BNP PARIBAS 
Le autorità di regolamentazione avevano già iniziato a reprimere l'uso di strumenti di messaggistica non autorizzati per discutere di questioni potenzialmente in grado di influenzare il mercato, ma il problema è diventato più urgente quando la pandemia ha costretto più personale finanziario a lavorare da casa nel 2020.
La maggior parte delle società coinvolte in indagini sulle comunicazioni e sulla tenuta dei registri da parte della Securities and Exchange Commission (SEC) e della Commodity Futures Trading Commission (CFTC) statunitensi sono state banche - che collettivamente sono state multate o hanno accantonato più di 1 miliardo di dollari per coprire le sanzioni normative.
Ma anche le società di fondi con un patrimonio di miliardi di dollari stanno aumentando il loro controllo sulle modalità di interazione tra personale e clienti.
"È l'argomento più scottante del settore in questo momento", ha detto un banchiere, descrivendo l'uso dei canali di comunicazione personali in tutta l'industria finanziaria. Il banchiere ha rifiutato di essere nominato in conformità con le regole del suo datore di lavoro sul parlare con i media.
Reuters ha riferito l'anno scorso che la SEC https://www.reuters.com/legal/litigation/exclusive-us-sec-opens-inquiry-into-wall-street-banks-staff-communications-2021-10-12/#:~:text=WASHINGTON%2C%20Oct%2012%20,con%20la%20materia%20dichiarata%20Reuters stava verificando se le banche di Wall Street avessero documentato adeguatamente le comunicazioni dei dipendenti legate al lavoro, e JPMorgan https://www.reuters.com/business/jpmorgan-securities-pay-125-mln-settle-sec-charges-record-keeping-lapses-2021-12-17/#:~:text=WASHINGTON%2C%20Dec%2017%20(Reuters),JPMorgan%20Chase%2026%20Co's%20(JPM è stata multata di 200 milioni di dollari a dicembre per mancanze "diffuse".
Il gestore patrimoniale tedesco DWS ha detto il mese scorso di aver accantonato 12 milioni di euro (12 milioni di dollari) per coprire le potenziali multe statunitensi legate alle indagini sull'uso da parte dei suoi dipendenti di dispositivi non approvati e sui requisiti di registrazione, unendosi a una serie di banche che hanno effettuato accantonamenti simili, tra cui Bank of America, Morgan Stanley e Credit Suisse.
Fonti di diverse altre società di investimento - descritte nella comunità finanziaria come 'buy-side' - tra cui Amundi, AXA Investment Management, BNP Paribas Asset Management e JPMorgan Asset Management, hanno dichiarato a Reuters di aver implementato strumenti per mantenere conformi tutte le comunicazioni tra il personale e i clienti.
I portavoce della SEC e della CFTC hanno rifiutato di commentare se le loro indagini potrebbero estendersi al di là delle banche, ma le fonti del settore si aspettano che le autorità gettino le loro reti in modo più ampio nell'industria finanziaria e persino nel governo.
Il mese scorso l'Information Commissioner's Office https://www.reuters.com/world/uk/uk-watchdog-seeks-review-into-government-use-whatsapp-messaging-apps-2022-07-11 (ICO) della Gran Bretagna, il principale organo di controllo sulla protezione dei dati del Paese, ha chiesto una revisione dell'uso di WhatsApp, delle e-mail private e di altre app di messaggistica da parte dei funzionari governativi, dopo che un'indagine aveva rilevato una "sicurezza dei dati inadeguata" durante la pandemia.
BUONI AFFARI PER ALCUNI
Le normative che regolano le istituzioni finanziarie sono state progressivamente inasprite dopo la crisi finanziaria globale del 2007-9 e le aziende registrano da tempo le comunicazioni del personale da e verso i telefoni dell'ufficio.
Questa pratica è stata concepita per scoraggiare e scoprire violazioni come l'insider trading e il "front-running", ovvero il trading su informazioni non ancora pubbliche, oltre a garantire le migliori prassi in termini di trattamento dei clienti.
Ma con migliaia di lavoratori del settore finanziario e la loro clientela che lavorano ancora in remoto dopo aver abbandonato gli uffici aziendali all'inizio della pandemia, alcune conversazioni sensibili che dovrebbero essere registrate rischiano di essere inavvertitamente tenute su canali informali o non autorizzati.
Brad Levy, CEO dell'azienda di software di messaggistica aziendale Symphony, ha affermato che le preoccupazioni sulla gestione di questo rischio hanno determinato un aumento dell'interesse per gli aggiornamenti software che rendono registrabili le conversazioni sugli strumenti di messaggistica più diffusi, tra cui WhatsApp di Meta Platforms.
"La maggior parte ritiene che l'ampiezza di queste indagini si amplierà man mano che si approfondirà", ha detto Levy.
"Molti partecipanti ai mercati hanno requisiti di conservazione e sorveglianza, per cui è probabile che prendano una posizione, compresa quella di essere più proattivi senza essere un bersaglio diretto".
Ha detto che la base di utenti di Symphony è più che raddoppiata dopo la pandemia, arrivando a 600.000, con 1.000 istituzioni finanziarie tra cui JPMorgan e Goldman Sachs.
Anche Movius, partner di Symphony, ha dichiarato che le sue linee di business specializzate nel rendere registrabili WhatsApp e altri strumenti sono più che raddoppiate nel giro di un anno, con le vendite ai gestori patrimoniali come componente crescente.
"Molti buy-side hanno riconosciuto che non ci si può affidare solo agli SMS e alle chiamate vocali", ha detto Ananth Siva, Chief Executive di Movius, aggiungendo che l'azienda sta cercando di lavorare con altri settori altamente regolamentati, tra cui quello sanitario.
Il software Movius integra strumenti di comunicazione di terze parti come e-mail, Zoom, Microsoft Teams e WhatsApp in un unico sistema che può essere registrato e archiviato secondo le necessità, ha detto.
Amundi, AXA IM, BNPP AM e JPMorgan Asset Management hanno tutti confermato di aver adottato il software Symphony, ma hanno rifiutato di commentare l'intera gamma di servizi utilizzati o quando sono stati implementati.
Sia Amundi che AXA IM hanno confermato di utilizzare i servizi Symphony per le comunicazioni tra i team, mentre AXA IM ha dichiarato di utilizzarlo anche per le informazioni di mercato.
Amundi, BNPP AM e JP Morgan AM hanno rifiutato di commentare se ritenevano che le autorità di regolamentazione avrebbero cercato di indagare sulla tenuta dei registri presso i gestori patrimoniali dopo la conclusione delle azioni esecutive contro le banche.
Un portavoce di BNPP AM ha dichiarato di aver vietato l'uso di WhatsApp per le comunicazioni con i clienti a causa di considerazioni di conformità, legali e di rischio, tra cui il Regolamento Generale sulla Protezione dei Dati (GDPR).
(1 dollaro = 0,9872 euro)
