Le riserve di capitale delle banche dell'Unione Europea hanno raggiunto i massimi storici, con l'aumento dei tassi di interesse che hanno incrementato la redditività per sostenere pagamenti record agli azionisti, ha dichiarato martedì l'autorità di vigilanza bancaria del blocco.

Da quando i contribuenti hanno salvato gli istituti di credito durante la crisi finanziaria globale del 2007-09, le regole più severe hanno costretto le banche ad aumentare le loro riserve di capitale, con ulteriori aumenti in programma.

L'Autorità bancaria europea (EBA) ha affermato in un rapporto annuale al giugno 2023, martedì, che l'incertezza macroeconomica è rimasta elevata, con il capitale medio Common Equity Tier 1 che ha raggiunto il livello più alto, al 16%, indicando un settore resiliente da 27,6 trilioni di euro (29,8 trilioni di dollari), nonostante le turbolenze nel settore a marzo, in particolare negli Stati Uniti.

"Lo spazio di manovra delle banche al di sopra dei requisiti è rimasto a livelli confortevoli", ha dichiarato l'EBA, aggiungendo che ciò è stato favorito dalla stagnazione dei volumi di prestito, che ha richiesto un minore accantonamento di capitale extra.

I pagamenti dei dividendi e i riacquisti di azioni sono stati a livelli record nel 2022, con le banche che hanno distribuito quasi 63 miliardi di euro agli azionisti, rispetto ai 48 miliardi di euro che avevano pianificato all'inizio dell'anno, ha detto l'EBA.

L'esame dell'autorità di vigilanza su 123 banche di tutta l'Unione Europea e dello Spazio Economico Europeo ha prodotto oltre 1,2 milioni di punti dati, una media di 10.000 per banca, che gli analisti analizzeranno per individuare tendenze e vulnerabilità.

L'EBA ha suggerito che il meglio potrebbe essere passato, tuttavia, dal momento che i prestiti rallentano a causa dei tassi più elevati, con un potenziale effetto a catena sulla redditività e sulla qualità degli asset in futuro.

Nonostante la stagnazione della crescita economica dell'UE, il rapporto dei prestiti problematici presso le banche è rimasto al minimo storico dell'1,8% a giugno, ha detto l'EBA, aggiungendo che l'impatto di un rallentamento dei mercati immobiliari rappresenta una sacca di rischio.

Il ritorno sul patrimonio netto, una misura della redditività, è salito all'11% nel giugno 2023, il valore più alto da quando l'EBA ha iniziato a raccogliere i dati, in aumento rispetto al 7,9% dell'anno precedente e quasi tutto dovuto all'aumento del reddito netto da interessi.

(1 dollaro = 0,9270 euro) (Relazione di Huw Jones; redazione di David Evans)