US BANCORP 
Negli ultimi mesi, gli istituti di credito negli Stati Uniti hanno offerto tassi d'interesse più elevati per trattenere i depositi, in quanto i clienti cercano sempre più di ottenere rendimenti migliori investendo il loro denaro in alternative a più alto rendimento, come i fondi del mercato monetario.
Nel frattempo, anche i mutuatari hanno rimandato l'accensione di prestiti fino alla normalizzazione dei tassi d'interesse, esercitando un'ulteriore pressione sulle banche che si rivolgono ai consumatori.
Il reddito netto da interessi (NII) di U.S. Bancorp, la differenza tra quanto le banche pagano ai clienti sui depositi e quanto guadagnano come interessi sui prestiti, è sceso del 9% circa a 4,05 miliardi di dollari nel trimestre rispetto all'anno precedente.
La banca prevede che l'NII sia stabile nel trimestre in corso rispetto ai livelli del secondo trimestre.
La banca con sede a Minneapolis, nel Minnesota, ha anche registrato un calo del 3,6% dei prestiti medi a 374,7 miliardi di dollari.
Il margine di interesse netto - una misura chiave della redditività dei prestiti - si è contratto al 2,67%, rispetto al 2,90% del periodo dell'anno precedente.
"In questo trimestre, le metriche del credito hanno continuato ad avere un andamento in linea con le aspettative e riteniamo che i nostri livelli di riserva siano adeguati per le perdite future. Tutti i rapporti di capitale e di liquidità rimangono solidi", ha dichiarato il CEO Andy Cecere in un comunicato.
L'utile netto attribuibile al prestatore, su base rettificata, è sceso a 1,62 miliardi di dollari o 98 centesimi per azione diluita nei tre mesi conclusi il 30 giugno. Rispetto a 1,79 miliardi di dollari o 1,12 dollari per azione diluita, un anno prima.
Il titolo di U.S. Bancorp è piatto finora quest'anno ed è il peggior performer di un indice chiave che segue i rivali. L'indice S&P 500 Banks ha guadagnato il 17,33% nello stesso periodo.
