SEI ha annunciato una serie di miglioramenti alle sue soluzioni Separately Managed Account (SMA) e Unified Managed Account (UMA) offerte attraverso il programma Managed Account Solutions, tra cui il lancio di ulteriori opzioni di investimento gestite internamente e da terzi, la riduzione dei costi e gli aggiornamenti tecnologici che rafforzano l'ottimizzazione fiscale. Questi miglioramenti sono pensati per aiutare i consulenti a servire meglio gli investitori mass-affluent, high-net-worth e ultra-high-net-worth. Le UMA hanno registrato forti tassi di crescita nell'ultimo mezzo decennio, con un aumento delle attività ad un tasso annuo del 34%, e si prevede una forte crescita dei programmi UMA nei prossimi quattro anni.

Le SMA di SEI, integrate con una struttura UMA differenziata, consentono all'investitore di avere il controllo. I vantaggi includono: Esperienza di investimento diversificata da parte di SEI e di gestori terzi, con oltre 70 gestori specializzati e 120 mandati unici, comprese le capacità SMA di SEI nell'indicizzazione diretta, nel factor investing e nelle strategie obbligazionarie individuali. Gestione del portafoglio in overlay e coordinamento dell'integrazione tra più gestori SMA, per ottimizzare il rischio e il rendimento, nonché trading tax-aware per migliorare l'efficienza fiscale.

Tax-loss harvesting, che mira a vendere strategicamente i titoli in perdita, compensare le plusvalenze e ridurre il reddito imponibile, mantenendo l'esposizione al mercato e preservando gli obiettivi di investimento a lungo termine. Gli SMA e gli UMA stanno guadagnando terreno per la loro capacità di offrire soluzioni di investimento personalizzate ottimizzando l'efficienza fiscale. Gli SMA offrono strategie personalizzate gestite da manager professionisti distinti, mentre gli UMA offrono una soluzione di investimento completa che combina più strategie o veicoli di investimento all'interno di un'unica struttura di conto.

Le UMA offrono anche una sofisticata ottimizzazione fiscale che mira a migliorare in modo significativo i rendimenti al netto delle imposte, non solo aumentando i risultati dei clienti, ma anche rafforzando la proposta di valore del consulente. I miglioramenti tecnologici di SEI consentono l'accesso on-demand a rapporti e analisi completi che contribuiscono a promuovere la trasparenza e a facilitare il miglioramento del processo decisionale, tra cui il Rapporto sulle imposte stimate risparmiate di SEI, che mostra ai consulenti e agli investitori l'ammontare delle imposte risparmiate o differite grazie alla gestione fiscale attiva.