Banca Generali S p A : Resoconto Intermedio sulla Gestione al 31 marzo 2021

RESOCONTO INTERMEDIO SULLA GESTIONE

AL 31 MARZO 2021

RESOCONTO INTERMEDIO SULLA GESTIONE AL 31 MARZO 2021

Consiglio di Amministrazione 11 maggio 2021

BANCA GENERALI SPA

SEDE LEGALE

VIA MACHIAVELLI, 4 - 34132 TRIESTE

CAPITALE SOCIALE

DELIBERATO EURO 119.378.836

SOTT. E VERSATO: EURO 116.851.637

CODICE FISCALE E ISCRIZIONE

REGISTRO IMPRESE DI TRIESTE

N. 00833240328

PARTITA IVA 01333550323

BANCA ADERENTE AL FONDO INTERBANCARIO DI TUTELA DEI DEPOSITI

ISCRITTA ALL'ALBO DELLE BANCHE PRESSO LA BANCA D'ITALIA AL N. 5358

CAPOGRUPPO DEL GRUPPO BANCARIO BANCA GENERALI ISCRITTO ALL'ALBO DEI GRUPPI BANCARI

CODICE ABI 3075.9

SOGGETTA ALLA DIREZIONE E COORDINAMENTO DI ASSICURAZIONI GENERALI S.P.A.

ORGANI DI AMMINISTRAZIONE E CONTROLLO

CONSIGLIO DI AMMINISTRAZIONE

PRESIDENTE

CANGERI ANTONIO

AMMINISTRATORE DELEGATO E DIRETTORE GENERALE

MOSSA GIAN MARIA

CONSIGLIERI DI AMMINISTRAZIONE

CALTAGIRONE AZZURRA

CAPRIO LORENZO

COCCO ROBERTA

LAPUCCI MASSIMO

PESCATORI ANNALISA

RUSTIGNOLI CRISTINA

TERZI VITTORIO EMANUELE

COLLEGIO SINDACALE

FREDDI NATALE (PRESIDENTE)

ANACLERIO MARIO FRANCESCO

MINUTILLO FLAVIA

DIRIGENTE PREPOSTO ALLA REDAZIONE DEI DOCUMENTI CONTABILI SOCIETARI

DI RUSSO TOMMASO

INDICE

Dati di sintesi patrimoniali finanziari ed economici del Gruppo ........................................................................	3
	Stato patrimoniale consolidato...........................................................................................................................	5
	Conto economico consolidato ............................................................................................................................	6
	Prospetto della redditività complessiva..............................................................................................................	6
1.	Sintesi dell'attività svolta nel primo trimestre dell'esercizio 2021.................................................................	7
2. Lo scenario macroeconomico ...........................................................................................................................	9
3.	Posizionamento competitivo di Banca Generali ............................................................................................	11
4.	Il risultato economico .......................................................................................................................................	16
5.	Gli aggregati patrimoniali e il patrimonio netto .............................................................................................	29
6. Andamento delle società del Gruppo..............................................................................................................	41
7.	I Criteri di formazione e di redazione ..............................................................................................................	44
Dichiarazione ai sensi dell'articolo 154-bis, comma secondo, del decreto legislativo 24 febbraio 1998, n.
58	.............................................................................................................................................................................	47

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Dati di sintesi patrimoniali finanziari ed economici del Gruppo

Sintesi dei dati economici consolidati (milioni di Euro)	31.03.2021	31.03.2020	Var. %
Margine di interesse	21,7	20,2	7,4
Risultato Finanziario	24,7	24,2	1,9
Commissioni nette	215,2	144,5	48,9
Margine di intermediazione	239,9	168,8	42,1
Costi operativi netti (d)	-56,0	-54,1	3,6
di cui: Spese per il personale	-26,4	-25,7	3,0
Risultato operativo	183,8	114,7	60,3
Accantonamenti e oneri relativi al sistema bancario (d)	-15,9	-11,3	41,2
Rettifiche di valore per deterioramento	-1,4	-1,1	30,8
Utile Ante imposte	166,4	102,3	62,7
Utile netto	135,4	79,1	71,3
Indicatori di performance	31.03.2021	31.03.2020	Var. %
Cost income ratio (d) (f)	19,9%	27,5%	-27,4
Operating Costs/Total Assets (AUM) annualizzato (e) (f)	0,29%	0,30%	-9,3
EBTDA (d) (f)	192,0	122,4	56,9
ROE (a)	43,3%	33,3%	30,0
ROA (b)	0,78%	0,49%	59,5
EPS - Earning per share (euro)	1,18	0,69	71,8
Raccolta Netta (milioni di euro) (Dati Assoreti)	31.03.2021	31.03.2020	Var. %
Fondi e Sicav	722	159	354,1
Wrappers Finanziari	180	-118	-252,5
Wrappers Assicurativi	380	212	79,2
Risparmio gestito	1.282	253	406,7
Assicurazioni / Fondi pensione	-226	-113	-100,0
Titoli / Conti correnti	605	1.354	-55,3
Totale	1.661	1.494	11,2
Asset Under Management & Custody (miliardi di euro)	31.03.2021	31.12.2020	Var. %
Fondi e Sicav (c )	20,7	19,7	5,5
Wrappers Finanziari (c )	8,4	8,2	3,3
Wrappers Assicurativi	10,1	9,6	5,3
Risparmio gestito	39,3	37,4	5,0
Polizze vita tradizionali	16,2	16,5	-1,4
Risparmio amministrato	22,0	20,7	6,4
Totale	77,5	74,5	4,0
Patrimonio	31.03.2021	31.12.2020	Var. %
Patrimonio Netto (milioni di euro)	1.319,7	1.184,5	11,4
Fondi Propri (milioni di euro)	678,4	676,1	0,3
Excess capital - SREP (milioni di euro)	219,1	242,1	-9,5
Total Capital Ratio	17,5%	18,4%	-5,2

1. Risultato netto rapportato alla media aritmetica del patrimonio netto, comprensivo di utile, alla fine dell'esercizio e dell'esercizio precedente, annualizzato.
2. Risultato netto rapportato alla media delle consistenze trimestrali degli Aum Assoreti, annualizzato.

( c) Al totale AUM Assoreti sono stati sommati gli AuM fuori perimetro derivanti dalle nuove acquisizioni per un ammontare di 1,018 miliardi di euro al 31.12.2020 e di 1,016 miliardi di euro al 31.03.2021.

1. Al fine di migliorare la comprensione della dinamica gestionale, si è provveduto a riclassificare i contributi obbligatori (ordinari e straordinari) versati a fondi per la salvaguardia del sistema bancario (FITD, Fondo di Risoluzione Unico europeo e al Fondo di Risoluzione nazionale) dall'aggregato delle spese amministrative ad una voce propria distinta. Tale riesposizione permette di rappresentare l'evoluzione dei costi legati alla struttura operativa della banca distinguendoli dall'ammontare degli oneri sistemici sostenuti.

( e) Costi operativi al netto delle variazioni di perimetro e delle altre componenti non recurring rapportato alla media delle consistenze

trimestrali degli Aum Assoreti, annualizzato. Il dato relativo al primo trimestre 2020 è stato riesposto.

1. I dati relativi al periodo di raffronto sono stati riesposti al netto degli oneri relativi al sistema bancario per 3,1 milioni di euro.
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