WealthNavi Inc. ha migliorato la funzionalità del suo prodotto, consentendo ai nuovi utenti di iniziare ad utilizzare "WealthNavi" con il piano di deposito ricorrente. Oltre a questo miglioramento, l'azienda ha abbassato la soglia di investimento da 100.000 JPY a 10.000 JPY per i servizi di conto gestito forniti congiuntamente ai suoi partner dell'alleanza. In Giappone, la Nuova NISA, annunciata dal Governo nel dicembre 2022 e approvata dalla Dieta il 28 marzo 2023, inizierà a gennaio 2024.

Integrerà i due programmi NISA esistenti, NISA generale e NISA a rate, e avrà maggiori vantaggi fiscali. Inoltre, richiederà l'investimento in "quote rateali" per sfruttare appieno l'esenzione fiscale. Considerando le caratteristiche del nuovo programma NISA, la società ha deciso di consentire ai nuovi utenti di iniziare a utilizzare "WealthNavi" con il piano di deposito ricorrente.

Il nuovo NISA può incoraggiare i contribuenti, soprattutto le famiglie che lavorano, a iniziare a investire e a spostare più beni dai depositi bancari alle attività di rischio. L'azienda continuerà a migliorare le caratteristiche del prodotto per supportare un maggior numero di famiglie lavoratrici. La società prevede di ampliare la copertura di questo cambiamento.

Caratteristiche principali del robo-advisor "WealthNavi": Automatizza la gestione patrimoniale a lungo termine e diversificata - Gli individui con un elevato patrimonio netto e gli investitori istituzionali di tutto il mondo hanno praticato l'investimento "a lungo termine, con il dollar-cost averaging e diversificato a livello globale". "WealthNavi" automatizza l'intero processo di investimento di cui sopra utilizzando una tecnologia all'avanguardia. "WealthNavi" consente ai clienti di effettuare investimenti a lungo termine e diversificati in 12.000 titoli in circa 50 Paesi attraverso gli ETF (Exchange-Traded Funds) selezionati, basati sulla moderna teoria del portafoglio.

Tutti i processi di gestione patrimoniale, dall'asset allocation, al trading di titoli, dai depositi automatici al ribilanciamento, vengono eseguiti automaticamente. 2 "WealthNavi" per le famiglie lavoratrici impegnate - Con la valutazione della tolleranza al rischio rispondendo a cinque domande da un PC o da uno smartphone, "WealthNavi" raccomanda un piano di gestione patrimoniale ottimale per ogni cliente e consente ai clienti di controllare il proprio patrimonio in qualsiasi momento. Anche le famiglie lavoratrici più impegnate possono gestire facilmente il proprio patrimonio per una pensione confortevole nel tempo libero.

Supporta una gestione patrimoniale confortevole con varie funzioni - Una serie di funzioni come "Life planning tool" che supporta il raggiungimento degli obiettivi di gestione patrimoniale, "Fractional ETF trading" che realizza un portafoglio ottimale anche con una piccola quantità di investimenti e "AI wealth management advice" consentono ai clienti di gestire il proprio patrimonio in modo confortevole. La Società ha ottenuto i brevetti "Depositi automatici con ribilanciamento" e "Funzione di ottimizzazione fiscale automatica (DeTAX) "* per le loro tecnologie principali. Esistono delle condizioni per l'applicazione dell'ottimizzazione fiscale automatica (DeTAX) e la Società non garantisce che l'onere fiscale sarà differito.

Pubblicazione di una commissione semplice/algoritmo di gestione patrimoniale - La commissione è semplicemente l'1% (1,1% inclusa l'imposta sui consumi) del patrimonio in gestione. L'algoritmo di gestione patrimoniale è pubblicato in un libro bianco ed è disponibile per chiunque sul sito web di WealthNavi.