Lincoln Financial Group ha annunciato il lancio di FlexPEP(k) e FlexPEP(b), piani pensionistici collettivi (PEP) completi, rispettivamente per i piani 401(k) e 403(b). Con queste soluzioni affiancate, Lincoln intende rispondere alle esigenze e agli interessi comuni delle aziende e delle organizzazioni no profit per le loro prestazioni pensionistiche, aumentando al contempo la consapevolezza del valore dei PEP. Queste soluzioni su misura si aggiungono alla gamma di soluzioni per piani di gruppo di Lincoln, per un totale di oltre 1,3 miliardi di dollari di attività.

Smart Retirement Solutions Inc., focalizzata sulla fornitura di servizi fiduciari indipendenti per alleggerire gli oneri della sponsorizzazione dei piani, sarà il fornitore di piani collettivi, mentre Envestnet, fornitore leader di tecnologia, approfondimenti e soluzioni avanzate per il settore della gestione patrimoniale, sarà il fornitore di investimenti 3(38), gestendo il menu di fondi di investimento per entrambe le soluzioni. La ricerca mostra che, man mano che le dimensioni dei datori di lavoro diminuiscono, è meno probabile che essi offrano un piano pensionistico, con una tendenza al ribasso dal 90% per i datori di lavoro con 500 o più dipendenti al 52% per i datori di lavoro con 1-49 dipendenti. Le piccole e medie imprese e le organizzazioni non profit possono potenzialmente beneficiare in modo significativo delle nuove offerte di Lincoln Financial, in quanto stanno valutando la possibilità di gestire le complessità della sponsorizzazione dei piani pensionistici con risorse limitate.

Adottando FlexPEP(k), possono scaricare le sfide in termini di tempo e di costi che citano come ostacoli principali all'offerta di benefici pensionistici competitivi che favoriscono l'attrazione e la fidelizzazione dei migliori talenti. Sia FlexPEP®? che FlexPEP®?

offrono un modello full-service, fornendo l'accesso a soluzioni di reddito garantito all'interno del piano e a sconti sui piani di gruppo che potrebbero portare a una riduzione dei costi complessivi del piano. Grazie alle molteplici opzioni di alternative di investimento predefinite qualificate (QDIA) disponibili, gli sponsor dei piani possono personalizzare le opzioni di investimento per soddisfare le diverse esigenze dei loro dipendenti. Questo lancio sottolinea l'impegno di Lincoln Financial nell'ampliare le sue offerte e nel dimostrare valore ai clienti attuali e potenziali.

Lincoln continua a formare la sua rete di professionisti finanziari e sta sfruttando la leadership di pensiero per aumentare la conoscenza da parte degli sponsor dei piani dei potenziali vantaggi dei PEP, tra cui FlexPEP(k) per i piani 401(k) e FlexPEP(b) per i piani 403(b). Sia FlexPEP(k) che FlexPEP(b) offrono un modello full-service, fornendo l'accesso a soluzioni di reddito garantito all'interno del piano e a sconti per i piani di gruppo che potrebbero portare a una riduzione dei costi complessivi del piano. Grazie alle molteplici opzioni di alternative di investimento predefinite qualificate (QDIA) disponibili, gli sponsor dei piani possono personalizzare le opzioni di investimento per soddisfare le diverse esigenze dei loro dipendenti.