La Cina ha lanciato venerdì il suo primo piano pensionistico privato in 36 città, alle prese con il rapido invecchiamento della popolazione, consentendo agli individui di aprire conti pensionistici presso le banche per acquistare prodotti pensionistici che vanno dai depositi ai fondi comuni.

La mossa ha segnato il lancio ufficiale della versione cinese dell'IRA, o Individual Retirement Accounts negli Stati Uniti, un piano pensionistico privato che offre vantaggi fiscali alle persone che risparmiano per la pensione.

Come parte del nuovo sistema, i lavoratori domestici locali coperti dall'assicurazione pensionistica pubblica cinese possono partecipare al regime pensionistico privato e contribuire fino a 12.000 yuan (1.680 dollari) all'anno ai loro conti individuali, ricevendo benefici fiscali.

I gestori patrimoniali globali, tra cui BlackRock e Fidelity, hanno incrementato la loro presenza in Cina negli ultimi anni, in parte attirati dal suo nascente settore pensionistico privato, che si prevede supererà i 1.700 miliardi di dollari entro il 2025, rispetto ai 300 miliardi di dollari attuali.

"In futuro completeremo ulteriormente la nostra offerta di prodotti pensionistici lanciando... fondi che soddisfino la domanda di investitori con diversi profili di età e priorità di pensionamento", ha dichiarato Andrew Wang, amministratore delegato di UBS SDIC Fund Management, una joint venture tra UBS e la China's State Development & Investment Corp.

UBS SDIC Fund Management ha attualmente un fondo comune di investimento, che si qualifica per il regime pensionistico privato, tra un totale di 129 fondi forniti da 40 case di fondi cinesi e sino-estere.

Eddy Wong, amministratore delegato di China International Fund Management (CIFM), una joint venture tra JPMorgan e Shanghai International Trust Co. ha affermato che il mercato pensionistico individuale cinese ha un "enorme potenziale e spazio di sviluppo".

Una delle priorità per l'azienda è quella di portare sul mercato "modelli di prodotti pensionistici innovativi", ha detto Wong, per cui il suo team sta sfruttando l'esperienza globale con la ricerca sul campo per offrire soluzioni pensionistiche con caratteristiche locali.

La venture cinese di Warburg Pincus, Hwabao WP Fund Management (Hwabao WP FM), ha messo gli occhi sugli investitori previdenziali all'interno di Baowu, l'azionista di maggioranza della casa di fondi e anche il campione nazionale cinese dell'acciaio, con oltre 45.000 dipendenti.

"Servire il personale di Baowu sarà il nostro punto di partenza e abbiamo intenzione di espandere la copertura ai dipendenti di tutte le aziende dell'industria siderurgica", ha detto Wu Liang, direttore generale del dipartimento di internet finance di Hwabao WP FM, con sede a Shanghai.

Gli assicuratori e le case di fondi cinesi e globali hanno sviluppato e promosso prodotti per il mercato pensionistico locale, mentre le banche locali offrono incentivi per attirare gli investitori ad aprire conti, cercando di attingere a un nuovo mercato.

"Chi si muove per primo nel mercato pensionistico cinese gode di un vantaggio", ha dichiarato Howhow Zhang, leader della strategia e delle transazioni per la gestione patrimoniale della Grande Cina presso la società di consulenza EY.

"Credo che gli investitori cinesi al dettaglio debbano scalare una curva di apprendimento", ha detto Zhang, aggiungendo che "gli sforzi educativi ricadranno sulle spalle sia dei gestori patrimoniali che dei distributori".

(1 dollaro = 7,1426 yuan cinesi renminbi)