UBS cercherà di aumentare i prestiti al settore navale e di eliminare alcuni prestiti ai clienti dei combustibili fossili ereditati dal Credit Suisse, hanno dichiarato i dirigenti a Reuters, nel più grande test dell'impatto di una mega-fusione sugli impegni di sostenibilità delle banche.

Il matrimonio lampo tra i due maggiori istituti di credito svizzeri, avvenuto l'anno scorso, ha dato il via a un complesso processo di integrazione che comprende l'intreccio di una varietà di prodotti, impegni e obiettivi ambientali, sociali e di governance della coppia.

Come molti istituti di credito, entrambi si erano impegnati a raggiungere emissioni nette di carbonio pari a zero entro la metà del secolo, come parte degli sforzi per limitare il riscaldamento globale, ma i loro piani per arrivarci erano spesso molto diversi.

Dalle differenze di base nella definizione di 'finanza sostenibile' alla valutazione dei piani di azzeramento dei clienti - mai visti nelle grandi fusioni bancarie della crisi finanziaria globale - il processo è stato complesso, ha detto il Chief Sustainability Officer Michael Baldinger.

"È stata la prima volta che abbiamo allineato due importanti quadri, metodologie e programmi di sostenibilità, con tutte le ricalibrazioni, le rielaborazioni, le rianalisi... è stato uno sforzo notevole per noi".

Oltre a rivedere ed espandere il quadro politico sulla sostenibilità e sul rischio climatico del gruppo combinato, che regolerà tutte le decisioni di finanziamento, il gruppo ha dovuto decidere cosa fare con miliardi di dollari di prestiti pregressi.

Mentre UBS ha deciso da tempo di concentrarsi sulla gestione patrimoniale, un'attività che non impegna molto capitale, il Credit Suisse è stato un importante finanziatore di investment banking in settori dannosi per il clima, come l'energia, la navigazione e l'acciaio.

Il bilancio combinato di oltre 1,6 trilioni di dollari, quasi il doppio dell'economia svizzera, ha attirato gli avvertimenti delle autorità di regolamentazione sul rischio per il Paese, aggiungendo un'indagine su come UBS intende gestire le sue pratiche di prestito.

Nel corso dell'evento, è stata discussa "ogni singola operazione", ha detto Baldinger, e i prestiti nei settori che non sono in linea con la propensione al rischio di sostenibilità della banca, come le società petrolifere e del gas che non hanno un piano di transizione, saranno ospitati in un'unità "non-core" e potranno essere liquidati nel tempo.

Di conseguenza, e nonostante il ribilanciamento dei suoi obiettivi di riduzione delle emissioni a partire dal 2021 anziché dal 2020, la banca ha dichiarato che il suo piano di riduzione delle emissioni del settore dei combustibili fossili è rimasto sostanzialmente invariato, puntando ad un taglio del 72% entro il 2030, rispetto al precedente obiettivo del 70%.

UBS scommette anche sul fatto che il trasporto marittimo diventi più pulito e prevede di mantenere i prestiti legati al trasporto marittimo ereditati dal Credit Suisse.

"C'è così tanta innovazione in corso... vogliamo far crescere nel tempo un'attività di navigazione pulita? Assolutamente sì", ha detto Baldinger.

UBS ha anche aggiornato gli obiettivi di riduzione delle emissioni per il settore immobiliare, la produzione di energia e il cemento e ha aggiunto per la prima volta un obiettivo per il ferro e l'acciaio, pari al 27%, inferiore al 32% fissato da Credit Suisse.

Christian Leitz, responsabile della responsabilità aziendale di UBS, ha dichiarato che uno dei compiti principali di quest'anno sarà la valutazione di tutti i prodotti di investimento sostenibile del Credit Suisse, per garantire che siano in linea con il nuovo quadro.

"Dobbiamo esaminare ogni singolo prodotto. Qualsiasi cosa sia presente sullo scaffale e che Credit Suisse abbia definito sostenibile, la esaminiamo". (Relazione di Simon Jessop; Redazione di Kirsten Donovan)