Finanza Aozora Bank, Ltd.

Azioni

8304

JP3711200000

Banche

Mercato chiuso - Japan Exchange Altri mercati azionari 08:00:00 02/05/2024			Variaz. 5gg	Var. 1 gen.
2.534 ^JPY	+2,84%		+2,38%	-17,25%

08/03	Mori Trust REIT rifinanzierà un prestito bancario di 2 miliardi di yen con scadenza lunedì	MT
29/02	Le prospettive di Pechino, il rapporto sui prezzi degli Stati Uniti fanno vacillare i mercati azionari asiatici	MT

Valorizzazione

Periodo fiscale: Marzo	2019	2020	2021	2022	2023	2024	2025	2026
Capitalizzazione ¹	319.230	240.601	295.725	302.324	280.158	296.086	-	-
Valore dell'impresa (EV) ¹	319.230	240.601	295.725	302.324	280.158	296.086	296.086	296.086
P/E ratio	8,84 x	8,55 x	10,2 x	8,64 x	32,1 x	-9,49 x	16,1 x	13,3 x
Rendimento	5,63%	7,57%	4,89%	5,76%	6,42%	3%	3,27%	3,63%
Capitalizzazione/Fatturato	3,81 x	2,51 x	3,06 x	2,93 x	4,7 x	5,52 x	3,47 x	3,19 x
Valore dell'impresa/Fatturato	3,81 x	2,51 x	3,06 x	2,93 x	4,7 x	5,52 x	3,47 x	3,19 x
Valore dell'impresa/EBITDA	-	-	-	-	-	-	-	-
Valore dell'impresa/FCF	2.318.690 x	-823.130 x	409.031 x	-	-	-	-	-
FCF Yield	0%	-0%	0%	-	-	-	-	-
Price to Book	0,71 x	0,56 x	0,6 x	0,61 x	0,64 x	0,75 x	0,74 x	0,72 x
N. Titoli (in migliaia)	116.678	116.683	116.703	116.772	116.781	116.822	-	-
Prezzo di riferimento ²	2.736	2.062	2.534	2.589	2.399	2.534	2.534	2.534
Data di pubblicazione	16/05/19	14/05/20	13/05/21	16/05/22	17/05/23	-	-	-

¹JPY in Milioni²JPY

Dati Stimati

Evoluzione del Conto Economico (Dati annuali)

Periodo fiscale: Marzo	2019	2020	2021	2022	2023	2024	2025	2026
Fatturato ¹	83.800	95.711	96.546	103.011	59.573	53.648	85.380	92.834
EBITDA	-	-	-	-	-	-	-	-
Risultato ante oneri finanziari (EBIT) ¹	34.400	42.312	42.669	47.839	2.591	-17.864	21.076	32.653
Margine operativo	41,05%	44,21%	44,2%	46,44%	4,35%	-33,3%	24,69%	35,17%
Risultato ante Imposte (EBT) ¹	47.794	43.325	38.977	45.975	7.354	-49.040	22.540	30.550
Risultato netto ¹	36.130	28.142	28.972	35.004	8.719	-28.204	17.168	21.831
Margine netto	43,11%	29,4%	30,01%	33,98%	14,64%	-52,57%	20,11%	23,52%
EPS ²	309,7	241,2	248,3	299,8	74,67	-267,2	157,3	190,8
Free Cash Flow	137.677	-292.300	722.990	-	-	-	-	-
Margine FCF	164,29%	-305,4%	748,86%	-	-	-	-	-
FCF Conversion (EBITDA)	-	-	-	-	-	-	-	-
FCF Conversion (Risultato netto)	381,06%	-	2.495,48%	-	-	-	-	-
Dividendo/Azione ²	154,0	156,0	124,0	149,0	154,0	76,00	82,86	91,91
Data di pubblicazione	16/05/19	14/05/20	13/05/21	16/05/22	17/05/23	-	-	-

¹JPY in Milioni²JPY

Dati Stimati

Evoluzione del Conto Economico (Dati Trimestrali)

Periodo fiscale: Marzo	2020 S1	2021 S1	2021 S2	2022 Q2	2022 S1	2022 Q3	2022 Q4	2022 S2	2023 Q1	2023 Q2	2023 S1	2023 Q3	2023 Q4	2023 S2	2024 Q1	2024 Q2	2024 S1	2024 Q3	2024 Q4	2025 Q1	2025 Q2	2025 Q3
Fatturato ¹	88.788	76.503	51.448	40.159	66.955	33.407	23.701	-	50.831	-	95.447	30.916	4.277	-	17.731	-	135.662	57.592	-9.900	21.054	22.448	21.722
EBITDA	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Risultato ante oneri finanziari (EBIT) ¹	-	-	-	12.212	25.705	13.174	8.960	-	7.396	7.600	15.050	-2.622	-10.326	-	3.174	12.448	-	-	-25.121	4.396	5.641	5.758
Margine operativo	-	-	-	30,41%	38,39%	39,43%	37,8%	-	14,55%	-	15,77%	-8,48%	-241,43%	-	17,9%	-	-	-	253,74%	20,88%	25,13%	26,51%
Risultato ante Imposte (EBT) ¹	29.112	18.943	20.034	10.645	26.308	12.221	7.446	-	11.318	-	20.410	-1.986	-11.070	-	7.385	-	14.381	-39.245	-24.550	-	-	-
Risultato netto ¹	20.200	15.126	13.846	7.883	19.440	9.146	6.418	15.564	8.372	7.017	15.389	322	-6.992	-6.670	6.771	5.277	12.048	-26.753	-13.598	3.484	4.708	5.086
Margine netto	22,75%	19,77%	26,91%	19,63%	29,03%	27,38%	27,08%	-	16,47%	-	16,12%	1,04%	-163,48%	-	38,19%	-	8,88%	-46,45%	137,35%	16,55%	20,97%	23,41%
EPS ²	173,5	129,6	-	68,00	166,5	78,32	54,96	-	71,69	60,09	131,8	2,750	-59,86	-	57,98	45,17	103,2	-229,0	-119,0	33,26	42,68	42,75
Dividendo/Azione ²	78,00	60,00	-	64,00	64,00	40,00	45,00	85,00	38,00	-	76,00	38,00	40,00	-	38,00	-	76,00	-	-	-	-	-
Data di pubblicazione	14/11/19	16/11/20	13/05/21	12/11/21	12/11/21	31/01/22	16/05/22	16/05/22	01/08/22	11/11/22	11/11/22	03/02/23	17/05/23	17/05/23	02/08/23	13/11/23	13/11/23	01/02/24	-	-	-	-

¹JPY in Milioni²JPY

Dati Stimati

Situazione Bilancio

Periodo fiscale: Marzo	2019	2020	2021	2022	2023	2024	2025	2026
Indebitamento netto	-	-	-	-	-	-	-	-
Liquidità Netta	-	-	-	-	-	-	-	-
Effetto leva (indebitamento/EBITDA)	-	-	-	-	-	-	-	-
Free Cash Flow	137.677	-292.300	722.990	-	-	-	-	-
ROE (utile netto/patrimonio netto)	8,2%	6,4%	6,3%	7,1%	1,9%	-6,71%	4,29%	5,65%
ROA (utile netto/totale attivi)	0,94%	0,82%	0,7%	0,73%	0,11%	-0,39%	0,23%	0,31%
Totale attività ¹	3.843.045	3.427.604	4.168.213	4.780.792	8.245.697	7.313.029	7.464.227	7.042.401
Attivo netto per azione ²	3.844	3.660	4.234	4.223	3.752	3.385	3.447	3.539
Cash Flow per azione	-	-	-	-	-	-	-	-
Capex	-	-	-	-	-	-	-	-
Capex/Fatturo	-	-	-	-	-	-	-	-
Data di pubblicazione	16/05/19	14/05/20	13/05/21	16/05/22	17/05/23	-	-	-

¹JPY in Milioni²JPY

Dati Stimati

EPS & Dividendo

Evoluzione del PER storico

Evoluzione del Rendimento storico

Variazione del valore d'impresa/EBITDA

Rating per Aozora Bank, Ltd.

Rating Trading

Rating Investimento

ESG Refinitiv

Altri rating

Consensus Analisti

Vendita

Buy

Raccomandazione media

Underperform

Numero di analisti

Ultimo prezzo di chiusura

2.534 JPY

Prezzo obiettivo medio

2.109 JPY

Differenza / Target Medio

-16,81%

Consenso

Revisioni EPS

Revisioni delle Stime

Utili trimestrali - Indice di sorpresa

Calendario della società

Settore Banche - Altri

	Variaz. 1 gen.	Capi.
AOZORA BANK, LTD.	-17,25%	1,94 Mrd
JPMORGAN CHASE & CO.	+12,00%	547 Mrd
BANK OF AMERICA CORPORATION	+10,60%	291 Mrd
INDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF CHINA LIMITED	+12,04%	250 Mrd
WELLS FARGO & COMPANY	+21,78%	209 Mrd
BANK OF CHINA LIMITED	+17,11%	171 Mrd
CHINA CONSTRUCTION BANK CORPORATION	+11,40%	169 Mrd
HSBC HOLDINGS PLC	+11,01%	164 Mrd
ROYAL BANK OF CANADA	+3,27%	143 Mrd
HDFC BANK LIMITED	-11,10%	139 Mrd

Banche - Altri