MONACO (dpa-AFX) - Secondo il suo stesso resoconto, Commerzbank ha destato sospetti relativamente presto nello scandalo delle frodi di Wirecard. Alla fine, però, la banca ha subito perdite presumibilmente dell'ordine di centinaia di milioni, perché la direzione della banca non è stata in grado di trovare un modo per interrompere immediatamente il rapporto commerciale.

Secondo l'ex Chief Risk Officer Marcus Chromik, la banca ha scoperto diverse centinaia di transazioni con sospetto riciclaggio di denaro presso Wirecard nel 2018 e nel 2019 e ha deciso una "uscita morbida" per terminare il rapporto commerciale. "Questo non può continuare, dobbiamo uscire", ha detto il top manager giovedì come testimone nel processo Wirecard a Monaco, descrivendo la decisione presa dalla direzione della banca all'epoca.

Con una quota di prestito di 200 milioni di euro, Commerzbank era il leader del consorzio delle 15 banche che avevano concesso a Wirecard una linea di credito congiunta fino a 1,75 miliardi di euro. Secondo l'accusa, l'azienda vittima dello scandalo aveva in realtà prestato ben 1,6 miliardi di euro. Dopo il fallimento di Wirecard nel giugno 2020, la maggior parte del denaro è andata persa.

L'ufficio del pubblico ministero accusa l'ex CEO e i suoi due coimputati di aver deliberatamente frodato le banche per mantenere a galla il Gruppo Wirecard, che in realtà era in perdita. L'ex CEO Markus Braun, che è in carcere da quattro anni, nega questa e tutte le altre accuse.

Chromik è stato il primo ex membro del Consiglio di Amministrazione di una delle banche coinvolte nello scandalo a deporre come testimone nel 133° giorno del processo. Oltre alla decisione di "uscire", la banca avrebbe anche presentato diverse centinaia di accuse di riciclaggio di denaro contro il suo cliente di lunga data Wirecard all'inizio del 2019.

Secondo Chromik, è stata discussa anche una cancellazione immediata a livello di direzione della banca. Tuttavia, ciò non sarebbe stato legalmente possibile. In considerazione del fatto che Commerzbank aveva sollevato dei sospetti, anche una vendita dell'esposizione creditizia sarebbe stata "non banale", ha detto Chromik.

Commerzbank ha quindi deciso di non uscire dal prestito sindacato fino alla scadenza della prossima proroga - ma Wirecard ha presentato istanza di insolvenza prima di allora. Il manager ha notato che l'autorità di vigilanza finanziaria Bafin e la magistratura tedesca stavano ancora marciando nella direzione opposta in quel periodo della primavera e stavano invece indagando se Wirecard potesse essere oggetto di un comportamento criminale da parte di speculatori azionari. "L'uscita da una società DAX sarebbe stata unica nella storia della banca", ha detto Chromik. "Non sapevamo se ci fossimo sbagliati completamente e se avremmo fatto la figura degli sciocchi sul mercato."/DP/jha