HSBC ha intenzione di rafforzare la gestione del rischio presso l'unità di Hong Kong Hang Seng Bank, a causa delle preoccupazioni per un potenziale aumento dei prestiti inesigibili, a causa dei crescenti venti contrari all'economia e della crisi del settore immobiliare in Cina, hanno dichiarato due persone a conoscenza della questione.

I massimi dirigenti di Hang Seng saranno coinvolti più da vicino nelle discussioni sulla gestione del rischio in Asia-Pacifico della casa madre per quanto riguarda le attività di corporate, retail, wealth e private banking, hanno detto le persone.

L'iniziativa arriva quando il perno di HSBC verso l'Asia coincide con le turbolenze economiche nel mercato principale della Cina, dove il crollo delle azioni e le insolvenze del debito degli sviluppatori hanno scatenato preoccupazioni sulla salute del settore finanziario nella seconda economia più grande del mondo.

L'esposizione al settore immobiliare della Cina continentale, che è passato da una crisi all'altra dal 2021, ha fatto salire il rapporto di crediti inesigibili di Hang Seng negli ultimi trimestri.

Il piano di condivisione delle competenze e delle migliori pratiche da parte delle operazioni di gestione del rischio di HSBC Asia Pacific con Hang Seng è ancora in fase di discussione, ma probabilmente sarà attuato quest'anno, ha detto una delle persone.

Entrambe le persone hanno rifiutato di essere identificate in quanto la questione non è pubblica.

"HSBC riconosce l'importanza di una forte cultura del rischio. Una gestione attiva del rischio ci aiuta a realizzare la nostra strategia, a servire i nostri clienti e le nostre comunità e a far crescere la nostra attività in modo sicuro", ha dichiarato un portavoce della banca.

"Le entità del Gruppo HSBC potranno beneficiare dei punti di forza del Gruppo".

Hang Seng, controllata al 62% da HSBC, non ha risposto immediatamente ad una richiesta di commento.

Il rallentamento dell'economia cinese, la crisi prolungata del settore immobiliare e il travaglio del debito dei governi locali hanno sollevato preoccupazioni circa l'esposizione e la resilienza delle società finanziarie straniere e delle affiliate, e l'impatto sui loro bilanci.

Tuttavia, mentre la crisi immobiliare ha colpito la performance della collega Standard Chartered, l'amministratore delegato di HSBC, Noel Quinn, ha dichiarato a novembre che la sua banca era "ben dotata di accantonamenti" contro le perdite immobiliari in Cina.

Hang Seng, d'altro canto, in occasione dei suoi risultati intermedi per il 2023, ha registrato un aumento del rapporto di prestiti non performanti, causato dal calo del saldo lordo dei prestiti e da nuove rettifiche di prestiti non performanti.

Il suo rapporto lordo di prestiti e anticipi deteriorati era del 2,85% alla fine di giugno, contro l'1,92% del periodo precedente e il 2,56% alla fine del 2022, come risulta dalla relazione finanziaria di gennaio-giugno.

SFIDA ECONOMICA

HSBC ha raddoppiato il suo impegno in Asia, mentre ha disinvestito dalle attività meno redditizie altrove.

Ha impegnato 3,5 miliardi di dollari di investimenti nella regione nel 2021 per aumentare la quota di mercato nel settore bancario, assicurativo e dei titoli, mentre altre aziende e investitori stranieri si sono trattenuti o addirittura ritirati dal Paese.

La banca con sede a Londra genera più della metà dei suoi profitti ante imposte da Hong Kong e dalla Cina continentale e ha una presenza considerevole nel resto della regione, mentre Hang Seng guadagna quasi tutte le sue entrate a Hong Kong e nella Cina continentale.

Nell'ambito della nuova iniziativa, i massimi dirigenti di Hang Seng parteciperanno regolarmente alle riunioni di gestione del rischio di HSBC Asia Pacific per discutere di questioni specifiche dell'azienda e di sviluppi chiave del mercato, ha detto una delle persone.

Le riunioni di gestione del rischio a livello nazionale, regionale e di gruppo supportano approfondimenti mirati e discussioni sulle carenze nella propensione al rischio e sulle azioni di mitigazione, secondo un recente rapporto di HSBC.

L'approccio consente di "identificare e mitigare tempestivamente i rischi e di informare la retribuzione corretta per il rischio, al fine di promuovere una forte cultura del rischio", ha dichiarato HSBC nella sua relazione annuale e nei conti del 2022.

Il coinvolgimento più stretto di Hang Seng favorirà anche la condivisione di informazioni relative a sviluppi normativi o di altro tipo nei principali mercati asiatici che potrebbero avere un impatto sull'unità di Hong Kong, ha detto una delle persone.

"Le crescenti sfide economiche e i rapidi cambiamenti normativi rendono imperativo per le banche, anche per quelle che hanno un focus geografico limitato, avere la capacità di ottenere una lettura molto più ampia", ha detto la persona.

"Sarà un vantaggio sia per HSBC che per Hang Seng". (Relazioni di Sumeet Chatterjee, Engen Tham e Selena Li; Redazione di Christopher Cushing)