegliere di accettare valute digitali come Perfect Money come pagamento per i loro beni e servizi. Ma la caratteristica che rende alcune valute digitali ideali per il riciclaggio di denaro è l'anonimato. Le identità degli utenti possono essere tenute nascoste, sia tra di loro che, con vari gradi di sforzo, dall'operatore della valuta stessa attraverso nomi e luoghi falsi.

I procuratori statunitensi a maggio hanno accusato le operazioni di Liberty Reserve in Costa Rica di riciclare circa 6 miliardi di dollari di profitti illeciti per circa sette anni. Le autorità hanno arrestato i dirigenti di Liberty Reserve e chiuso l'azienda.

Seth Ginsberg, un avvocato dell'ex direttore di Liberty Reserve Mark Marmilev, che si è dichiarato non colpevole delle accuse di riciclaggio di denaro, ha detto che non è giusto che le autorità puniscano il suo cliente perché alcuni clienti usano Liberty Reserve per nascondere le loro attività illecite.

"Ho capito che Liberty Reserve è stato progettato per competere con i fornitori finanziari tradizionali. Il fatto che possa essere stato usato impropriamente da vari clienti non dovrebbe riflettersi sull'azienda", ha detto Ginsburg.

"C'è un bisogno legittimo di alternative al mercato finanziario tradizionale, quindi il fatto che ci sia un'altra azienda là fuori che riempie il vuoto lasciato da Liberty Reserve non è sorprendente".

Un portavoce dell'U.S. Secret Service, l'agenzia di applicazione della legge degli Stati Uniti che si concentra più da vicino sugli attacchi informatici alle istituzioni finanziarie, ha rifiutato di commentare.

DENARO VIRTUALE

I capitalisti di ventura e i sostenitori del libero mercato hanno espresso un forte sostegno per le valute online come Bitcoin, dicendo che sono alternative ai sistemi monetari convenzionali che possono gravare le persone più povere del mondo con le commissioni di transazione.

Più due diligence gli operatori di valuta eseguono sui loro clienti, soprattutto verificando le informazioni personali che presentano quando si iscrivono a un conto, più difficile è per i criminali usarli per riciclare il denaro.

Secondo il suo sito web, Perfect Money esegue un controllo di identità su ogni cliente per cercare di identificare il computer utilizzato per entrare nell'account. Ha detto che l'azienda raccoglie informazioni sull'attività online di ogni cliente e monitora le transazioni in cerca di segni di attività sospette.

Perfect Money non è l'unico sistema di pagamento che i criminali informatici utilizzano, hanno detto gli esperti. Stefan Savage, un professore di informatica presso l'Università della California, ha detto di aver osservato diverse valute diverse, tra cui Bitcoin, utilizzate da persone che vendono carte di credito rubate nei forum di hacker su Internet.

"Perfect Money è certamente uno che viene fuori spesso", ha detto Savage. "Ci sono tonnellate di questi sistemi di pagamento là fuori".

Patrick Murck, consigliere generale della Bitcoin Foundation, ha rifiutato di commentare. La Fondazione è un gruppo non-profit di sviluppatori di software e imprenditori che aiuta a promuovere l'uso di Bitcoin come moneta. Bitcoin esiste attraverso un programma software open-source e non è gestito da nessuna azienda. La sua fornitura è controllata attraverso un algoritmo informatico.

Una revisione Reuters dei messaggi sulle bacheche Internet per le valute digitali ha trovato che gli hacker che offrono di vendere carte di credito rubate sono aperti ad accettare Perfect Money come pagamento.

"Se all'inizio ci si aspettava che il ritiro della Liberty Reserve avrebbe avuto un effetto duraturo e sostanziale sul livello di frode, questo non è vero", ha detto Aharoni.

Tyler Moore, un assistente professore alla Southern Methodist University, ha detto che uno studio del 2011 che ha condotto con altri due accademici ha scoperto che Liberty Reserve e Perfect Money erano due delle valute digitali più ampiamente accettate per gli schemi Ponzi online. Su 1.000 siti web che si collegavano a Perfect Money, hanno trovato il 70% che erano schemi di Ponzi.

"Perfect Money sembra essere una scelta molto popolare tra questa sottocultura", ha detto Moore.