Il Dipartimento dei Servizi Finanziari dello Stato di New York (NYDFS), che dirige una delle poche agenzie statali con un sistema di regolamentazione per le società di criptovalute, stabilirà anche che le società regolamentate dallo Stato rivelino ai clienti come contabilizzano la valuta digitale dei clienti.

La guida è l'ultima di una serie di direttive relative alle criptovalute che il NYDFS ha emesso nell'ultimo anno, che ha visto un crollo del mercato che ha cancellato circa 1,3 trilioni di dollari dal valore dei token di criptovalute nel 2022 e ha innescato i fallimenti di aziende di criptovalute come FTX, Celsius Network e, più recentemente, Genesis Global Capital, la cui unità di prestito ha presentato domanda di protezione dalla bancarotta negli Stati Uniti giovedì.

Questo arriva mentre i regolatori federali come la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) degli Stati Uniti stanno mettendo in guardia sulla mancanza di protezioni per i consumatori nel settore delle criptovalute. Le agenzie federali come la CFTC affermano che molto di ciò che possono fare è limitato senza una legislazione del Congresso che conferisca loro un'autorità supplementare.

"È tempestivo, ma a dire il vero era qualcosa che avevamo nella nostra tabella di marcia politica anche prima di FTX", ha detto Adrienne Harris, sovrintendente del NYDFS, in un'intervista.

I procuratori federali di Manhattan hanno accusato il fondatore di FTX, Sam Bankman-Fried, di aver rubato miliardi di dollari di fondi dei clienti per tamponare le perdite del suo hedge fund, Alameda Research. Le preoccupazioni per l'incrocio tra le due società hanno contribuito ad alimentare una raffica di ritiri di clienti a novembre, costringendo la borsa a dichiarare bancarotta. Bankman-Fried ha negato qualsiasi illecito penale e si è dichiarato non colpevole.

Harris, che è stata confermata come sovrintendente l'anno scorso ed è un ex consulente senior presso il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti, ha trascorso gran parte del suo primo anno nel ruolo rafforzando l'attenzione dell'agenzia per le criptovalute. Ha dichiarato che l'unità per le valute virtuali del NYDFS ha quasi 50 dipendenti e sta lavorando per assumerne altri.

New York richiede alle aziende di sottoporsi a esami per assicurarsi che siano in linea con i requisiti statali e che rispettino i requisiti di conoscenza del cliente, antiriciclaggio e di capitale. La maggior parte degli altri Stati non sottopone le imprese di criptovaluta a esami.

"Anche se non sarei mai così avventato da dire che nessun newyorkese sarà danneggiato da tutto questo, penso che sia molto corretto dire che i newyorkesi stanno meglio di chiunque altro nel Paese grazie al quadro che abbiamo", ha detto Harris.

Tuttavia, i crolli di criptovalute dell'ultimo anno hanno comunque toccato i residenti dello Stato.

All'inizio di questo mese, il Procuratore Generale di New York, Letitia James, ha citato in giudizio il fondatore di Celsius Network, Alex Mashinsky, sostenendo che ha defraudato gli investitori di miliardi di dollari in valuta digitale, nascondendo il fallimento della sua piattaforma di prestito di criptovalute, ora fallita.

James ha detto che la presunta frode di Mashinsky è durata dal 2018 al giugno 2022, quando i depositi sono stati congelati, con oltre 26.000 newyorkesi tra le sue vittime. Un avvocato di Mashinsky ha negato le accuse. Il NYDFS non ha risposto immediatamente ad una richiesta di commento sulla causa Celsius.

La borsa di criptovalute Gemini, che ha una carta fiduciaria a scopo limitato a New York ed è autorizzata a servire i residenti di New York, aveva collaborato con Genesis Global Capital, ora fallita, per offrire un prodotto di cripto-rendimento, e ha impedito ai clienti di accedere a quei conti quando Genesis ha sospeso i prelievi dei clienti a novembre. Gemini afferma di avere un debito di 900 milioni di dollari con Genesis.

La Harris afferma di riconoscere che il suo ufficio può fare di più, e dice che la sua agenzia sta lavorando su ulteriori linee guida sulle stablecoin, sulla pubblicità e sulle divulgazioni in cripto e sulla protezione dei consumatori.

Anche la conformità delle imprese di criptovaluta con le norme antiriciclaggio è stata "una questione importante", ha detto, e prevede che il suo ufficio continuerà a concentrarsi nel 2023.

All'inizio del mese, il NYDFS ha annunciato un accordo da 100 milioni di dollari con Coinbase Inc sulla conformità dell'azienda alle regole per prevenire il riciclaggio di denaro. Ciò ha fatto seguito ad una multa di 30 milioni di dollari che il dipartimento ha imposto al braccio crittografico di Robinhood Markets Inc per presunte violazioni delle norme antiriciclaggio, di cybersicurezza e di protezione dei consumatori.

"Abbiamo lavorato duramente, non solo attraverso l'applicazione delle norme, ma anche attraverso l'esame e le nostre conversazioni con l'industria, per dire che questo è un punto non negoziabile", ha detto Harris.