Finanza Humana Inc.

Azioni

HUM

US4448591028

Gestione sanità

Mercato chiuso - Nyse Altri mercati azionari 22:00:02 26/04/2024			Variaz. 5gg	Var. 1 gen.
305,9 ^USD	-1,77%		-6,83%	-33,18%

26/04	HUMANA INC. : Deutsche Bank Securities ancora positivo	ZM
26/04	HCA batte le stime sull'utile del primo trimestre grazie all'aumento delle ammissioni dei pazienti	RE

Valorizzazione

Periodo fiscale: Dicembre	2019	2020	2021	2022	2023	2024	2025	2026
Capitalizzazione ¹	48.537	54.296	59.622	64.843	56.361	36.861	-	-
Valore dell'impresa (EV) ¹	50.149	56.283	68.722	70.908	63.323	42.183	40.722	41.028
P/E ratio	18,2 x	16,2 x	20,5 x	23,2 x	22,9 x	20,3 x	15,5 x	12,4 x
Rendimento	0,6%	0,61%	0,59%	0,62%	-	1,22%	1,31%	1,39%
Capitalizzazione/Fatturato	0,75 x	0,7 x	0,72 x	0,7 x	0,53 x	0,32 x	0,32 x	0,3 x
Valore dell'impresa/Fatturato	0,77 x	0,73 x	0,83 x	0,76 x	0,6 x	0,37 x	0,35 x	0,34 x
Valore dell'impresa/EBITDA	13,6 x	13,3 x	21,5 x	13,8 x	11,1 x	10,7 x	8,78 x	7,71 x
Valore dell'impresa/FCF	11 x	12 x	72,6 x	20,5 x	21,3 x	21,9 x	13 x	11,2 x
FCF Yield	9,07%	8,31%	1,38%	4,89%	4,7%	4,57%	7,71%	8,92%
Price to Book	4,02 x	3,85 x	3,73 x	4,18 x	3,44 x	2,33 x	2,16 x	1,97 x
N. Titoli (in migliaia)	132.426	132.341	128.534	126.600	123.111	120.501	-	-
Prezzo di riferimento ²	366,5	410,3	463,9	512,2	457,8	305,9	305,9	305,9
Data di pubblicazione	05/02/20	03/02/21	02/02/22	01/02/23	25/01/24	-	-	-

¹USD in Milioni²USD

Dati Stimati

Evoluzione del Conto Economico (Dati annuali)

Periodo fiscale: Dicembre	2019	2020	2021	2022	2023	2024	2025	2026
Fatturato ¹	64.888	77.155	83.064	92.870	106.374	113.937	116.103	121.710
EBITDA ¹	3.697	4.240	3.201	5.122	5.711	3.945	4.636	5.319
Risultato ante oneri finanziari (EBIT) ¹	3.262	3.751	2.488	4.413	4.999	3.176	3.997	4.544
Margine operativo	5,03%	4,86%	3%	4,75%	4,7%	2,79%	3,44%	3,73%
Risultato ante Imposte (EBT) ¹	3.456	4.600	3.354	3.568	3.383	2.354	3.104	3.732
Risultato netto ¹	2.707	3.367	2.933	2.806	2.489	1.794	2.326	2.823
Margine netto	4,17%	4,36%	3,53%	3,02%	2,34%	1,57%	2%	2,32%
EPS ²	20,10	25,31	22,67	22,08	20,00	15,07	19,69	24,73
Free Cash Flow ¹	4.548	4.675	946	3.467	2.977	1.927	3.139	3.660
Margine FCF	7,01%	6,06%	1,14%	3,73%	2,8%	1,69%	2,7%	3,01%
FCF Conversion (EBITDA)	123,02%	110,26%	29,55%	67,69%	52,13%	48,85%	67,72%	68,8%
FCF Conversion (Risultato netto)	168,01%	138,85%	32,25%	123,56%	119,61%	107,44%	134,98%	129,63%
Dividendo/Azione ²	2,200	2,500	2,725	3,150	-	3,745	4,006	4,263
Data di pubblicazione	05/02/20	03/02/21	02/02/22	01/02/23	25/01/24	-	-	-

¹USD in Milioni²USD

Dati Stimati

Evoluzione del Conto Economico (Dati Trimestrali)

Periodo fiscale: Dicembre	2021 Q4	2022 Q1	2022 Q2	2022 Q3	2022 Q4	2023 Q1	2023 Q2	2023 Q3	2023 Q4	2024 Q1	2024 Q2	2024 Q3	2024 Q4	2025 Q1	2025 Q2
Fatturato ¹	21.054	23.970	23.662	22.799	22.439	26.742	26.747	26.423	26.462	29.611	28.343	27.930	27.938	30.171	29.033
EBITDA ¹	434	1.604	1.501	1.200	640	1.875	1.854	1.459	508	1.639	1.237	983,9	272,4	1.458	1.398
Risultato ante oneri finanziari (EBIT) ¹	240	1.415	1.313	1.018	458	1.657	1.530	1.258	322	1.397	1.062	798,2	83,34	1.308	1.214
Margine operativo	1,14%	5,9%	5,55%	4,47%	2,04%	6,2%	5,72%	4,76%	1,22%	4,72%	3,75%	2,86%	0,3%	4,33%	4,18%
Risultato ante Imposte (EBT) ¹	-60	1.220	1.122	1.297	-71	1.614	1.262	1.098	-591	1.014	845,9	705,5	-161,3	1.245	1.123
Risultato netto ¹	-14	930	696	1.195	-15	1.239	959	832	-541	741	687,9	480,8	-139,8	896,3	821,1
Margine netto	-0,07%	3,88%	2,94%	5,24%	-0,07%	4,63%	3,59%	3,15%	-2,04%	2,5%	2,43%	1,72%	-0,5%	2,97%	2,83%
EPS ²	-0,1100	7,290	5,480	9,390	-0,1200	9,870	7,660	6,710	-4,420	6,110	5,687	3,992	-1,159	7,474	6,876
Dividendo/Azione ²	0,7000	0,7875	0,7875	0,7875	0,7875	0,8850	0,8850	-	-	0,8850	0,9800	0,9800	0,9800	1,007	1,023
Data di pubblicazione	02/02/22	27/04/22	27/07/22	02/11/22	01/02/23	26/04/23	02/08/23	01/11/23	25/01/24	24/04/24	-	-	-	-	-

¹USD in Milioni²USD

Dati Stimati

Situazione Bilancio

Periodo fiscale: Dicembre	2019	2020	2021	2022	2023	2024	2025	2026
Indebitamento netto ¹	1.612	1.987	9.100	6.065	6.962	5.322	3.861	4.167
Liquidità Netta ¹	-	-	-	-	-	-	-	-
Effetto leva (indebitamento/EBITDA)	0,436 x	0,4686 x	2,843 x	1,184 x	1,219 x	1,349 x	0,8328 x	0,7834 x
Free Cash Flow ¹	4.548	4.675	946	3.467	2.977	1.927	3.139	3.660
ROE (utile netto/patrimonio netto)	21,7%	19,4%	17,9%	20,4%	20,6%	12,5%	14,9%	17,1%
ROA (utile netto/totale attivi)	8,84%	12,8%	7,39%	6,42%	7,21%	3,9%	4,83%	5,57%
Totale attività ¹	30.633	26.224	39.664	43.706	34.544	45.938	48.160	50.723
Attivo netto per azione ²	91,10	107,0	124,0	123,0	133,0	131,0	142,0	156,0
Cash Flow per azione ²	39,20	42,40	17,50	36,10	32,00	21,70	32,00	41,00
Capex ¹	736	964	1.316	1.120	1.004	860	900	980
Capex/Fatturo	1,13%	1,25%	1,58%	1,21%	0,94%	0,75%	0,77%	0,8%
Data di pubblicazione	05/02/20	03/02/21	02/02/22	01/02/23	25/01/24	-	-	-

¹USD in Milioni²USD

Dati Stimati

EPS & Dividendo

Evoluzione del PER storico

Evoluzione del Rendimento storico

Variazione del valore d'impresa/EBITDA

Rating per Humana Inc.

Rating Trading

Rating Investimento

ESG Refinitiv

A-

Altri rating

Consensus Analisti

Vendita

Buy

Raccomandazione media

Accumulate

Numero di analisti

Ultimo prezzo di chiusura

305,9 USD

Prezzo obiettivo medio

375,4 USD

Differenza / Target Medio

+22,72%

Consenso

Revisioni EPS

Revisioni delle Stime

Utili trimestrali - Indice di sorpresa

Calendario della società

Settore Assistenza sanitaria gestita - Altri

	Variaz. 1 gen.	Capi.
HUMANA INC.	-33,18%	36,86 Mrd
UNITEDHEALTH GROUP INC.	-5,91%	456 Mrd
ELEVANCE HEALTH, INC.	+13,93%	125 Mrd
CIGNA	+18,37%	101 Mrd
CENTENE CORPORATION	-0,28%	39,69 Mrd
MOLINA HEALTHCARE, INC.	-5,28%	20,05 Mrd
PROGYNY, INC.	-13,82%	3,08 Mrd
ALIGNMENT HEALTHCARE, INC.	-39,49%	993 Mln
CLOVER HEALTH INVESTMENTS, CORP.	-28,58%	337 Mln

Assistenza sanitaria gestita - Altri