(Alliance News) - St James's Place PLC martedì ha dichiarato che rivedrà la sua struttura gratuita in seguito alle pressioni delle autorità di regolamentazione del Regno Unito, eliminando le penali per i prelievi anticipati.

Il gestore patrimoniale con sede a Cirencester, in Inghilterra, ha dichiarato che le modifiche alle sue strutture di addebito entreranno in vigore nella seconda metà del 2025.

Le modifiche creano una struttura di addebito rivista "per la maggior parte dei nuovi investimenti obbligazionari e pensionistici", ha dichiarato St James's. Esse opereranno con un onere iniziale e oneri correnti che si applicheranno fin dall'inizio, ma saranno prive di oneri di ritiro anticipato o di un periodo di gestazione.

Venerdì scorso, St James's ha dichiarato che stava rivedendo la sua struttura di commissioni, nello stesso giorno in cui il Financial Times ha riferito che i critici hanno citato "spese opache e costose" per la consulenza finanziaria e "rigide sanzioni" per i prelievi anticipati.

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La società ha dichiarato che i cambiamenti rafforzeranno la sua attività e sosterranno le sue ambizioni di crescita nel futuro. Prevede di sostenere costi di investimento compresi tra 140 e 160 milioni di sterline al lordo delle imposte, con 10 milioni di sterline nel resto del 2023, 95 milioni di sterline nel 2024 e il saldo nel 2025.

Inoltre, prevede un calo del reddito netto derivante dalle spese di gestione annuali nel breve termine, che riflette la riduzione e la graduazione delle spese di gestione dei prodotti in tutti i suoi wrapper. Prevede che il reddito netto dei fondi in gestione maturi si contrarrà di circa 11 punti base, in un intervallo compreso tra 43 e 45 punti base dal momento dell'implementazione in poi.

Infine, la rimozione delle spese iniziali di prodotto in tutti i wrapper di prodotto significherà che non ci sarà più alcun contributo al risultato di cassa da parte di un margine derivante da nuove attività.

St James's ha dichiarato che le modifiche riequilibreranno le spese di consulenza e di prodotto verso il valore della consulenza. "L'introduzione di questi cambiamenti posizionerà SJP e la partnership per un successo sostenibile a lungo termine. La semplificazione delle nostre tariffe sosterrà il nostro marchio e la nostra reputazione e sfiderà le idee sbagliate comuni sulla nostra proposta, ampliando il nostro appeal nel tempo; inoltre, ci consentirà di presentare meglio il valore che noi e i nostri consulenti siamo in grado di offrire ai clienti in tutti gli elementi della nostra proposta", ha dichiarato.

St James's martedì ha dichiarato: "Oltre a beneficiare di una maggiore semplicità e quindi di una maggiore comparabilità, i clienti vedranno un valore maggiore dai cambiamenti che stiamo apportando, con una riduzione degli oneri complessivi in corso per gli investimenti dei clienti esistenti in tutti i nostri pacchetti di prodotti principali".

"Stiamo assicurando di continuare ad avere una piattaforma di addebiti sostenibile e competitiva per il lungo termine, offrendo semplicità, comparabilità e una continua attenzione al valore per i clienti", ha detto la società.

Nel frattempo, la società ha rilasciato un aggiornamento per il terzo trimestre al 30 settembre. I fondi in gestione al 30 settembre sono aumentati dell'11% a 158,57 miliardi di sterline, rispetto ai 143,14 miliardi di sterline dell'anno precedente. La raccolta netta nel trimestre è scesa a 910 milioni di sterline da 2,19 miliardi di sterline di un anno fa.

L'amministratore delegato Andrew Croft ha dichiarato: "Guardando al futuro, iniziamo a vedere segnali di moderazione dell'inflazione e che l'attuale ciclo di aumenti dei tassi di interesse potrebbe raggiungere il picco, portando un po' di ottimismo sul fatto che questo allenterà la pressione sui clienti e, a tempo debito, fornirà un ambiente operativo più favorevole nel tempo".

Le azioni di St James's erano in rialzo dell'1,9% a 684,80 pence ciascuna martedì mattina a Londra.

Di Tom Budszus, giornalista di Alliance News

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