Finanza Aozora Bank, Ltd.

Azioni

8304

JP3711200000

Banche

Tempo differito Japan Exchange Altri mercati azionari 08:00:00 11/07/2024			Variaz. 5gg	Var. 1 gen.
2.498 ^JPY	-1,40%		-4,22%	-18,45%

02/07	Aozora Bank raccoglie quasi 52 miliardi di yen attraverso l'emissione di azioni a Daiwa Securities Group	MT
26/06	Aozora Bank concede stock option di compensazione azionaria a direttori e dirigenti	MT

Valorizzazione

Periodo fiscale: March	2020	2021	2022	2023	2024	2025	2026	2027
Capitalizzazione ¹	240.601	295.725	302.324	280.158	288.902	350.439	-	-
Valore dell'impresa (EV) ¹	240.601	295.725	302.324	280.158	288.902	350.439	350.439	350.439
P/E ratio	8,55 x	10,2 x	8,64 x	32,1 x	-5,79 x	16,9 x	14,5 x	12,6 x
Rendimento	7,57%	4,89%	5,76%	6,42%	3,07%	3,08%	3,35%	3,88%
Capitalizzazione/Fatturato	2,51 x	3,06 x	2,93 x	4,7 x	5,67 x	4,12 x	3,81 x	3,62 x
Valore dell'impresa/Fatturato	2,51 x	3,06 x	2,93 x	4,7 x	5,67 x	4,12 x	3,81 x	3,62 x
Valore dell'impresa/EBITDA	-	-	-	-	-	-	-	-
Valore dell'impresa/FCF	-823.130 x	409.031 x	-	-	-	-	-	-
FCF Yield	-0%	0%	-	-	-	-	-	-
Price to Book	0,56 x	0,6 x	0,61 x	0,64 x	0,75 x	0,75 x	0,73 x	0,71 x
N. Titoli (in migliaia)	116.683	116.703	116.772	116.781	116.822	138.322	-	-
Prezzo di riferimento ²	2.062	2.534	2.589	2.399	2.473	2.534	2.534	2.534
Data di pubblicazione	14/05/20	13/05/21	16/05/22	17/05/23	13/05/24	-	-	-

¹JPY in Milioni²JPY

Dati Stimati

Evoluzione del Conto Economico (Dati annuali)

Periodo fiscale: March	2020	2021	2022	2023	2024	2025	2026	2027
Fatturato ¹	95.711	96.546	103.011	59.573	50.924	85.103	91.911	96.730
EBITDA	-	-	-	-	-	-	-	-
Risultato ante oneri finanziari (EBIT) ¹	42.312	42.669	47.839	2.591	-8.594	22.274	30.256	34.346
Margine operativo	44,21%	44,2%	46,44%	4,35%	-16,88%	26,17%	32,92%	35,51%
Risultato ante Imposte (EBT) ¹	43.325	38.977	45.975	7.354	-53.174	23.435	29.476	33.636
Risultato netto ¹	28.142	28.972	35.004	8.719	-49.904	18.339	22.299	26.030
Margine netto	29,4%	30,01%	33,98%	14,64%	-98%	21,55%	24,26%	26,91%
EPS ²	241,2	248,3	299,8	74,67	-427,2	149,7	174,8	201,5
Free Cash Flow	-292.300	722.990	-	-	-	-	-	-
Margine FCF	-305,4%	748,86%	-	-	-	-	-	-
FCF Conversion (EBITDA)	-	-	-	-	-	-	-	-
FCF Conversion (Risultato netto)	-	2.495,48%	-	-	-	-	-	-
Dividendo/Azione ²	156,0	124,0	149,0	154,0	76,00	78,00	84,88	98,21
Data di pubblicazione	14/05/20	13/05/21	16/05/22	17/05/23	13/05/24	-	-	-

¹JPY in Milioni²JPY

Dati Stimati

Evoluzione del Conto Economico (Dati Trimestrali)

Periodo fiscale: Marzo	2021 S1	2021 S2	2022 S1	2022 Q3	2022 Q4	2022 S2	2023 Q1	2023 Q2	2023 S1	2023 Q3	2023 Q4	2023 S2	2024 Q1	2024 Q2	2024 S1	2024 Q3	2024 Q4	2025 Q1	2025 Q2	2025 Q3	2025 Q4
Fatturato ¹	76.503	51.448	66.955	33.407	23.701	-	50.831	-	95.447	30.916	4.277	-	17.731	-	135.662	57.592	-9.700	21.354	22.748	22.325	23.239
EBITDA	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Risultato ante oneri finanziari (EBIT) ¹	-	-	25.705	13.174	8.960	-	7.396	7.600	15.050	-2.622	-10.326	-	3.174	12.448	-	1.635	-25.851	6.185	7.586	7.377	7.375
Margine operativo	-	-	38,39%	39,43%	37,8%	-	14,55%	-	15,77%	-8,48%	-241,43%	-	17,9%	-	-	2,84%	266,51%	28,96%	33,35%	33,04%	31,74%
Risultato ante Imposte (EBT)	18.943	20.034	26.308	12.221	7.446	-	11.318	-	20.410	-1.986	-11.070	-	7.385	-	14.381	-39.245	-28.313	-	-	-	-
Risultato netto ¹	15.126	13.846	19.440	9.146	6.418	15.564	8.372	7.017	15.389	322	-6.992	-6.670	6.771	5.277	12.048	-26.753	-35.199	3.484	4.708	5.086	-
Margine netto	19,77%	26,91%	29,03%	27,38%	27,08%	-	16,47%	-	16,12%	1,04%	-163,48%	-	38,19%	-	8,88%	-46,45%	362,88%	16,31%	20,69%	22,78%	-
EPS ²	129,6	-	166,5	78,32	54,96	-	71,69	60,09	131,8	2,750	-59,86	-	57,98	45,17	103,2	-229,0	-301,3	29,83	40,31	43,55	-
Dividendo/Azione	60,00	-	64,00	40,00	45,00	85,00	38,00	-	76,00	38,00	40,00	-	38,00	-	76,00	-	-	-	-	-	-
Data di pubblicazione	16/11/20	13/05/21	12/11/21	31/01/22	16/05/22	16/05/22	01/08/22	11/11/22	11/11/22	03/02/23	17/05/23	17/05/23	02/08/23	13/11/23	13/11/23	01/02/24	13/05/24	-	-	-	-

¹JPY in Milioni²JPY

Dati Stimati

Situazione Bilancio

Periodo fiscale: Marzo	2020	2021	2022	2023	2024	2025	2026	2027
Indebitamento netto	-	-	-	-	-	-	-	-
Liquidità Netta	-	-	-	-	-	-	-	-
Effetto leva (indebitamento/EBITDA)	-	-	-	-	-	-	-	-
Free Cash Flow	-292.300	722.990	-	-	-	-	-	-
ROE (utile netto/patrimonio netto)	6,4%	6,3%	7,1%	1,9%	-12,1%	4,51%	5,23%	5,79%
ROA (utile netto/totale attivi)	0,82%	0,7%	0,73%	0,11%	-0,74%	0,24%	0,32%	0,34%
Totale attività ¹	3.427.604	4.168.213	4.780.792	8.245.697	6.731.049	7.546.888	7.027.157	7.596.256
Attivo netto per azione ²	3.660	4.234	4.223	3.752	3.286	3.359	3.470	3.586
Cash Flow per azione	-	-	-	-	-	-	-	-
Capex	-	-	-	-	-	-	-	-
Capex/Fatturo	-	-	-	-	-	-	-	-
Data di pubblicazione	14/05/20	13/05/21	16/05/22	17/05/23	13/05/24	-	-	-

¹JPY in Milioni²JPY

Dati Stimati

EPS & Dividendo

Evoluzione del PER storico

Evoluzione del Rendimento storico

Variazione del valore d'impresa/EBITDA

Rating per Aozora Bank, Ltd.

Rating Trading

Rating Investimento

ESG Refinitiv

Altri rating

Consensus Analisti

Vendita

Buy

Raccomandazione media

Underperform

Numero di analisti

Ultimo prezzo di chiusura

2.534 JPY

Prezzo obiettivo medio

2.111 JPY

Differenza / Target Medio

-16,66%

Consenso

Revisioni EPS

Revisioni delle Stime

Utili trimestrali - Indice di sorpresa

Calendario della società

Settore Banche - Altri

	Variaz. 1 gen.	Capi.
AOZORA BANK, LTD.	-18,45%	2,17 Mrd
JPMORGAN CHASE & CO.	+22,16%	597 Mrd
BANK OF AMERICA CORPORATION	+23,97%	326 Mrd
INDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF CHINA LIMITED	+14,14%	270 Mrd
WELLS FARGO & COMPANY	+21,33%	208 Mrd
CHINA CONSTRUCTION BANK CORPORATION	+18,92%	177 Mrd
BANK OF CHINA LIMITED	+17,45%	175 Mrd
HSBC HOLDINGS PLC	+5,63%	157 Mrd
ROYAL BANK OF CANADA	+12,58%	157 Mrd
HDFC BANK LIMITED	-5,90%	148 Mrd

Banche - Altri