Il piano di un ente di vigilanza statunitense di supervisionare le aziende come Apple e Google di Alphabet che forniscono portafogli digitali e applicazioni di pagamento rischia di soffocare l'innovazione e di tenere alcuni operatori fuori dal mercato, ha dichiarato lunedì il loro gruppo di pressione.

Gli avvertimenti della Computer & Communications Industry Association (CCIA) - i cui membri includono anche Amazon, la società madre di Facebook Meta e X, precedentemente nota come Twitter - hanno risposto ad una proposta di novembre dell'U.S. Consumer Financial Protection Bureau (CFPB), che ha affermato che i servizi di pagamento e portafogli per smartphone dei giganti tecnologici rivaleggiano con i metodi di pagamento tradizionali, ma non hanno le stesse garanzie per i consumatori.

La proposta del CFPB, che deve ancora essere finalizzata, sottoporrebbe tali aziende allo stesso tipo di supervisione attualmente imposta alle banche, con gli esaminatori dell'agenzia che controllerebbero la conformità alle leggi sulle pratiche sleali o ingannevoli e sulle protezioni della privacy, oltre a controllare la condotta dei dirigenti.

I funzionari prevedono che la proposta, nella sua forma attuale, coprirebbe 17 società responsabili di 13 miliardi di pagamenti all'anno.

Alcuni rappresentanti del settore bancario hanno reagito calorosamente alla proposta, affermando che le aziende che forniscono servizi simili a quelli bancari dovrebbero essere regolamentate e supervisionate direttamente come le banche.

Tuttavia, Krisztian Katona, responsabile della politica normativa della CCIA, ha dichiarato in una dichiarazione esaminata da Reuters che la proposta rischia di fare più male che bene "in quanto una regolamentazione digitale ampia, eccessivamente onerosa o pesante potrebbe ostacolare in modo significativo le nuove startup in questo settore".

In una lettera di commento da presentare alla CFPB, anch'essa esaminata da Reuters, la CCIA ha affermato che la proposta della CFPB non ha identificato i rischi specifici per i consumatori che intendeva affrontare e che considera impropriamente i fornitori digitali non bancari e le banche come concorrenti diretti.

"Anche se ci sono alcuni casi in cui le banche e le entità non bancarie sono in concorrenza, la realtà del mercato mostra che ci sono più casi in cui le loro sinergie aiutano i consumatori, fornendo servizi complementari", si legge nella lettera.

In una lettera di commento separata, anch'essa pubblicata lunedì, la Financial Technology Association, i cui membri includono PayPal, che possiede il servizio Venmo, e Block Inc, che gestisce Cash App, hanno condiviso preoccupazioni simili.

Ha affermato che le normative esistenti sono sufficienti e ha chiesto alla CFPB di sospendere il processo di regolamentazione. (Servizio di Douglas Gillison; Editing di Chris Reese e Sonali Paul)