Il leader globale del software di analisi FICO ha annunciato che Nedbank, una delle maggiori banche sudafricane, ha creato un quadro integrato di gestione del rischio di criminalità finanziaria che utilizza la tecnologia FICO come parte della strategia per fermare le frodi, il riciclaggio di denaro e altri crimini finanziari. Nedbank ha collaborato con FICO per creare il Risk Intelligence Centre (RIC), che consolida le relazioni tra le entità e i vari fattori di rischio di criminalità finanziaria in una visione completa. Nedbank ha creato un quadro integrato di gestione del rischio di criminalità finanziaria che non solo migliora la prevenzione dei crimini finanziari, ma affronta anche i rischi reputazionali e di credito correlati in modo più olistico.

Nedbank ha collaborato con FICO per creare la RIC, che consolida i dati provenienti da più sistemi e le decisioni di diversi comitati, snellendo i processi come l'offboarding delle relazioni o la chiusura dei conti a causa di reati finanziari, e rendendo disponibili queste informazioni critiche in tutta la banca. La tecnologia FICO alimenta il repository consolidato del RIC attraverso servizi decisionali, uno studio applicativo e il FICO® Identity Resolution Engine. Il servizio decisionale armonizza tutte le informazioni di rischio conosciute per prendere decisioni informate.

Il RIC è stato progettato per potenziare i motori decisionali e i sistemi di rilevamento esistenti, che comprendono la conformità dei clienti, l'accessibilità del credito, il monitoraggio delle transazioni sospette, il rilevamento delle frodi transazionali, il controllo dell'occupazione e dei fornitori, tra gli altri.