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BANCO BPM S.P.A.

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Banco BPM S p A : Presentazione Risultati 1T 2021 del Gruppo Banco BPM

06-05-2021 | 23:27

Presentazione Risultati 1° trimestre 2021

6 Maggio 2021

DISCLAIMER

Questa presentazione è stata predisposta da Banco BPM S,p,A, ("Banco BPM"); ai fini del presente disclaimer, il termine "presentazione" comprende il presente documento, qualsiasi presentazione orale, ogni domanda e risposta o materiale oggetto di discussione a seguito della distribuzione di questo documento. La distribuzione di questa presentazione in altre giurisdizioni potrebbe essere sottoposta a limitazione e/o divieti previsti dalle applicabili disposizioni di legge o di regolamento, pertanto sarà responsabilità di chiunque venga in possesso di questo documento informarsi ed ottemperare a tali limitazione e/o divieti, Nella misura massima consentita dalla legge, Banco BPM e le società del Gruppo non assumono alcuna responsabilità per l'eventuale violazione di tali limitazione e/o divieti da parte di chiunque. Questa presentazione non rappresenta in alcun modo parte di, e non dovrebbe essere interpretata come, un'offerta o sollecitazione a sottoscrivere o in alcun modo acquistare titoli emessi da Banco BPM o da altre società del Gruppo ovvero una raccomandazione o consulenza in materia di investimento riferita ai predetti titoli, né dovrebbe, nel suo complesso o relativamente a sue parti, formare la base o essere considerata come riferimento per qualunque tipo di contratto di acquisto o sottoscrizione di titoli emessi da Banco BPM o da altre società del Gruppo, ovvero per l'assunzione di impegni o di decisioni di investimento di qualsivoglia genere. Questa presentazione e le informazioni ivi contenute non costituiscono un'offerta di strumenti finanziari negli Stati Uniti o nei confronti di U.S. Person (come definite nella Regulation ai sensi dello U.S. Securities Act del 1933) in Canada, Australia o in Giappone nonché in qualsiasi altro Paese in cui tale offerta sarebbe vietata ai sensi di legge. Le informazioni contenute in questa presentazione hanno uno scopo puramente espositivo e sono soggette a modifiche, revisioni e integrazioni, senza preavviso. Alcune dichiarazioni contenute nella presentazione sono valutazioni e ipotesi su avvenimenti futuri riguardanti Banco BPM di tipo forward-looking ai sensi delle leggi federali US sui valori mobiliari. Le dichiarazioni forward-looking sono dichiarazioni che non si basano su fatti storici e sono basate su informazioni a disposizione di Banco BPM in data odierna, scenari, ipotesi, aspettative e proiezioni riguardanti eventi futuri soggetti a incertezze, in quanto dipendono da fattori che in gran parte vanno al di là del controllo di Banco BPM. Tali dichiarazioni includono proiezioni e stime finanziarie, nonché le relative ipotesi, dichiarazioni riferite a piani, obiettivi e aspettative riguardanti operazioni, prodotti e servizi futuri, e dichiarazioni riguardanti i risultati economici futuri. Generalmente le affermazioni forward-looking sono identificabili attraverso l'utilizzo di termini quali "anticipare", "stimare", "prevedere", "proiettare", "intendere", "pianificare", "ritenere" e altre parole e termini di simile significato. Per loro stessa natura, le dichiarazioni forward-looking comportano una certa quantità di rischi, incertezze e ipotesi per cui i risultati e gli eventi effettivi poterebbero discostarsi significativamente da quelli espressi o impliciti nelle dichiarazioni 'forward-looking', Banco BPM non assume alcun impegno circa l'aggiornamento o la revisione delle dichiarazioni forward-looking a fronte di nuove informazioni, eventi futuri o altro, fatta salva l'osservanza delle leggi applicabili. Le dichiarazioni forward-looking si riferiscono esclusivamente alla data di questa presentazione e quindi non vi si dovrebbe fare eccessivo affidamento. Il presente disclaimer troverà applicazione a tutte le dichiarazioni forward-looking o dichiarazioni ad esse connesse, scritte ed orali, attribuibili a Banco BPM o a persone che agiscono per conto della stessa Banco BPM, ciascuna società del Gruppo e i rispettivi rappresentanti, amministratori, dirigenti, dipendenti o consulenti declinano ogni responsabilità, derivante in qualsiasi modo dal presente documento o dal contenuto del medesimo o in relazione a perdite derivanti dall'utilizzo dello stesso o dall'affidamento fatto sullo stesso. La partecipazione alla presentazione dei risultati del Gruppo e l'accesso al presente documento presuppongono l'accettazione dei termini del presente disclaimer.

***

Questa presentazione contiene informazioni sia di origine contabile tratte e/o riconducibili ai libri ed alle scritture contabili sia informazioni di natura gestionale determinate anche sulla base di stime.

Il dott.Gianpietro Val, in qualità di Dirigente preposto alla redazione dei documenti contabili societari, dichiara ai sensi del comma 2 articolo 154-bis del Testo Unico della Finanza che l'informativa contabile contenuta in questa presentazione corrisponde alle risultanze documentali, ai libri ed alle scritture contabili,

Presentazione Risultati 1° trimestre 2021 2

NOTE METODOLOGICHE

  • Prima del 30/09/2020, l'impatto derivante dalla variazione del merito creditizio di BBPM nell'ambito della valutazione al fair value delle passività proprie emesse (Certificates) era contabilizzato nella voce «Risultato netto finanziario» dello schema di Conto Economico riclassificato. A far data dal 30/09/2020, questo impatto al netto delle tasse è stato riclassificato in una voce a parte del conto economico: «Impatto derivante dalla variazione del proprio merito creditizio (OCR), al netto delle imposte»; i precedenti trimestri del 2019 e del 2020 sono stati riclassificati coerentemente.
  • Inoltre, a partire dal 31/12/2020, viene mostrata in una voce di Conto Economico separata al netto delle tasse che include componenti significativi non ricorrenti derivanti da decisioni straordinarie(oneri di ristrutturazioni e relativi al fondo esuberi, alla chiusure delle filiali piuttosto che al beneficio derivante dalla decisione di riallineare i valori fiscali ai valori contabili piu elevati. I precedenti trimestri del 2019 e del 2020 sono stati coerentemente riclassificati.
  • Ne consegue che, tutti i punti sopra menzionati, unitamente alle voci già esposte negli esercizi precedenti dopo il risultato netto delle attività correnti ('oneri relativi al sistema bancario al netto delle tasse' e 'impairament degli avviamenti'), sono contabilizzate dopo il 'Risultato netto della gestione corrente', con l'obiettivo di consentire una più immediata comprensione dei risultati della gestione corrente. Alla luce dei nuovi criteri di classificazione, i dati economici relativi ai periodi precedenti sono stati riesposti in modo coerente per rendere omogeneo il confronto.
  • Nel comparto delle società consolidate con il metodo del patrimonio netto, si rileva l'ingresso a partire dal secondo trimestre della società Anima Holding S.p.A., nella quale il Banco BPM detiene una quota del 19,385%. Tale interessenza, considerata strategica e destinata ad essere detenuta stabilmente, in considerazione delle modifiche intervenute nella governance della partecipata è ritenuta tale da configurare una situazione di esercizio di influenza notevole da parte di Banco BPM.

Presentazione Risultati 1° trimestre 2021

3

Agenda

1.

Risultati 1T 2021 in sintesi

4

2.

Risultati chiave

11

3.

Dettaglio su risultati 1T 2021:

25

Presentazione Risultati 1° trimestre 2021

4

ECCELLENTE PERFORMANCE: UN CAMBIO DI MARCIA PER IL FUTURO

SIGNIFICATIVA PERFORMANCE OPERATIVA

  • VOLUMI: in continua crescita
    • Crediti in bonis "core": €99,2mld (+5,6% A/A)
    • CC & Depositi: €101,7mld (+12,8% A/A)
    • Risparmio Gestito: €61,3mld (+13,3% A/A)
  • PROVENTI "CORE": €968mln (+5,9% A/A) - miglior risultato dal 4T 18 - sostenuto da crescita commissioni nette
    (€471mln; +7,0% A/A)
  • UTILE PRE-TASSE: €259mln (+150% A/A)

UTILE NETTO

A €100MLN

UTILE NETTO

ADJUSTED1 A €151MLN

ULTERIORE DERISKING E

SOLIDA POSIZIONE

PATRIMONIALE

PRONTI A COMPETERE IN UNO SCENARIO IN CONTINUA EVOLUZIONE

  • POTENZIATO IL DERISKING : €1,65mld di cessioni di NPE, di cui €1,5mld nel 2T 2021, con impatto stimato a CE già anticipato2
  • NPE RATIO LORDO: pari a 7,5%, in flessione a 6,3% su basi adjusted includendo l'impatto delle cessioni del 2T
  • CET1 RATIO FULLY LOADED: a 12,7%3
  • BUFFER MDA FULLY LOADED: a 377pb3
  • DIGITAL BANKING: in costante evoluzione (#300 filiali4 saranno chiuse entro Giugno 2021, per un totale di circa 1.000 da fine 2015)
  • ESG: integrazione nel modello di business

Note: 1. Si veda slide 27 per maggiori dettagli. 2. Anticipazione nel 1T 2021 del CoR relativo all'incremento del target di cessione di €1,65mld, da €0,9 inizialmente previsti e contabilizzati nel 2020. 3. Include gli impatti regolamentari attesi nel 2021 in relazione a aggiornamenti dei modelli interni di rischio di credito (-85pb).4. Numero di agenzie pari a 1.727 al 31/03/2021, prima della chiusura

di 300 filiali che si concluderà a Giugno 2021.

1. Risultati 1T 2021 in sintesi

5

Disclaimer

Banco BPM S.p.A. published this content on 06 May 2021 and is solely responsible for the information contained therein. Distributed by Public, unedited and unaltered, on 06 May 2021 21:26:01 UTC.


© Publicnow 2021
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Dati finanziari
Fatturato 2021 4 231 M 5 036 M -
Risultato netto 2021 306 M 365 M -
Indebitamento netto 2021 - - -
P/E ratio 2021 14,5x
Rendimento 2021 2,24%
Capitalizzazione 4 375 M 5 212 M -
Capi. / Fatturato 2021 1,03x
Capi. / Fatturato 2022 1,05x
N. di dipendenti 21 598
Flottante 89,4%
Grafico BANCO BPM S.P.A.
Durata : Periodo :
Banco BPM S.p.A.: grafico analisi tecnica Banco BPM S.p.A. | MarketScreener
Grafico a schermo intero
Trend analisi tecnica BANCO BPM S.P.A.
Breve TermineMedio TermineLungo Termine
TrendNeutraleRialzistaRialzista
Evoluzione del Conto di Risultati
Consensus
Vendita
Acquisto
Raccomandazione media ACCUMULARE
Numero di analisti 16
Prezzo obiettivo medio 2,85 €
Ultimo prezzo di chiusura 2,90 €
Differenza / Prezzo obiettivo massimo 20,7%
Differenza / Target Medio -1,83%
Differenza / Target minimo -20,7%
Revisioni EPS
Dirigenti e Amministratori
NomeTitolo
Giuseppe Castagna Chief Executive Officer & Executive Director
Edoardo Maria Ginevra Chief Financial Officer
Massimo Tononi Chairman
Federico Maurizio d'Andrea Chairman-Supervisory Board
Angelo Colla Head-Information Technology
Settore e Concorrenza