Resoconto intermedio di gestione al 30 settembre 2021

RESOCONTO INTERMEDIO SULLA GESTIONE AL 30 SETTEMBRE 2021

RESOCONTO INTERMEDIO SULLA GESTIONE

AL 30 SETTEMBRE 2021

Consiglio di Amministrazione 4 novembre 2021

BANCA GENERALI SPA

SEDE LEGALE

VIA MACHIAVELLI, 4 - 34132 TRIESTE

CAPITALE SOCIALE

DELIBERATO EURO 119.378.836

SOTT. E VERSATO: EURO 116.851.637

CODICE FISCALE E ISCRIZIONE

REGISTRO IMPRESE DI TRIESTE

N. 00833240328

PARTITA IVA 01333550323

BANCA ADERENTE AL FONDO INTERBANCARIO DI TUTELA DEI DEPOSITI

ISCRITTA ALL'ALBO DELLE BANCHE PRESSO LA BANCA D'ITALIA AL N. 5358

CAPOGRUPPO DEL GRUPPO BANCARIO BANCA GENERALI ISCRITTO ALL'ALBO DEI GRUPPI BANCARI

CODICE ABI 3075.9

SOGGETTA ALLA DIREZIONE E COORDINAMENTO DI ASSICURAZIONI GENERALI S.P.A.

ORGANI DI AMMINISTRAZIONE E CONTROLLO

CONSIGLIO DI AMMINISTRAZIONE

PRESIDENTE

CANGERI ANTONIO

AMMINISTRATORE DELEGATO E DIRETTORE GENERALE

MOSSA GIAN MARIA

CONSIGLIERI DI AMMINISTRAZIONE

CALTAGIRONE AZZURRA

CAPRIO LORENZO

COCCO ROBERTA

LAPUCCI MASSIMO

PESCATORI ANNALISA

RUSTIGNOLI CRISTINA

TERZI VITTORIO EMANUELE

COLLEGIO SINDACALE

FREDDI NATALE (PRESIDENTE)

ANACLERIO MARIO FRANCESCO

MINUTILLO FLAVIA

DIRIGENTE PREPOSTO ALLA REDAZIONE DEI DOCUMENTI CONTABILI SOCIETARI

DI RUSSO TOMMASO

INDICE

	Stato patrimoniale consolidato ...........................................................................................................................	5
	Conto economico consolidato ............................................................................................................................	6
	Prospetto della redditività complessiva ..............................................................................................................	6
1.	Sintesi dell'attività svolta nei primi nove mesi dell'esercizio 2021................................................................	7
2. Lo scenario macroeconomico ...........................................................................................................................	9
3.	Posizionamento competitivo di Banca Generali ............................................................................................	11
4.	Il risultato economico .......................................................................................................................................	16
5.	Gli aggregati patrimoniali e il patrimonio netto .............................................................................................	31
6. Andamento delle società del Gruppo..............................................................................................................	45
7.	I Criteri di formazione e di redazione ..............................................................................................................	48
Dichiarazione ai sensi dell'articolo 154-bis, comma secondo, del decreto legislativo 24 febbraio 1998, n.
58	.............................................................................................................................................................................	51

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Dati di sintesi patrimoniali finanziari ed economici del Gruppo

Sintesi dei dati economici consolidati (milioni di Euro)	30.09.2021	30.09.2020	Var. %
Margine di interesse	65,2	67,1	-2,8
Risultato Finanziario	89,9	77,1	16,5
Commissioni nette	523,0	370,3	41,3
Margine di intermediazione	612,9	447,4	37,0
Costi operativi netti (d)	-171,1	-163,9	4,4
di cui: Spese per il personale	-80,1	-76,5	4,7
Risultato operativo	441,8	283,5	55,9
Accantonamenti e oneri relativi al sistema bancario (d)	-120,6	-30,0	301,8
Rettifiche di valore per deterioramento	-4,3	-2,3	84,8
Utile Ante imposte	316,7	251,0	26,2
Utile netto	270,9	195,8	38,4
Indicatori di performance	30.09.2021	30.09.2020	Var. %
Cost income ratio (d)	23,7%	31,4%	-24,5
Operating Costs/Total Assets (AUM) annualizzato (e)	0,28%	0,31%	-8,9
EBTDA (d)	467,6	307,0	52,3
ROE (a)	32,4%	26,3%	23,2
ROA (b)	0,44%	0,36%	20,8
EPS - Earning per share (euro)	2,35	1,70	38,7
Raccolta Netta (milioni di euro) (Dati Assoreti)	30.09.2021	30.09.2020	Var. %
Fondi e Sicav	2.123	1.250	69,8
Wrappers Finanziari	566	56	910,7
Wrappers Assicurativi	1.018	530	92,1
Risparmio gestito	3.707	1.836	101,9
Assicurazioni / Fondi pensione	-524	229	-328,8
Titoli / Conti correnti	2.282	2.000	14,1
Totale	5.465	4.065	34,4
Asset Under Management & Custody (miliardi di euro)	30.09.2021	31.12.2020	Var. %
Fondi e Sicav (c )	22,4	19,7	13,8
Wrappers Finanziari (c )	8,9	8,2	9,1
Wrappers Assicurativi	10,8	9,6	12,5
Risparmio gestito	42,1	37,4	12,4
Polizze vita tradizionali	16,1	16,5	-2,0
Risparmio amministrato	23,8	20,7	15,4
Totale ( c)	82,1	74,5	10,1
Patrimonio	30.09.2021	31.12.2020	Var. %
Patrimonio Netto (milioni di euro)	1.045,6	1.184,5	-11,7
Fondi Propri (milioni di euro)	703,6	676,1	4,1
Excess capital (milioni di euro)	194,7	242,1	-19,6
Total Capital Ratio	16,4%	18,4%	-11,3

1. Risultato netto rapportato alla media aritmetica del patrimonio netto, comprensivo di utile, alla fine del corrispondente periodo dell'esercizio precedente.
2. Risultato netto di periodo rapportato alle consistenze puntuali di fine periodo degli Aum Assoreti e degli AUM derivanti dalle nuove acquisizioni, annualizzato.

( c) Al totale AUM Assoreti sono stati sommati gli AuM fuori perimetro derivanti dalle nuove acquisizioni del Gruppo Nextam e di BG Valeur.

1. Al fine di migliorare la comprensione della dinamica gestionale, si è provveduto a riclassificare i contributi obbligatori (ordinari e straordinari) versati a fondi per la salvaguardia del sistema bancario (FITD, Fondo di Risoluzione Unico europeo e al Fondo di Risoluzione nazionale) dall'aggregato delle spese amministrative ad una voce propria distinta. Tale riesposizione permette di rappresentare l'evoluzione dei costi legati alla struttura operativa della Banca distinguendoli dall'ammontare degli oneri sistemici sostenuti.

( e) Costi operativi al lordo delle componenti non recurring rapportati alle consistenze puntuali di fine periodo degli Aum Assoreti e delle nuove acquisizioni, annualizzato.

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