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L'anno scorso, Zurich Insurance Company è stata citata in giudizio presso l'Alta Corte di Londra dagli amministratori di Greensill Bank AG (GBAG), che ha avviato una procedura di insolvenza in Germania nel 2021, in una disputa sull'assicurazione del credito commerciale.
Nella sua difesa e controdenuncia, datata 26 gennaio, Zurich sostiene che le richieste di risarcimento contro di lei derivano da uno "schema fraudolento" che coinvolge Lex Greensill, Greensill Capital UK (GCUK), Sanjeev Gupta e tre delle aziende Liberty di Gupta - parte della GFG Alliance - come risulta dai documenti del tribunale.
Un portavoce di Lex Greensill ha detto che "respinge totalmente" le accuse che sono prive di fondamento e che saranno "affrontate con forza" nella sua difesa e nelle eventuali controquerele.
Un portavoce di GFG Alliance ha detto: "GFG Alliance non era coinvolta in alcun accordo assicurativo di Greensill e qualsiasi tentativo di collegarci all'assicurazione di Greensill è fuori luogo".
Il fallimento nel 2021 di Greensill, il cui fondatore australiano ha ricevuto un'onorificenza statale britannica nel 2017 e che una volta contava il Ministro degli Esteri britannico David Cameron come consulente, ha scatenato una serie di controversie e di indagini penali e normative.
Zurich sostiene che le dichiarazioni errate e le omissioni deliberate o sconsiderate le hanno permesso di evitare le polizze assicurative, di rifiutare le richieste di risarcimento e di negare le richieste di restituzione dei premi versati, come risulta dal deposito del tribunale.
Le sue accuse includono che i crediti che Liberty avrebbe venduto a GCUK non erano autentici, che un Contratto di Acquisto Crediti era una "finzione" e che non le era stato detto che GBAG era sotto inchiesta in Germania o sulla "vera natura" degli affari tra Greensill e Liberty.
"Ciascuna delle suddette omissioni è stata commessa dal signor Greensill in violazione deliberata o sconsiderata degli obblighi di GBAG e GCUK in materia di presentazione corretta", ha affermato Zurich nel dossier.
Greensill, un prestatore specializzato, si impegnava ad aiutare i clienti a gestire le loro finanze pagando le fatture che dovevano ai fornitori - in pratica prestando loro del denaro - e prendendo le fatture dei loro fornitori come garanzia, nota come finanziamento della catena di fornitura. I prestiti venivano riconfezionati in obbligazioni e venduti agli investitori.
Greensill è naufragata nel 2021, dopo che il suo principale assicuratore ha smesso di fornire la copertura per miliardi di dollari di debito nei portafogli che aveva creato per clienti come la banca svizzera Credit Suisse.
Il principale cliente di Greensill, GFG Alliance di Gupta, è sotto inchiesta penale in Gran Bretagna dal 2021 per sospetta frode e riciclaggio di denaro, in un'indagine che include i suoi accordi di finanziamento con GCUK.
GFG ha sempre negato qualsiasi illecito.
Se Zurich dovesse essere ritenuta responsabile in tribunale in base alle sue polizze, rivendica un diritto corrispondente nei confronti di Greensill, Gupta e delle loro società nell'ambito della sua contro-querela.
(1 dollaro = 0,9265 euro) (Servizio di Kirstin Ridley, servizi aggiuntivi di Sam Tobin e Eric Onstad, editing di Tommy Reggiori Wilkes e Susan Fenton)
