(Alliance News) - Metro Bank Holdings PLC ha dichiarato mercoledì di essere tornata al profitto per la prima volta in cinque anni, grazie all'aumento dei depositi e alla riduzione dei costi.

Le azioni di Metro Bank sono salite dello 0,6% a 34,60 pence a Londra mercoledì mattina.

Nel 2023, la banca al dettaglio con sede a Londra ha registrato un utile ante imposte statutario di 30,5 milioni di sterline, per la prima volta dal 2018, passando da una perdita ante imposte di 70,7 milioni di sterline nel 2022. Su base sottostante, la perdita ante imposte si è ridotta a GBP16,9 milioni da GBP50,6 milioni.

I ricavi sottostanti sono cresciuti del 5% a 546,5 milioni di sterline da 522,1 milioni di sterline, grazie alla rotazione degli asset e all'aumento dei rendimenti, oltre alla crescita del 12% dei ricavi da commissioni ad alta efficienza di capitale, mentre i costi si sono ridotti marginalmente.

Il reddito netto da interessi sottostante è aumentato del 2% a 411,9 milioni di sterline da 404,2 milioni di sterline, grazie al miglioramento del margine d'interesse netto, che è salito di 6 punti base all'1,98% nel 2023 dall'1,92%.

Quest'ultimo riflette il miglioramento dei rendimenti sui nuovi prestiti e sugli investimenti di tesoreria, compensato dall'impatto dell'aumento del costo dei depositi nel quarto trimestre, in seguito al successo della campagna di deposito.

Metro Bank ha evidenziato la continua crescita dei conti correnti personali e aziendali, con l'apertura di 246.000 conti nell'anno, di cui oltre 52.000 nel quarto trimestre.

La banca ha chiuso il 2023 con depositi di 15,62 miliardi di sterline, in calo del 2,4% rispetto ai 16,01 miliardi di sterline del 2022, ma in aumento dello 0,6% rispetto ai 15,53 miliardi di sterline del 30 giugno 2023.

Il prestatore ha dichiarato che la posizione è ulteriormente aumentata a 16,5 miliardi di sterline a febbraio dell'anno in corso.

Tuttavia, il prezzo per assicurarsi un'attività extra è aumentato. Il costo dei depositi è stato dello 0,97% nel 2023, in aumento rispetto allo 0,20% del 2022, a causa dell'aumento dei tassi di base, dell'impatto della campagna sui depositi nel quarto trimestre e dello spostamento dei clienti dai conti correnti verso i conti di risparmio e i conti a termine fisso a più alto rendimento.

Il reddito netto da commissioni e altri ricavi è aumentato del 12% a GBP131,9 milioni da GBP117,9 milioni, grazie alla forte acquisizione di clienti sottostanti e all'aumento dei volumi transazionali.

Le attività sono cresciute dello 0,6% a 22,25 miliardi di sterline da 22,12 miliardi di sterline, mentre i prestiti sono scesi del 6,1% a 12,30 miliardi di sterline da 13,10 miliardi di sterline.

Il coefficiente patrimoniale CET1 è migliorato al 13,1% dal 10,3%.

I costi sottostanti si sono ridotti a 530,2 milioni di sterline da 532,8 milioni di sterline, nonostante un contesto di pressioni inflazionistiche.

Metro Bank ha dichiarato di essere sulla buona strada per realizzare 50 milioni di sterline di risparmi annualizzati sui costi nel primo trimestre del 2024, come precedentemente annunciato, che comporteranno la perdita di 1.000 posti di lavoro entro la metà di aprile, circa il 22% dell'organico della banca.

Si prevede di ottenere ulteriori 30 milioni di sterline di risparmi sui costi annualizzati entro la fine del 2024.

Metro Bank ha lanciato il suo piano di riduzione dei costi lo scorso novembre, dopo che gli azionisti di Metro Bank avevano approvato un pacchetto di finanziamenti del valore di 925 milioni di sterline per garantire il suo futuro nelle strade principali della Gran Bretagna.

Gli azionisti hanno dato il via libera a una raccolta di capitali che ha visto il miliardario colombiano Jaime Gilinski Bacal diventare azionista di maggioranza del gruppo con una quota del 53%.

Gilinski Bacal si è nominato nel consiglio di Metro Bank come direttore non esecutivo a gennaio.

L'amministratore delegato Daniel Frumkin ha dichiarato di essere soddisfatto del "ritorno all'utile su base statutaria e dei nostri migliori risultati semestrali da diversi anni".

"Resto fiducioso nella nostra capacità di essere la banca comunitaria numero uno", ha aggiunto.

Parlando con la Press Association, Frumkin ha detto che le azioni di turnaround "avranno un impatto sui risultati nel 2024 e ha detto che potrebbe essere necessario ridurre la base di depositi per migliorare i margini bancari".

Ma ha detto che il gruppo non tornerà alla redditività sottostante prima del 2025.

"Prevediamo che il quarto trimestre del 2024 sarà migliore del primo e che lo slancio che verrà fuori dal 2024 ci permetterà di guadagnare nel 2025", ha detto.

Metro Bank ha dichiarato che non è stata presa alcuna decisione in merito all'applicazione avanzata del gruppo basata sul rating interno.

A settembre, la banca ha rivelato che l'Autorità di Regolamentazione Prudenziale ha informato Metro che è necessario un ulteriore lavoro per la sua richiesta AIRB per i mutui residenziali, che ora non sarà approvata nel 2023.

Di Jeremy Cutler, giornalista di Alliance News

Commenti e domande a newsroom@alliancenews.com

Copyright 2024 Alleanza News Ltd. Tutti i diritti riservati.