* L'autorità di vigilanza svizzera farà una campagna 'veemente' per ottenere maggiori poteri.

* FINMA: senza maggiori poteri, aumenta il rischio di crollo di una grande banca

* La FINMA vuole il potere di multare, pubblicare i dettagli dei procedimenti, collegare i dirigenti ai ruoli

* FINMA: scoperti 113 casi di rischio elevato o critico presso CS

* La FINMA difende la svalutazione delle obbligazioni AT1; gli investitori conoscevano i rischi

* UBS: sostiene il processo di identificazione delle cause principali del crollo di CS

BERN, 19 dicembre (Reuters) - Il Credit Suisse è stato vicino all'implosione mesi prima del suo salvataggio finale, ha detto martedì il regolatore finanziario svizzero nel suo primo resoconto dettagliato della crisi, sostenendo la necessità di poteri più forti per la supervisione dei prestatori in futuro.

L'autorità di regolamentazione, la FINMA, che è stata messa sotto tiro per la sua supervisione della banca, ha difeso il suo ruolo nel crollo che alla fine ha innescato il più grande salvataggio di una banca dalla crisi finanziaria globale del 2008-2009.

L'autorità di vigilanza ha affermato di aver adottato misure "di ampia portata e invasive" per correggere le carenze riscontrate presso il Credit Suisse, mentre i clienti in preda al panico ritiravano enormi quantità di contanti dopo una serie di perdite e scandali.

Ma la FINMA ha detto che le sue misure di liquidità non sono state in grado di evitare l'imminente fallimento della banca a metà marzo 2023.

"La FINMA ha utilizzato l'intera gamma di strumenti a sua disposizione e ha identificato il rischio di una possibile destabilizzazione del Credit Suisse in una fase precoce", ha dichiarato Thomas Hirschi, capo dell'unità di crisi del regolatore.

"Sebbene le sue azioni abbiano avuto un effetto, non sono state in grado di superare le cause della perdita di fiducia, come le carenze nell'attuazione della strategia e nella gestione del rischio".

Il regolatore ha condotto 108 revisioni in loco presso il Credit Suisse dal 2018 al 2022, e ha trovato 382 "punti che richiedono un'azione" - 113 in cui il rischio è stato considerato elevato o critico.

"Queste cifre e misure dimostrano che la FINMA ha esaurito le sue opzioni e i suoi poteri legali", ha affermato nel suo rapporto.

Il regolatore ha detto di volere poteri più forti, tra cui la capacità di imporre multe e la possibilità di pubblicare i dettagli dei procedimenti di applicazione.

Sta anche cercando di implementare il cosiddetto regime dei senior manager, una serie di regole che identificano le responsabilità specifiche dei dirigenti, rispecchiando il quadro adottato in Gran Bretagna.

Il CEO ad interim Birgit Rutishauser ha detto che la FINMA farà una campagna "veemente" per l'aumento dei poteri, che secondo lei sono ampiamente consolidati e utilizzati a livello internazionale.

"Senza questi nuovi strumenti, la probabilità che una grande banca crolli di nuovo sarà semplicemente più alta rispetto a quella di avere questi nuovi strumenti che stiamo richiedendo", ha detto in una conferenza stampa a Berna.

Il regolatore avrà 60 dipendenti che supervisioneranno UBS e potrebbe aumentare ulteriormente il numero, ma l'entità dell'aumento dipenderà in parte dai nuovi poteri che la FINMA otterrà, ha detto Hirschi a Reuters.

QUASI COLLASSO

Il rapporto della FINMA conferma i dettagli riportati da Reuters sull'entità della fragilità della banca nell'autunno del 2022.

Guardando indietro alla crisi, il Credit Suisse è stato vicino al collasso alla fine del 2022, con la banca in difficoltà "molto vicina in diverse occasioni" ad attingere a 50 miliardi di franchi svizzeri (57,72 miliardi di dollari) di sostegno di liquidità di emergenza dalla banca centrale svizzera, ha detto la FINMA.

La crisi di liquidità ha spinto la Banca Nazionale Svizzera a valutare la possibilità di nazionalizzare la banca e di iniettare 50 miliardi di franchi nel Credit Suisse per mantenerlo a galla, ha riferito Reuters, sei mesi prima dell'acquisizione di salvataggio da parte di UBS.

La banca doveva agire dopo che i clienti avevano ritirato 138 miliardi di franchi nel quarto trimestre, ha detto la FINMA.

La FINMA ha anche rivelato i dettagli di quanto siano diventate terribili le condizioni del Credit Suisse a marzo, dopo che il prestatore ha ritardato la pubblicazione del suo rapporto annuale, le banche regionali negli Stati Uniti sono crollate e la Saudi National Bank ha detto che non avrebbe aumentato i suoi investimenti.

Il Credit Suisse ha anche opposto resistenza ad alcune delle misure imposte dalla FINMA, ha detto il regolatore, mentre il personale ha fornito informazioni false, con il risultato di circa 16 denunce penali presentate contro di loro nel corso degli anni.

"Solo a seguito di ripetute pressioni da parte della FINMA, il Credit Suisse ha finalmente istituito un sistema di reporting che ha permesso alla sua direzione di verificare l'attuazione delle misure previste", si legge nel rapporto.

Alla fine, il Governo svizzero, la Banca centrale e la FINMA sono intervenuti per sostenere l'acquisizione del Credit Suisse da parte di UBS, secondo il rapporto, raggiungendo l'obiettivo di proteggere i creditori della banca e di garantire la stabilità finanziaria.

Come parte del salvataggio, la FINMA ha deciso di cancellare 16 miliardi di franchi svizzeri di obbligazioni Additional Tier 1 (AT1) del Credit Suisse - una mossa controversa che ha scatenato cause legali contro l'autorità di vigilanza.

La FINMA ha difeso la decisione, affermando che le obbligazioni avevano rendimenti interessanti a causa dei rischi che comportavano, che gli investitori conoscevano.

UBS ha dichiarato di sostenere gli sforzi per identificare le cause alla radice della caduta di Credit Suisse e di rimanere in contatto con le autorità per condividere le lezioni apprese dal crollo.

La vigilanza bancaria sarà ancora più sotto i riflettori, con la FINMA che supervisiona l'unica banca svizzera di importanza globale rimasta, UBS, che ha un bilancio di 1.600 miliardi di dollari, quasi il doppio dell'intera economia svizzera. "È chiaro che lo stato del centro finanziario svizzero tra cinque o dieci anni sarà in gran parte determinato dal rafforzamento della base legale per la supervisione oggi", ha dichiarato Marlene Amstad, Presidente della FINMA. (1 dollaro = 0,8663 franchi svizzeri)