Fifth Third Bancorp ha registrato un calo del 30% dell'utile trimestrale e ha messo in guardia da un reddito netto da interessi più basso nel 2024, poiché la crescita lenta dei prestiti e i costi più elevati dei depositi mettono sotto pressione i margini della banca.

L'inasprimento della politica monetaria della Federal Reserve, che aveva favorito le banche l'anno scorso, sta ora pesando su di loro, in quanto i tassi elevati hanno portato anche ad una crescita più lenta dei prestiti e hanno costretto le banche a pagare costi di deposito più elevati per trattenere i clienti dal migrare verso alternative più remunerative.

Fifth Third ha dichiarato che il suo reddito netto da interessi (NII) quest'anno potrebbe essere inferiore del 2%-4% rispetto ai 5,85 miliardi di dollari del 2023, e si aspetta un calo dei ricavi totali tra l'1% e il 2%.

Il suo NII del quarto trimestre è sceso del 10% a 1,42 miliardi di dollari rispetto ad un anno prima, e l'utile netto è sceso a 492 milioni di dollari, o 72 centesimi per azione, da 699 milioni di dollari, o 1,01 dollari per azione, a causa di un onere una tantum di 224 milioni di dollari per ricostituire un fondo di assicurazione dei depositi.

L'utile netto di diverse istituzioni finanziarie, tra cui le più grandi Citigroup e Wells Fargo, ha risentito di questo trimestre, in quanto hanno pagato un'ingente tassa alla Federal Deposit Insurance Corp (FDIC) per ricostituire un fondo assicurativo.

Il fondo dell'autorità di regolamentazione bancaria, che assicura i depositi dei clienti in caso di fallimento di una banca, è stato svuotato di 16 miliardi di dollari a seguito del collasso di due banche all'inizio del 2023.

Le entrate totali di Fifth Third per il 2023 sono aumentate del 4% a 8,73 miliardi di dollari.