Finanza Bajaj Finance Limited Bombay S.E.

Azioni

INE296A01024

Servizi Finanziari per la consumazione

Prezzo di chiusura Bombay S.E. Altri mercati azionari			Variaz. 5gg	Var. 1 gen.
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26/04	I deboli guadagni del trimestre di marzo pesano sulle azioni indiane di venerdì	MT
26/04	BAJAJ FINANCE LIMITED : Jefferies & Co. conferma il rating Buy	ZM

Valorizzazione

Periodo fiscale: Marzo	2020	2021	2022	2023	2024	2025	2026	2027
Capitalizzazione ¹	1.328.463	3.089.441	4.395.117	3.388.270	4.470.426	4.159.800	-	-
Valore dell'impresa (EV) ¹	2.405.879	4.127.478	6.010.634	5.512.130	4.470.426	7.638.147	8.530.045	9.646.032
P/E ratio	24,9 x	70,5 x	62,7 x	29,6 x	30,7 x	23,9 x	18,7 x	14,2 x
Rendimento	0,45%	-	0,28%	0,53%	-	0,63%	0,77%	0,98%
Capitalizzazione/Fatturato	7,85 x	17,9 x	20,1 x	11,7 x	12,3 x	9,25 x	7,39 x	6,14 x
Valore dell'impresa/Fatturato	14,2 x	23,9 x	27,5 x	19,1 x	12,3 x	17 x	15,1 x	14,2 x
Valore dell'impresa/EBITDA	14,1 x	-	-	-	-	439 x	425 x	-
Valore dell'impresa/FCF	-	-	-	-	-	-	-	-
FCF Yield	-	-	-	-	-	-	-	-
Price to Book	4,11 x	8,39 x	10 x	6,24 x	-	4,54 x	3,77 x	3,1 x
N. Titoli (in migliaia)	599.541	599.909	605.392	603.244	617.015	617.988	-	-
Prezzo di riferimento ²	2.216	5.150	7.260	5.617	7.245	6.731	6.731	6.731
Data di pubblicazione	19/05/20	27/04/21	26/04/22	26/04/23	25/04/24	-	-	-

¹INR in Milioni²INR

Dati Stimati

Evoluzione del Conto Economico (Dati annuali)

Periodo fiscale: Marzo	2020	2021	2022	2023	2024	2025	2026	2027
Fatturato ¹	169.124	172.690	218.922	288.458	362.578	449.738	563.092	677.062
EBITDA ¹	170.900	-	-	-	-	17.383	20.061	-
Risultato ante oneri finanziari (EBIT) ¹	112.516	119.608	143.072	187.175	239.403	299.433	378.964	445.387
Margine operativo	66,53%	69,26%	65,35%	64,89%	66,03%	66,58%	67,3%	65,78%
Risultato ante Imposte (EBT) ¹	73.221	59.923	95.038	155.279	193.096	233.377	300.771	344.507
Risultato netto ¹	52.638	44.198	70.282	115.077	144.512	174.189	223.446	253.405
Margine netto	31,12%	25,59%	32,1%	39,89%	39,86%	38,73%	39,68%	37,43%
EPS ²	89,07	73,00	115,8	189,6	236,0	281,6	360,9	473,5
Free Cash Flow	-	-	-	-	-	-	-	-
Margine FCF	-	-	-	-	-	-	-	-
FCF Conversion (EBITDA)	-	-	-	-	-	-	-	-
FCF Conversion (Risultato netto)	-	-	-	-	-	-	-	-
Dividendo/Azione ²	10,00	-	20,00	30,00	-	42,64	52,14	66,21
Data di pubblicazione	19/05/20	27/04/21	26/04/22	26/04/23	25/04/24	-	-	-

¹INR in Milioni²INR

Dati Stimati

Evoluzione del Conto Economico (Dati Trimestrali)

Periodo fiscale: Marzo	2022 Q3	2022 Q4	2023 Q1	2023 Q2	2023 Q3	2023 Q4	2024 Q1	2024 Q2	2024 S1	2024 Q3	2024 Q4	2025 Q1	2025 Q2	2025 Q3	2025 Q4
Fatturato ¹	60.005	60.677	66.376	70.013	74.347	77.712	83.980	88.447	-	92.980	97.149	102.271	106.657	113.485	120.503
EBITDA	-	-	-	-	-	-	57.026	-	-	-	-	-	-	-	-
Risultato ante oneri finanziari (EBIT)	39.192	39.671	42.575	44.865	48.530	51.206	55.465	58.348	-	61.420	64.151	-	-	-	-
Margine operativo	65,31%	65,38%	64,14%	64,08%	65,27%	65,89%	66,05%	65,97%	-	66,06%	66,03%	-	-	-	-
Risultato ante Imposte (EBT)	28.680	32.655	35.028	37.523	40.117	42.611	45.512	47.578	93.090	48.955	51.051	-	-	-	-
Risultato netto	21.253	24.195	25.962	27.806	29.730	31.578	34.369	35.508	69.877	36.390	38.245	-	-	-	-
Margine netto	35,42%	39,88%	39,11%	39,72%	39,99%	40,63%	40,93%	40,15%	-	39,14%	39,37%	-	-	-	-
EPS ²	35,02	39,86	42,78	45,81	48,96	52,01	56,60	58,45	-	59,20	61,70	64,94	65,83	71,20	76,12
Dividendo/Azione ²	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	43,49
Data di pubblicazione	18/01/22	26/04/22	27/07/22	20/10/22	27/01/23	26/04/23	26/07/23	17/10/23	17/10/23	29/01/24	25/04/24	-	-	-	-

¹INR in Milioni²INR

Dati Stimati

Situazione Bilancio

Periodo fiscale: Marzo	2020	2021	2022	2023	2024	2025	2026	2027
Indebitamento netto ¹	1.077.416	1.038.036	1.615.516	2.123.860	-	3.478.347	4.370.244	5.486.231
Liquidità Netta ¹	-	-	-	-	-	-	-	-
Effetto leva (indebitamento/EBITDA)	6,304 x	-	-	-	-	200,1 x	217,8 x	-
Free Cash Flow	-	-	-	-	-	-	-	-
ROE (utile netto/patrimonio netto)	20,2%	12,8%	17,4%	23,5%	-	21,2%	22,1%	21,6%
ROA (utile netto/totale attivi)	3,65%	2,63%	3,66%	4,72%	-	4,16%	4,24%	3,9%
Totale attività ¹	1.443.120	1.679.901	1.919.757	2.438.690	-	4.187.927	5.271.344	6.494.973
Attivo netto per azione ²	539,0	614,0	725,0	900,0	-	1.483	1.787	2.170
Cash Flow per azione	-	-14,60	-610,0	-	-	-	-	-
Capex	-	-	-	-	-	-	-	-
Capex/Fatturo	-	-	-	-	-	-	-	-
Data di pubblicazione	19/05/20	27/04/21	26/04/22	26/04/23	25/04/24	-	-	-

¹INR in Milioni²INR

Dati Stimati

EPS & Dividendo

Evoluzione del PER storico

Evoluzione del Rendimento storico

Variazione del valore d'impresa/EBITDA

Rating per Bajaj Finance Limited

Rating Trading

Rating Investimento

ESG Refinitiv

Altri rating

Consensus Analisti

Vendita

Buy

Raccomandazione media

Accumulate

Numero di analisti

Ultimo prezzo di chiusura

6.731 INR

Prezzo obiettivo medio

8.365 INR

Differenza / Target Medio

+24,28%

Consenso

Revisioni EPS

Revisioni delle Stime

Utili trimestrali - Indice di sorpresa

Calendario della società

Settore Prestito ai consumatori - Altri

	Variaz. 1 gen.	Capi.
BAJAJ FINSERV LTD.	-5,25%	30,53 Mrd
JIO FINANCIAL SERVICES LIMITED	+63,88%	29,08 Mrd
ORIX CORPORATION	+20,03%	23,38 Mrd
SYNCHRONY FINANCIAL	+16,97%	17,94 Mrd
CHOLAMANDALAM INVESTMENT AND FINANCE COMPANY LIMITED	-6,99%	11,81 Mrd
SHRIRAM FINANCE LIMITED	+21,92%	11,27 Mrd
SOFI TECHNOLOGIES, INC.	-20,90%	8,31 Mrd
MUTHOOT FINANCE LIMITED	+14,34%	8,13 Mrd
SUNDARAM FINANCE LIMITED	+36,65%	6,39 Mrd

Prestito ai consumatori - Altri