UCapital24 S p A : Il Consiglio di Amministrazione approva il Progetto di bilancio ordinario e consolidato 2022 con un Valore della Produzione consolidato a circa Euro 2,4 milioni più che raddoppiato rispetto al 2021, il piano di sviluppo 2023-2025 e la convocazione della Assemblea degli Azionisti

COMUNICATO STAMPA

Il Consiglio di Amministrazione approva il Progetto di bilancio ordinario e consolidato 2022 con un Valore della Produzione consolidato a circa Euro 2,4 milioni più che raddoppiato rispetto al 2021, il piano di sviluppo 2023-2025 e la convocazione della Assemblea degli Azionisti

Principali risultati consolidati al 31-12-2022

• Valore della produzione consolidato pari a Euro 2.355 migliaia (+139%) rispetto a € 983 migliaia consolidato pro forma del 31 dicembre 2021)
• EBITDA consolidato pari a Euro -558 migliaia (-6%) rispetto a € -527 migliaia consolidato pro forma del 31 dicembre 2021
• EBIT consolidato pari a Euro -744 migliaia (+44%) rispetto a € -1.323 migliaia consolidato pro forma del 31 dicembre 2021
• Perdita netta pari a Euro -754 migliaia (-43%) rispetto a € -1.323 migliaia consolidato pro forma del 31 dicembre 2021
• PFN che esprime cassa pari a Euro -77 migliaia (rispetto a indebitamento di € 17 migliaia consolidato del 31-12-2021 e a cassa per € -87 migliaia del 1H 2022)
• Patrimonio netto consolidato pari a Euro 8,624 mln (a fronte di Euro 6,662 mln consolidato al 31-12-2021 e a € 7,660 mln del 1H 2022)
• Numero utenti pari a 403.217 (a fronte di Numero utenti al 30 giugno 2022 pari a 312.543 e a 152.452 al 31 dicembre 2021)
• Numero clienti attivi pari a 2.353 (a fronte di Numero clienti attivi al 30 giugno 2022 pari a 1.974 e a 871 al 31 dicembre 2021)
• Numero di clienti istituzionali pari a 40 (a fronte di Numero di brokers al 30 giugno 2022 pari a 35 e a 30 al 31 dicembre 2021)

Principali risultati della Capogruppo UCapital24 S.p.A. al 31-12-2022

• Valore della produzione pari a Euro 1.799 migliaia (+81%) (rispetto a € 991 migliaia del 31 dicembre 2021)
• EBITDA pari a Euro -407 migliaia (+13%) (rispetto a € -468 migliaia del 31 dicembre 2021)
• Perdita netta pari a Euro -601 migliaia (-41%) (rispetto a € -1.024 migliaia del 31 dicembre 2021)
• PFN che esprime cassa pari a Euro -65 migliaia (rispetto a indebitamento pari a € 40 migliaia del 31 dicembre 2021)
• Patrimonio Netto di Euro 8.223 migliaia (rispetto a € 6.960 migliaia del 31 dicembre 2021)

Piano di sviluppo 2023-2025

• Ricavi totali attesi per il 2025 in un range compreso tra Euro 5 e Euro 6 milioni
• EBITDA Margin atteso per il 2025 in un range compreso tra il 33% e il 38%
• Posizione Finanziaria Netta al 2025 - cassa - compresa tra Euro 1,5 e 2 milioni

UCAPITAL24 S.p.A.

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Milano, 24 aprile 2023 - UCapital24 S.p.A. social network economico e finanziario quotato su AIM Italia (di seguito, "UCapital24", la "Società" o l'"Emittente"), comunica che il Consiglio di Amministrazione della Società ha esaminato e approvato in data odierna il Progetto di Bilancio ordinario e consolidato relativo al periodo chiuso al 31 dicembre 2022 redatto secondo principi contabili italiani e sottoposto alla revisione da parte della società di revisione RSM Società di Revisione e Organizzazione Contabile S.p.A.

Principali risultati consolidati al 31 dicembre 2022

Nel corso del 2022 il Gruppo ha raggiunto i propri obiettivi in termini di fatturato prefissati nel piano industriale approvato il 12 aprile 2022. Tale risultato è stato possibile grazie al lancio della piattaforma UCapital intelligence e alla intensa attività svolta dalla rete commerciale (incorporata attraverso l'integrale acquisizione della Swisstech Consulting S.r.l.s. di seguito "Swisstech") che ha posizionato e venduto i servizi fintech attivi nella prima fase testing.

La seconda metà dell'anno è stata caratterizzata da due macro attività strategiche:

• avvio del modello commerciale e test di mercato per l'offerta di servizi fintech B2C e B2B;
• implementazione della task force tecnologica per attività di R&S e programmazione tecnologica della tecnologia esistente.

I risultati raggiunti sono stati importanti non solo dal punto di vista quantitativo centrando gli obiettivi di piano ma, anche per aver ricevuto conferma da parte del mercato dell'eccezionalità dei servizi offerti, la cui domanda è aumentata anche da parte del segmento B2B.

Anche lo sviluppo tecnologico ha raggiunto risultati brillanti e ha consentito al Gruppo di poter pianificare nel 2023 l'avvio della nuova piattaforma social integrata con due altre piattaforme fintech innovative.

Più nel dettaglio a livello di andamento del business, nel corso del 2022, emergono le seguenti considerazioni:

• a livello economico, il Gruppo ha fatto registrare un valore della produzione per circa Euro 2,4 milioni quindi più che raddoppiati rispetto all'esercizio precedente (quando ammontavano a circa Euro 0,9 milioni) e ciò, oltre che per la bontà dei prodotti offerti anche grazie all'azione particolarmente efficace della forza vendita che non solo ha raggiunto i clienti a cui venivano precedentemente offerti i prodotti della Swisstech con l'offerta dei prodotti "tradizionali" della UCapital24 ma, ha dato maggiore impulso anche alla acquisizione di nuovi clienti per nuovi servizi digitali. Si riporta di seguito un maggior dettaglio dei ricavi di vendita:

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CONSOLIDATO
RICAVI DELLE VENDITE	CONSOLIDATO	CONSOLIDATO	VAR.	VAR.%
AL 31-12-2022	AL 30/12/2021
Ricavi Ucapital24	1.256	583	673	53,57
Marketing Partnership Fees	0	0	0	0,00
Digital Advertising Fee	251	211	40	15,94
Service Fees	0	1	-1	0,00
B2B FINTECH SERVICE	159	0	159	100,00
B2C FINTECH SERVICE	846	0	846	100,00
Altri ricavi	0	371	-371	0,00
Ricavi Alphiewealth	0	21	-21	0,00
Ricavi Robo Advisor & Consulenza	0	21	-21	0,00
PREMIUM LICENSE	0	0	0	100,00
Altri ricavi A	0	0	0	0,00
Ricavi Swisstech	681	0	681	100,00
DIGITAL ADVERTSING	672	0	672	100,00
Marketing Partnership Fees	0	0	0	0,00
B2B FINTECH SERVICE	3	0	3	100,00
B2C FINTECH SERVICE	6	0	6	100,00
Altri ricavi	0	0	0	0,00
Totale	1.937	604	1.333	68,80

Gli ulteriori ricavi che concorrono al valore complessivo della voce Valore della Produzione sono prevalentemente imputabili agli incrementi delle immobilizzazioni per lavori interni e ad altri ricavi e proventi.

• la marginalità espressa dall'EBITDA, nonostante l'importante crescita del fatturato evidenzia un valore anche in lieve flessione rispetto allo stesso dato dell'esercizio precedente passando da Euro -527 migliaia a Euro -558 migliaia e ciò prevalentemente a causa dell'incremento dei costi per servizi (che passano da Euro 0,8 milioni al 31 dicembre 2021 a Euro 2,3 milioni al 31 dicembre 2022) e nello specifico dei costi diretti di vendita (rete agenti), dei costi commerciali e marketing. Si riporta di seguito un maggior dettaglio dei costi operativi:

CONSOLIDATO		PROFORMA	VAR.	VAR. %
COSTI OPERATIVI (€/000)	31/12/2022	31/12/2021
Costi materie prime	22	1	21	93,85
Costi per servizi	2.320	814	1.506	64,91
Costi per godimento terzi	146	166	-20	-13,38
Costi del personale	345	506	-160	-46,42
Oneri diversi di gestione	79	22	59	75,02
Totali	2.913	1.509	1.406	48,26

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• dal punto di vista finanziario si ricorda che ad aprile 2022 è stato deliberato e successivamente sottoscritto e liberato l'aumento di capitale riservato per il conferimento di Swisstech, per un controvalore di circa 0,6 milioni di euro oltre all'aumento di capitale in opzione, anch'esso integralmente sottoscritto e versato per circa Euro 1,3 milioni.

La Posizione Finanziaria Netta consolidata al 31 dicembre 2022 esprime cassa per Euro 77 migliaia facendo registrare un miglioramento di Euro 94 migliaia rispetto al dato al 31 dicembre 2021 (e un peggioramento di Euro 10 migliaia rispetto al dato al 30 giugno 2022), prevalentemente riconducibile al decremento dei debiti verso il sistema bancario e alla maggiore liquidità in cassa.

Consolidato			Var.
PFN (€/000)	31/12/2022	31/12/2021
A) Cassa	-124	-64	-122
Debiti bancari non correnti	103	137	-11
Altri debiti (finanz. Soci infruttifero)	4	4	8
B) Indebitamento finanziario	107	141	-3
C) Crediti finanziari non correnti	-60	-60	0
D) PFN A+B+C	-77	17	-125

Principali risultati della Capogruppo UCapital24 S.p.A. al 31 dicembre 2022Dai risultati conseguiti dalla Capogruppo UCapital24, si evince come sia stato preponderante il loro contributo al raggiungimento dei risultati consolidati. Il valore della produzione fa registrare un incremento del 81% passando da Euro 991 migliaia del 2021 a Euro 1.799 migliaia del 2022. L'EBITDA riduce il proprio valore negativo da Euro -468 miglia del 31 dicembre 2021 a Euro -407 migliaia del 2022 così come la perdita di esercizio che da Euro -1.024 migliaia del 2021 si riduce a Euro -601 migliaia.

In merito alla composizione dei ricavi per linea di business ed alle considerazioni effettuate sugli altri principali indicatori nonché sul modello di business si rimanda direttamente a quanto precedentemente illustrato in relazione ai risultati consolidati di Gruppo.

Destinazione della perdita di esercizio

Il Consiglio di Amministrazione di UCapital24 ha deliberato di proporre alla prossima Assemblea Ordinaria degli Azionisti la copertura della perdita registrata al 31 dicembre 2022, pari a Euro 601.387, attraverso l'impiego delle riserve iscritte a patrimonio che risultano capienti ed evitano quindi di intaccare il capitale sociale.

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Eventi significativi verificatesi nel secondo semestre 2022

Tra i principali eventi del 2022 successivi a quelli di cui si è già data comunicazione nella Relazione Semestrale Consolidata al 30 giugno 2022, vanno ricordati:

• agosto 2022, sottoscrizione e versamento da parte dell'azionista UCapital Ltd, di un ulteriore aumento di capitale per Euro 88.021,08 a completamento dell'aumento di capitale offerto in opzione deliberato dell'assemblea straordinaria degli azionisti del 29 aprile 2022;
• ottobre 2022, chiusura del terzo ed ultimo periodo di esercizio dei "Warrant UCapital24 2019-2022" durante il quale non è stato esercitato alcun warrant;
• dicembre 2022, apertura della sede americana a New York del Gruppo UCapital che consentirà alla Società di agire sui mercati del nord America.

Continuità aziendale ed Evoluzione prevedibile della gestione

Gli Amministratori dell'Emittente indicano di aver valutato sulla base delle informazioni disponibili alla data del 31 dicembre 2022, sulla base delle proiezioni di cassa a dodici mesi, nonché sulla base degli ulteriori fatti intercorsi successivamente alla data di chiusura dell'esercizio, sussistente il presupposto della continuità aziendale. A conferma di tale sussistenza, è stato approvato il piano di sviluppo 2023-2025 con evidenza di un miglioramento dei risultati economici e finanziari. Pertanto, i flussi di cassa generati dalla gestione corrente sono più che sufficienti alla copertura del fabbisogno finanziario corrente.

Nel primo trimestre 2023 verrà ultimata l'implementazione tecnologica e l'aggiornamento delle diverse piattaforme realizzate nonché del sistema di intelligenza artificiale per la gestione e l'analisi di big data. In particolare:

• aggiornamento del social network e testing finale. La nuova versione della piattaforma sarà un social media al pari di altre piattaforme come "Linkedin", ma con una specializzazione nel settore economico e finanziario. Gli utenti avranno la possibilità di registrarsi gratuitamente, interagire tra loro, pubblicare idee e news. Nella piattaforma sono integrati anche flussi di notizie in tempo reale e streaming televisivi delle maggiori testate globali. L'interfaccia grafica e l'architettura tecnologica sono state implementate e migliorate rendendole stabili per la gestione di utenti in tutto il mondo. Sono state inserite nuove funzionalità premium cui l'accesso alla market intelligence, la possibilità di fare advertising targettizzato in tutto il mondo ad un costo più basso rispetto ad altri competitor come Linkedin. Inoltre, le aziende potranno intercettare potenziali investitori oppure aumentare la propria brand identity su scala globale. Gli studenti potranno accedere a corsi di formazione digitali e infine le società finanziarie potranno ottenere servizi fintech dedicati e personalizzati;

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