(Novità: tra gli altri, i prezzi correnti delle azioni e le autorità di vigilanza bancaria dell'UE e il Ministero delle Finanze)

ZURICH/FRANKFURT (dpa-AFX) - Dopo il 'salvataggio di emergenza' del Credit Suisse da parte della grande banca svizzera UBS, i mercati finanziari di tutto il mondo non si stanno calmando. Sia l'accordo da un miliardo di euro in Svizzera che le misure adottate da diverse banche centrali per fornire liquidità al sistema finanziario non sono state inizialmente in grado di fare molto per contrastare i timori di una crisi bancaria continua lunedì.

In particolare, l'incombente default totale su alcune obbligazioni da un miliardo di dollari emesse dalla principale banca svizzera ha pesato molto sui prezzi fortemente fluttuanti di banche e assicurazioni. Per questo motivo, numerosi titoli del settore in Asia sono stati messi sotto pressione. Tuttavia, le borse europee si sono scrollate di dosso le perdite significative iniziali entro mezzogiorno. Persino il Dax, che aveva iniziato in modo debole, è riuscito a raggiungere la zona di profitto nel pomeriggio di lunedì.

Le autorità di vigilanza bancaria dell'Unione Europea hanno sottolineato la stabilità del mercato bancario. "Il settore bancario europeo è resistente e presenta solidi livelli di capitale e liquidità", hanno annunciato i supervisori bancari della Banca Centrale Europea (BCE), il Fondo Europeo di Risoluzione Bancaria (SRB) e l'Autorità Bancaria Europea (EBA). Anche il Governo tedesco ha affermato la stabilità del sistema finanziario tedesco.

UBS sta rilevando la sua rivale locale più piccola per tre miliardi di franchi (poco più di 3 miliardi di euro). Inoltre, è responsabile di perdite fino a cinque miliardi di franchi. Inoltre, è prevista una garanzia di perdita statale di 9 miliardi di franchi e impegni di liquidità fino a 200 miliardi di franchi.

La Banca Nazionale Svizzera (BNS) sostiene la transazione con assistenza di liquidità e concede alle banche un prestito fino a 100 miliardi di franchi. Inoltre, la BNS potrebbe concedere al Credit Suisse un prestito di assistenza alla liquidità fino a 100 miliardi di franchi, garantito da una garanzia di inadempienza del Governo svizzero. Il Governo svizzero ha assicurato a UBS una garanzia di 9 miliardi di franchi. Altre banche centrali hanno accolto con favore le misure.

L'acquisizione della seconda banca svizzera Credit Suisse da parte della più grande UBS è la fusione bancaria più significativa in Europa dalla crisi finanziaria di 15 anni fa. Rappresenta la fine per il Credit Suisse, che ha 167 anni, la cui sede si trova di fronte all'acerrima rivale UBS nella Paradeplatz di Zurigo.

Il Governo svizzero a Berna ha subito notevoli pressioni per stabilizzare la situazione e sostenere il Credit Suisse. Dopo tutto, Credit Suisse è uno dei maggiori gestori patrimoniali del mondo ed è una delle 30 banche di importanza sistemica globale il cui fallimento scuoterebbe il sistema finanziario internazionale.

Il Presidente della Confederazione Svizzera, Alain Berset, ha dichiarato che "il Consiglio federale è convinto che l'acquisizione sia la soluzione migliore per ripristinare la fiducia". La transazione è importante per la stabilità del centro finanziario svizzero, ha detto. Il Presidente della BNS Thomas Jordan ha sottolineato che la reputazione è centrale per l'economia svizzera. Il Ministro delle Finanze Karin Keller-Suter ha detto che il Governo federale ha concesso la garanzia di 9 miliardi di franchi svizzeri per ammortizzare i rischi del Credit Suisse. "I contribuenti hanno solo un piccolo rischio" - qualsiasi altro scenario sarebbe costato di più.

Il presidente del consiglio di amministrazione di UBS, Colm Kelleher, ha parlato di un'enorme opportunità per UBS. Il regolatore dei mercati finanziari svizzeri Finma ha accolto con favore la soluzione di acquisizione e le misure adottate dal Governo federale e dalla Banca Nazionale Svizzera (BNS). Presso il Credit Suisse, c'era stato un rischio di insolvenza, anche se la banca era rimasta solvibile, ha continuato.

Il Credit Suisse aveva recentemente subito una notevole perdita di fiducia da parte degli investitori. Il prezzo delle azioni era sceso ai minimi storici dopo che il principale investitore della banca aveva escluso di fornire ulteriore capitale e l'istituto continuava a lottare con i flussi di cassa in uscita.

Si prevede che la fusione per creare un nuovo gigante del settore creerà un'istituzione finanziaria con oltre 5.000 miliardi di dollari di asset in gestione, secondo UBS. UBS, con oltre 72.000 dipendenti, aveva un patrimonio totale equivalente a 1.030 miliardi di euro nel 2022, mentre Credit Suisse, con poco più di 50.000 dipendenti, aveva un patrimonio totale equivalente a 535,44 miliardi di euro. UBS ha realizzato un utile di 7,6 miliardi di dollari (attualmente 7,07 miliardi di euro) nel 2022. Il Credit Suisse, invece, ha registrato una perdita di 7,3 miliardi di franchi (7,4 miliardi di euro)./mrd/oe/stw/nas/DP/ngu