La canadese TD Bank ha dichiarato martedì di aver effettuato un accantonamento iniziale di 450 milioni di dollari in relazione alle discussioni in corso con un'autorità di regolamentazione statunitense in merito ad un'indagine antiriciclaggio e ad eventuali sanzioni che potrebbero essere comminate.

Il prestatore

ha rivelato

L'anno scorso ha rivelato che stava collaborando con le autorità in un'indagine sul suo programma di conformità antiriciclaggio da parte del Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti.

TD Bank ha dichiarato che le discussioni con le tre autorità di regolamentazione degli Stati Uniti e con il DOJ sono in corso e che prevede ulteriori sanzioni pecuniarie.

La banca ha detto che l'accantonamento non riflette l'importo aggregato finale delle potenziali sanzioni pecuniarie, né le sanzioni non pecuniarie "che sono sconosciute e non stimabili in modo affidabile in questo momento".

"Il programma antiriciclaggio di TD era insufficiente per monitorare, rilevare, segnalare e rispondere efficacemente alle attività sospette. Il lavoro è stato avviato per porre rimedio a queste carenze", ha dichiarato l'azienda in un comunicato.

Gli analisti si aspettavano che la multa fosse compresa tra 500 milioni di dollari e 1 miliardo di dollari - una somma che l'istituto di credito può comodamente permettersi, data la sua forte posizione di capitale.

All'inizio di questo mese, l'amministratore delegato di TD Bharat Masrani

ha riconosciuto

che il programma di conformità antiriciclaggio del prestatore non era all'altezza e che stava lavorando per rafforzarlo.

Anche l'acquisizione da 13,4 miliardi di dollari del prestatore regionale statunitense First Horizon è stata annullata l'anno scorso, poco prima che venisse resa nota l'indagine antiriciclaggio, a causa dei ritardi nelle approvazioni normative. (Servizio di Arasu Kannagi Basil a Bengaluru; Redazione di Anil D'Silva e Pooja Desai)