Le banche commerciali dovrebbero prepararsi a prendere in prestito più facilmente dalle banche centrali per limitare il contagio in tempi di stress e scoraggiare le corse dei depositanti, ha affermato martedì un gruppo di esperti in materia di regolamentazione in un rapporto sulla crisi bancaria dello scorso anno.
Il Gruppo dei 30 (G30), un forum internazionale di banchieri centrali, economisti e finanziatori privati, ha anche affermato che il miglioramento degli standard contabili, stress test più completi e una migliore supervisione, aiuterebbero a prevenire futuri fallimenti bancari.
I crolli dello scorso anno di Silicon Valley Bank, Signature Bank, First Republic Bank e Credit Suisse hanno costituito la peggiore crisi finanziaria dal 2007-2009. Le banche statunitensi sono tutte crollate in seguito alla corsa dei depositanti.
Tuttavia, le riforme proposte finora hanno sottovalutato l'importanza dei prestiti del "prestatore di ultima istanza" o dello "sportello di sconto" della banca centrale per limitare il contagio, secondo il rapporto, presieduto dall'ex Presidente della Federal Reserve Bank di New York, William Dudley.
Il prestito dalle banche centrali continua ad essere stigmatizzato come un segno di debolezza e può richiedere garanzie che le banche non hanno immediatamente a portata di mano, il che significa che il sistema rimane inutilizzato, secondo il rapporto.
Reuters ha riferito l'anno scorso
che molte piccole banche non sono predisposte per prendere in prestito dalla finestra di sconto della Fed.
Sistemare i sistemi di prestito delle banche centrali è "la riforma più importante, più fattibile e a basso costo" per contenere il panico e scoraggiare le corse ai depositi, ha detto il gruppo. Le banche dovrebbero avere a disposizione garanzie sufficienti per coprire "tutte le passività corribili" attraverso i prestiti dello sportello di sconto, ha aggiunto.
La posizione fa eco alla guida emessa lo scorso anno dai regolatori statunitensi.
Il rapporto giunge mentre l'industria bancaria statunitense combatte contro le riforme proposte per i regolamenti sul capitale, che, secondo i funzionari, dovrebbero anche aiutare a risolvere alcune delle preoccupazioni derivanti dai fallimenti bancari dello scorso anno. I regolatori statunitensi hanno anche intensificato l'esame della gestione del rischio e hanno dichiarato che modificheranno gli stress test.
Nel frattempo, le autorità svizzere stanno cercando di ottenere una maggiore forza normativa, compreso il potere di imporre multe, e hanno preso in considerazione misure anti-fuga. (Servizio di Douglas Gillison; redazione di Michelle Price e Nick Zieminski)
