Le banche in Austria avevano un'esposizione di 2,2 miliardi di euro (2,35 miliardi di dollari) a metà del 2023 verso il gigante immobiliare e commerciale Signa Group, proprietario del Chrysler Building di New York e del negozio britannico Selfridges, ha dichiarato una persona a conoscenza della questione.

Raiffeisen Bank International (RBI) e Bank Austria di UniCredit rappresentavano due terzi di questa esposizione, ha detto la persona, che ha parlato a condizione di anonimato.

Le esposizioni, che non sono state riportate in precedenza, fanno luce sui legami finanziari di Signa, che è stata un attore importante nel settore immobiliare europeo per oltre due decenni.

RBI, che secondo la persona ha ridotto drasticamente la sua esposizione al gruppo Signa negli ultimi anni, ha rifiutato di commentare giovedì. Anche UniCredit ha rifiutato di commentare la sua esposizione.

Signa non ha risposto immediatamente ad un'e-mail di richiesta di commento giovedì. La Banca Centrale Europea (BCE), che supervisiona le banche, ha rifiutato di commentare.

Mercoledì, Signa ha dichiarato che Rene Benko avrebbe lasciato la presidenza della società da lui fondata e che aveva coinvolto un esperto di ristrutturazione per rivedere il suo portafoglio di attività.

Per anni, il settore immobiliare europeo ha avuto un boom grazie ai tassi d'interesse ultra-bassi, ma un forte aumento dei tassi e dei costi di costruzione ha portato alcuni sviluppatori all'insolvenza, in quanto i finanziamenti bancari si sono esauriti, le offerte si sono congelate e i prezzi sono scesi.

Nelle ultime settimane, il rivenditore di articoli sportivi di Signa ha presentato istanza di insolvenza e la costruzione di un grattacielo è stata interrotta dopo che lo sviluppatore ha smesso di pagare il suo costruttore. L'agenzia di rating Fitch ha declassato una divisione di Signa a "junk".

Benko, che rimane il maggiore azionista di Signa, ha dichiarato mercoledì di essere certo che l'azienda abbia "un futuro molto brillante".

Decine di banche, compagnie assicurative e fondi pensione hanno finanziato e investito nelle società di Signa nel corso degli anni, come dimostrano i prospetti di vendita delle obbligazioni e una presentazione di Signa visionata da Reuters.

I legami finanziari sono particolarmente forti in Austria, dove Signa è stata fondata e ha la sua sede centrale.

Anche Raiffeisen Landesbank Niederoesterreich-Wien, Raiffeisen Landesbank Oberoesterreich ed Erste Group sono tra le banche con esposizioni verso Signa, ha detto la persona.

Erste ha dichiarato che il suo "portafoglio immobiliare commerciale è davvero molto solido". Le altre due banche austriache hanno rifiutato di commentare.

Le banche hanno deciso di ridurre le loro esposizioni dopo aver discusso con i supervisori della BCE, che sono preoccupati per le prospettive di Signa, ha detto un'altra persona a conoscenza della questione.

Un portavoce della banca centrale austriaca ha dichiarato di non nutrire alcuna preoccupazione per la stabilità finanziaria del Paese, quando gli è stato chiesto della posizione finanziaria di Signa.

La Banca Nazionale Austriaca e la sua Autorità per i Mercati Finanziari hanno dichiarato di non commentare le singole istituzioni.

Signa ha nominato dei consulenti per aiutarla a condurre "una revisione approfondita di tutte le aree di business, sviluppando misure ed elaborando un concetto integrato per il gruppo".

L'esperto di ristrutturazione Arndt Geiwitz, che ha assunto il ruolo di Benko, ha dichiarato questa settimana: "Signa ha bisogno di calma e ordine in questo momento". (1 dollaro = 0,9359 euro)