Le banche di Singapore stanno impiegando più tempo del solito per eseguire la due diligence sui clienti e in alcuni casi stanno chiudendo i conti, hanno detto alcune fonti, in quanto le procedure si sono inasprite dopo il più grande scandalo di riciclaggio di denaro dell'hub finanziario, che ha coinvolto attività per 2 miliardi di dollari.

Banche come Oversea-Chinese Banking Corp Ltd (OCBC) , Citigroup Inc e United Overseas Bank (UOB) stanno richiedendo più documenti del solito in alcuni casi per verificare le fonti di ricchezza, hanno detto due delle fonti.

Inoltre, i tempi di attesa per l'apertura di conti bancari da parte di persone facoltose sono aumentati in modo significativo rispetto agli uno-tre mesi tipici prima dello scandalo, hanno detto le fonti, che hanno parlato a condizione di anonimato in quanto la questione è delicata.

In una dichiarazione, l'Autorità Monetaria di Singapore ha affermato che le società finanziarie devono verificare l'identità dei clienti, stabilire le fonti di ricchezza e i fondi dei clienti a più alto rischio e tenere traccia delle transazioni.

"Questi requisiti non sono nuovi", ha risposto la centrale ad una richiesta di commento di Reuters. "Date le caratteristiche e le dimensioni delle loro transazioni, gli individui con un alto patrimonio netto sono spesso sottoposti a controlli più severi da parte delle istituzioni finanziarie".

I cambiamenti nella due diligence da parte delle banche arrivano dopo che la polizia, ad agosto, ha arrestato e accusato 10 stranieri, tutti provenienti dalla Cina, una grande fonte di afflussi di fondi, nella più drammatica retata di Singapore di questo tipo.

Le autorità hanno sequestrato circa 2 miliardi di dollari di beni, da immobili di lusso e criptovalute a lingotti d'oro, borse firmate e fondi parcheggiati in banche come Credit Suisse e Julius Baer.

Una fonte, un wealth manager di una banca di Singapore, ha dichiarato dopo lo scandalo che solo "clienti di alta qualità con buoni profili e consistenti patrimoni in gestione" potevano aspettarsi di ottenere l'apertura di un conto di private banking entro tre mesi.

Un portavoce della seconda banca più grande di Singapore, OCBC, ha dichiarato di aver dedicato risorse "significative" per rafforzare continuamente i controlli e di aver lavorato a stretto contatto con le autorità di regolamentazione e i colleghi per proteggersi dalle attività illecite.

"Siamo impegnati nella lotta contro il riciclaggio di denaro e nel garantire i più alti standard di governance e di controllo", ha dichiarato Citi. "Abbiamo collaborato con le autorità per rafforzare e proteggere l'integrità del sistema finanziario".

In una dichiarazione, UOB ha detto di essere vigile contro i rischi di riciclaggio di denaro o di finanziamento del terrorismo e di garantire controlli solidi nell'ambito delle sue verifiche di due diligence, avvalendosi di analisi dei dati e di soluzioni tecnologiche.

Credit Suisse e Julius Baer hanno rifiutato di commentare.

REVISIONE DEI CONTI

Lo scandalo arriva in un momento in cui la città-stato sta sperimentando un forte aumento degli afflussi di capitali da Cina, Hong Kong e altri Paesi, attratti dalla relativa stabilità politica, dalle tasse basse e dalle politiche favorevoli alla creazione di fondi.

Il patrimonio totale in gestione a Singapore è aumentato del 16% a S$5,4 trilioni nel 2021, secondo gli ultimi dati della banca centrale, superando un aumento del 12% a livello mondiale nello stesso anno, a $112 trilioni.

Con lo scandalo che ha messo in discussione l'immagine di Singapore come hub della ricchezza, le autorità stanno intensificando le ispezioni sulle società finanziarie sospettate di essere coinvolte nel caso.

I maggiori controlli hanno indotto alcune banche ad abbandonare i clienti.

Un cittadino cinese e un residente permanente a Singapore hanno detto che OCBC ha notificato loro il mese scorso che avrebbe chiuso il loro conto decennale, senza fornire una motivazione.

"Abbiamo condotto una revisione dei conti... e siamo spiacenti di non poterli più supportare", ha dichiarato OCBC in un avviso esaminato da Reuters, aggiungendo che non era in grado di dire quali fattori avessero portato alla sua decisione.

La persona, che ha cercato di mantenere l'anonimato, ritiene che la chiusura sia dovuta al sospetto di riciclaggio di denaro, in quanto il conto è stato oggetto di regolari transazioni con partner commerciali in Cina.

OCBC non ha commentato questo caso specifico.

Un agente immobiliare, che offre consulenza a persone facoltose straniere e nazionali, ha detto che l'apertura dei conti bancari sta richiedendo molto più tempo del solito per alcuni clienti.

"Gli affari sono molto difficili per noi ora, ci sono così tanti ostacoli da superare", ha aggiunto l'agente. "Ma è meglio essere molto prudenti che essere coinvolti nel crimine". (Relazioni di Chen Lin e Yantoultra Ngui; Redazione di Sumeet Chatterjee e Clarence Fernandez)