L'indagine, iniziata nel settembre dello scorso anno, è un giro di vite sulla pratica del settore assicurativo di contabilizzare tutte le commissioni di vendita al di sopra del limite prescritto dall'autorità di vigilanza come costi di pubblicità e marketing, per poi richiedere un credito d'imposta, hanno detto due delle fonti.

Le autorità fiscali stimano che 16 compagnie assicurative in tutto debbano al Governo circa 50 miliardi di rupie (610 milioni di dollari) in tasse, interessi e sanzioni non pagate dal luglio 2017, quando l'India ha implementato l'imposta sui beni e servizi (GST), hanno detto due fonti.

La Direzione Generale dell'Intelligence dell'Imposta sui Beni e Servizi (DGGI) sta inviando avvisi di garanzia anche ad altre compagnie assicurative, hanno detto due fonti, tra cui un funzionario governativo.

Bajaj Allianz, ICICI Prudential e il Ministero delle Finanze indiano non hanno risposto alla richiesta di commento di Reuters. Tutte le fonti hanno chiesto di non essere nominate in quanto non autorizzate a parlare con i media.

Tuttavia, il caso potrebbe essere privo di fondamento se l'autorità di regolamentazione del settore - l'Insurance Regulatory and Development Authority of India (IRDAI) - retrodaterà una nuova regola sulle commissioni.

L'IRDAI, a partire dal 1° aprile, ha eliminato i limiti separati per le commissioni e ha imposto un tetto complessivo alle spese operative e alle commissioni.

Il settore assicurativo sta chiedendo al regolatore di apportare questa modifica in modo retroattivo, hanno detto due fonti. Se ciò accadrà, il caso non sarà più valido, hanno aggiunto le fonti.

Nell'ambito della sua indagine, le autorità fiscali hanno anche interrogato alcune banche che, in qualità di agenti aziendali, vendono polizze assicurative ai loro clienti, per stabilire le pratiche seguite dalle compagnie assicurative.

Queste includono le banche che hanno partnership di bancassicurazione con ICICI Prudential e Bajaj Allianz, ha detto la terza fonte.

Tuttavia, dal momento che le banche pagano le tasse sui servizi che offrono attraverso l'emissione di fatture, potrebbero non essere trascinate ulteriormente nell'indagine, ha detto la terza fonte. (1 dollaro = 82,0250 rupie indiane)