L'accordo risolverà le accuse penali secondo cui Binance ha condotto un'attività di trasmettitore di denaro senza licenza, cospirazione e violazione dei regolamenti sulle sanzioni, ha dichiarato il Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti.
Alcune delle accuse, che sono sia penali che civili, si riferiscono a pratiche che Reuters ha riferito per prima in un
serie di articoli nel 2022. Ecco le accuse principali contro Binance, il suo fondatore Zhao e altri dirigenti.
ATTIVITÀ DI SERVIZIO DI DENARO SENZA LICENZA
Gli Stati Uniti hanno affermato che Binance, Zhao e altri dirigenti hanno "consapevolmente e intenzionalmente cospirato" per operare come attività di servizi di denaro senza licenza (MSB) dall'agosto 2017 all'ottobre 2022.
La borsa non si è registrata presso il Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) del Tesoro statunitense come MSB, in parte per evitare che i regolatori statunitensi scoprissero che facilitava gli scambi di criptovalute per i suoi clienti senza controlli adeguati sui suoi utenti, hanno detto gli Stati Uniti.
La mossa è stata progettata per consentire a Binance di "guadagnare quote di mercato e profitti il più rapidamente possibile", hanno detto gli Stati Uniti, con la borsa che attira un "numero sostanziale di utenti statunitensi" sul suo sito web principale.
Binance "ha scelto di non conformarsi" alle regole statunitensi in quanto "ha determinato che farlo avrebbe limitato la sua capacità di attrarre e mantenere gli utenti statunitensi".
CONTROLLI SUL RICICLAGGIO DI DENARO
Gli Stati Uniti hanno affermato che Binance ha facilitato "miliardi di dollari" di transazioni di criptovalute per i suoi clienti, anche negli Stati Uniti, senza implementare i cosiddetti controlli "know your customer".
Il personale di Binance addetto alla compliance, compreso il suo responsabile della compliance, ha riconosciuto che i controlli antiriciclaggio della borsa "erano inadeguati e avrebbero attirato i criminali sulla piattaforma", hanno detto gli Stati Uniti.
Binance elaborava le transazioni degli operatori di "servizi di miscelazione illeciti" utilizzati per offuscare la provenienza dei fondi cripto, e "riciclava i proventi delle transazioni del mercato darknet, degli hack, del ransomware e delle truffe", hanno detto gli Stati Uniti.
Tra l'agosto 2017 e l'aprile 2022, bitcoin per un valore di 106 milioni di dollari sono stati inviati tra i portafogli di Binance.com e Hydra, un popolare mercato darknet russo "spesso utilizzato da criminali che hanno facilitato la vendita di beni e servizi illegali", hanno dichiarato gli Stati Uniti.
VIOLAZIONI DELLE SANZIONI
Gli Stati Uniti hanno detto che Binance aveva una "base di clienti significativa" proveniente da alcune giurisdizioni sanzionate ed era consapevole che l'Iran rappresentava "la maggior parte di tali clienti".
Binance sapeva che avrebbe permesso transazioni tra utenti statunitensi e persone soggette a sanzioni statunitensi, "in violazione della legge statunitense", hanno detto gli Stati Uniti.
Da gennaio 2018 a maggio 2022 circa, Binance ha elaborato 1,1 milioni di transazioni di criptovalute per un valore di almeno 898,6 milioni di dollari tra clienti statunitensi e persone residenti in Iran, hanno dichiarato gli Stati Uniti.
Intorno al 2019, Binance ha continuato a servire "migliaia di utenti" identificati come provenienti da Paesi sanzionati, hanno detto gli Stati Uniti, tra cui oltre 12.500 utenti che hanno fornito numeri di telefono iraniani.
FINANZIAMENTO 'TERRORISTICO
Binance non ha segnalato transazioni sospette associate al gruppo militante palestinese Hamas, hanno detto le autorità. È stato riscontrato che i portafogli di criptovalute di Binance interagivano con portafogli di bitcoin associati a gruppi proscritti come organizzazioni terroristiche dagli Stati Uniti e da altri Paesi, tra cui lo Stato Islamico, l'ala armata di Hamas, al Qaeda e la Jihad islamica palestinese (PIJ), hanno detto gli Stati Uniti.
