UBS GROUP AG 
L'autorità di regolamentazione, la FINMA, che è stata messa sotto tiro per la sua supervisione della banca, ha difeso il suo ruolo nel crollo che alla fine ha portato al più grande salvataggio di una banca dalla crisi finanziaria globale del 2008-2009.
L'autorità di vigilanza ha affermato di aver adottato misure "di vasta portata e invasive" per correggere le carenze riscontrate presso il Credit Suisse, mentre i clienti in preda al panico ritiravano enormi quantità di denaro dopo una serie di perdite e scandali.
La FINMA ha affermato che le sue misure in termini di liquidità non sono state in grado di evitare l'imminente fallimento della banca a metà marzo 2023.
"La FINMA ha utilizzato l'intera gamma di strumenti a sua disposizione e ha identificato il rischio di una possibile destabilizzazione del Credit Suisse in una fase iniziale", ha dichiarato Thomas Hirschi, responsabile dell'unità di crisi della FINMA.
"Sebbene le sue azioni abbiano avuto un effetto, non sono state in grado di superare le cause della perdita di fiducia, come le carenze nell'attuazione della strategia e nella gestione del rischio".
L'autorità di vigilanza ha effettuato 108 revisioni in loco presso il Credit Suisse dal 2018 al 2022, e ha trovato 382 "punti che richiedono un'azione" - 113 in cui il rischio è stato considerato elevato o critico.
"Queste cifre e misure dimostrano che la FINMA ha esaurito le sue opzioni e i suoi poteri legali", si legge nel rapporto.
La FINMA ha dichiarato di volere poteri più forti, tra cui la capacità di imporre multe e la possibilità di pubblicare i dettagli dei procedimenti di applicazione.
Per affrontare le crisi di liquidità, in futuro dovranno essere disponibili adeguati processi di stress-testing, ha affermato nella sua relazione. La FINMA si concentrerà inoltre sempre più sui piani di liquidità delle banche e sulla loro fattibilità.
Il regolatore svizzero sta anche cercando di implementare il cosiddetto regime dei senior manager, un insieme di regole che identificano le responsabilità specifiche dei dirigenti, rispecchiando il quadro adottato in Gran Bretagna.
Il rapporto conferma i dettagli riportati da Reuters sull'entità della fragilità della banca nell'autunno del 2022.
Guardando indietro alla crisi, il Credit Suisse è stato vicino al collasso alla fine del 2022, con la banca in difficoltà "molto vicina in diverse occasioni" ad attingere a 50 miliardi di franchi svizzeri (57,72 miliardi di dollari) di sostegno di liquidità di emergenza da parte della banca centrale svizzera. La FINMA ha dichiarato.
La crisi di liquidità ha spinto la Banca Nazionale Svizzera a valutare la possibilità di nazionalizzare il prestatore e di iniettare 50 miliardi di franchi nel Credit Suisse per mantenerlo a galla, ha riferito Reuters, sei mesi prima che il Credit Suisse venisse acquistato da UBS.
La banca, che in seguito è stata acquisita da UBS, doveva intervenire dopo che i clienti avevano ritirato 138 miliardi di franchi nel quarto trimestre, ha detto la FINMA.
"La banca, in particolare nel dicembre 2022, è stata più volte vicina a decidere di ricorrere a questa struttura per rafforzare sia la posizione di cassa operativa che le cifre chiave della liquidità", ha dichiarato la FINMA martedì.
"Tuttavia, ha deciso di non farlo, in particolare a causa del temuto segnale negativo", ha aggiunto la FINMA.
La FINMA sta anche rivelando i dettagli di quanto fosse grave la crisi del Credit Suisse in quella fatale settimana di marzo, quando la liquidità è precipitata.
L'autorità di vigilanza svizzera ha dichiarato di aver imposto requisiti di liquidità più elevati al Credit Suisse a seguito della pressione sui suoi finanziamenti nel corso del 2020 e del 2021.
Tuttavia, le misure adottate non erano sufficienti. Il Credit Suisse si è anche opposto ad alcune delle misure imposte dalla FINMA.
"Solo a seguito di ripetute pressioni da parte della FINMA, il Credit Suisse ha finalmente istituito un sistema di reporting che ha permesso al suo management di verificare l'attuazione delle misure previste", si legge nel rapporto.
Il Governo svizzero, la BNS e la FINMA sono intervenuti per sostenere l'acquisizione del Credit Suisse da parte di UBS, secondo il rapporto, raggiungendo l'obiettivo di proteggere i creditori della banca e di garantire la stabilità finanziaria.
La supervisione bancaria sarà ancora più sotto i riflettori, con la FINMA che supervisiona l'unica banca svizzera di importanza globale - UBS - che ha un bilancio di 1.600 miliardi di dollari, quasi il doppio dell'intera economia svizzera. "È chiaro che lo stato del centro finanziario svizzero tra cinque o dieci anni sarà in gran parte determinato dal rafforzamento della base legale per la supervisione oggi", ha dichiarato Marlene Amstad, Presidente della FINMA. (1 dollaro = 0,8663 franchi svizzeri) (Servizio di John Revill - Redazione di Tomasz Janowski)
