Uno studio di Dimensional Fund Advisors mostra che gli investitori che pianificano in vista della pensione o sono già in pensione vogliono capire quanto saranno in grado di spendere ogni anno. L’indagine, condotta recentemente fra quasi 19.000 investitori in tutto il mondo che si avvalgono dei servizi di consulenti finanziari, ha rivelato pure che le persone si preoccupano del fatto che il loro portafoglio possa assicurare un livello di vita comodo negli anni della pensione e dell’impatto che un calo del mercato potrebbe avere sui loro risparmi.

Quanto gli investitori possono spendere ogni anno quando sono in pensione è un’informazione preziosa

Sebbene i rendimenti degli investimenti siano importanti, la performance è solo una componente di ciò che hanno in mente gli investitori nel momento in cui pianificano per gli anni che li attendono. Anziché concentrarsi semplicemente sulla consistenza del loro patrimonio, fanno attenzione a quanto saranno in grado di spendere ogni anno mentre sono in pensione.

Nell’ambito dell’indagine è stato chiesto agli investitori che pianificano in vista della pensione o sono già in pensione, di identificare l’informazione più preziosa che può essere fornita dal loro consulente:

  • Quando pianificano in vista della pensione:
    • Quanto potranno spendere ogni anno mentre sono in pensione (28%)
    • Probabilità di conseguire gli obiettivi prefissati per il periodo di pensione (28%)
    • L’importo totale dei fondi di cui disporranno durante il periodo di pensione (22%)
  • Durante il periodo di pensione:
    • Quanto possono spendere ogni anno (33%)
    • Il rendimento annuale medio che possono aspettarsi durante il periodo di pensione (24%)
    • L’importo totale dei fondi di cui disporranno durante il periodo di pensione (23%)

“L’indagine mostra che le persone hanno in mente quale sarà la loro rendita durante il periodo di pensione e siamo incoraggiati da questo risultato”, afferma Stephen Clark, Direttore servizi istituzionali globali e Presidente Dimensional International. “Riteniamo che questo sia uno dei fattori più importanti che gli investitori che risparmiano in vista della pensione debbano considerare quando fanno i loro piani, ossia quali saranno le loro esigenze finanziarie e se saranno in grado di soddisfarle.”

Gli investitori si preoccupano del loro stile di vita durante il periodo di pensione

Quando gli è stato chiesto quale sia la preoccupazione maggiore in merito alle loro finanze personali, gli investitori hanno menzionato quattro elementi fondamentali:

  • Non avere fondi sufficienti per vivere comodamente durante gli anni della pensione (37%)
  • Subire una perdita notevole del capitale investito a causa di un calo del mercato (31%)
  • Vivere più a lungo di quanto dureranno i loro fondi (13%)
  • Dovere sostenere spese impreviste (12%)

“È naturale che gli investitori abbiano preoccupazioni concernenti quello che probabilmente è il loro obiettivo finanziario più importante – risparmiare in vista della pensione”, afferma Dave Butler, Co-Amministratore delegato e Direttore servizi di consulenza finanziaria globali Dimensional. “La nostra esperienza ci suggerisce che i consulenti che aiutano i loro clienti a capire cosa possono o non possono controllare sono in grado di creare un’esperienza di investimento diversa, che contribuisce a dissipare le loro preoccupazioni.”

L’indagine ha inoltre indicato che gli investitori sono coerenti nelle loro risposte indipendentemente dalla regione geografica: ciò che è importante per gli investitori negli Stati Uniti lo è anche per quelli in Canada, Europa, Australia e Nuova Zelanda.

Informazioni sull’indagine

Dimensional ha lanciato l’indagine sul feedback degli investitori statunitensi nel 2016 e l’ha ampliata a tutto il mondo nel 2017. Oggi, l’indagine è una delle più vaste del suo tipo nel settore. Durante i mesi di febbraio e marzo di quest’anno, quasi 19.000 investitori, clienti di consulenti finanziari che collaborano con Dimensional, hanno compilato un questionario negli Stati Uniti, in Canada, Europa, Australia e Nuova Zelanda. Per saperne di più: eu.dimensional.com/2017-investor-survey-insights.

Informazioni su Dimensional

Dimensional Fund Advisors è una società d’investimento leader mondiale che sin dal 1981 traduce ricerche in materia di investimenti in soluzioni pratiche. Guidati da una grande fiducia nell’efficienza dei mercati, aiutiamo gli investitori a perseguire rendimenti previsti più elevati attraverso una strutturazione avanzata del portafoglio e un’attenta implementazione. Con clienti in tutto il mondo, Dimensional ha 12 sedi in otto Paesi e al 30 settembre 2017 gestiva asset globali per un valore di 548 miliardi di dollari. Per saperne di più: eu.dimensional.com.

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