Truist Financial ha dichiarato martedì di aver venduto 27,7 miliardi di dollari di investimenti a basso rendimento per concentrarsi su alternative migliori, nell'ambito di un riposizionamento che, secondo le previsioni del prestatore, lo aiuterà a registrare entrate più elevate nel 2024 rispetto alle previsioni precedenti.

I rialzi dei tassi da parte della Federal Reserve statunitense hanno creato un incentivo per le banche a riorganizzare i loro portafogli di investimento. Gli istituti di credito che hanno acquistato obbligazioni durante l'era dei tassi di interesse quasi nulli stanno cercando di scaricare quei titoli e di sostituirli con alternative a più alto rendimento.

Le banche stanno anche accumulando capitale per far fronte a controlli potenzialmente più severi, in quanto le autorità di regolamentazione si preparano a finalizzare le proposte di Basilea III, anche se il Presidente della Fed Jerome Powell ha lasciato intendere a marzo che le regole potrebbero essere molto meno onerose di quanto il settore si aspettasse in precedenza.

La vendita dei titoli di Truist, insieme alla dismissione della sua unità di brokeraggio assicurativo, ha lasciato alla banca un capitale di 39,4 miliardi di dollari da impiegare per gli investimenti.

Il prestatore ha iniettato quasi 18,7 miliardi di dollari del totale in titoli a breve scadenza e manterrà il capitale rimanente in contanti, ha dichiarato.

Il riposizionamento genererà un rendimento del 5,22% per Truist, molto più alto del 2,80% che gli investimenti scaricati avrebbero offerto.

La vendita dei titoli comporterebbe una perdita al netto delle imposte di 5,1 miliardi di dollari nel secondo trimestre, ma la banca ha detto che ora vede un calo delle entrate del 2024 compreso tra lo 0,5% e l'1,5% rispetto all'anno scorso.

In precedenza, aveva previsto un calo dal 4% al 5% quando ha comunicato i guadagni il mese scorso.