COPERNICO SIM S.P.A. COMUNICATO STAMPA
Il Consiglio di Amministrazione di Copernico Sim S.p.A. approva il Progetto di bilancio al 31 dicembre 2022 e convoca l'Assemblea degli Azionisti in seduta ordinaria, oltre che per l'approvazione del Bilancio, anche per la nomina, per il triennio 2023-2025, del Collegio
Sindacale e del suo Presidente.
● Commissioni attive: Euro 8,6 milioni (Euro 8,7 milioni al 31-dic-21)
● Margine di intermediazione: Euro 3,8 milioni (Euro 3,5 milioni al 31-dic-21)
● Risultato d'esercizio: Euro 0,01 milioni (Euro -0,2 milioni al 31-dic-21)
● Patrimonio netto: Euro 4,6 milioni (Euro 4,3 milioni al 31-dic-21)
● Posizione finanziaria netta (Cassa): Euro 0,95 milioni (Euro 1,1 milioni al 31-dic-21)
● Numero di consulenti: 80 (89 al 31-dic-21)
● Asset Under Management (AUM): Euro 662 milioni (Euro 719 milioni al 31-dic-21)
● Raccolta netta: Euro 51,7 milioni (Euro 81,4 milioni al 31-dic-21)
Udine, 28 marzo 2023 - Il Consiglio di Amministrazione di Copernico SIM S.p.A. ("la Società" o anche "Copernico SIM"), società quotata su Euronext Growth Milan, riunitosi in data odierna, ha approvato il Progetto di bilancio di esercizio al 31 dicembre 2022, che sarà sottoposto all'Assemblea Ordinaria degli Azionisti, convocata per il giorno 28 aprile 2023 e, in seconda convocazione, per il giorno 5 maggio 2023.
Progetto bilancio di esercizio 2022
La Società ha redatto il Bilancio di esercizio in applicazione del D. Lgs. 28 febbraio 2005 n.38 secondo i principi contabili internazionali IAS/IFRS, così come interpretati dall'International Financial Reporting Interpretation Committee (IFRIC) e adottati dall'Unione Europea.
Principali risultati economico-patrimoniali 2022
2022 | 2021 | Variazione | |
Commissioni attive | 8.562.242 | 8.667.094 | (104.852) |
Margine di intermediazione | 3.754.854 | 3.468.728 | 286.126 |
Spese amministrative | (3.470.972) | (3.502.116) | 31.144 |
Accantonamenti al fondo rischi | (46.471) | - | (46.471) |
Rettifiche/riprese di valore | (238.866) | (205.519) | (33.347) |
Altri proventi e oneri di gestione | 49.609 | 5.255 | 44.354 |
Imposte sul reddito | (38.558) | 37.480 | (76.038) |
Utile netto | 9.596 | (196.172) | 205.768 |
Al riguardo si evidenzia quanto segue: |
● le commissioni attive sono stabili rispetto al precedente esercizio e si attestano a 8,6 milioni di Euro,
mentre le commissioni passive, pari a 4,8 milioni di Euro, sono diminuite dell'8%;
● il rapporto di retrocessione si attesta al 56,04%, rispetto al 59,85% del precedente esercizio, registrando un incremento dei livelli di marginalità;
● il margine di intermediazione registra un incremento del 8%, attestandosi a 3,8 milioni di Euro;
● le spese amministrative, nel complesso, sostanzialmente invariate rispetto al precedente esercizio,
registrano una diminuzione dell'1%, attestandosi a 3,5 milioni di Euro;
● la società deteneva, al 31 dicembre 2022, una liquidità pari a Euro 1.287.114, con una posizione finanziaria netta pari a Euro 952.510.
Posizione finanziaria netta
Si riporta di seguito la posizione finanziaria netta con riguardo al 31 dicembre 2022 e al 31 dicembre 2021.
POSIZIONE FINANZIARIA NETTA | 31.12.22 | 31.12.21 |
valori in Euro / 000 | ||
A. Cassa | 1.286 | 1.494 |
B. Altre disponibilità liquide (Crediti verso banche) | 2 | 1 |
C. Attività finanziarie disponibili per la vendita | - | - |
D. Liquidità (A)+(B)+(C) | 1.288 | 1.495 |
E. Crediti finanziari correnti | - | |
F. Debiti bancari correnti | -83 | -111 |
G. Parte corrente dell'indebitamento non corrente | - | - |
H. Altri debiti finanziari correnti | - | - |
I. Indebitamento finanziario corrente (F)+(G)+(H) | -83 | -111 |
J. Indebitamento finanziario corrente netto (I)-(E)-(D) | 1.205 | 1.384 |
K. Debiti bancari non correnti | -252 | -254 |
L. Obbligazioni emesse | - | - |
M. Altri debiti non correnti | - | - |
N. Indebitamento finanziario non corrente (K)+(L)+(M) | -252 | -254 |
O. Indebitamento finanziario netto (J)+(N) | 953 | 1.130 |
La variazione dell'indebitamento finanziario netto è ascrivibile principalmente alle dinamiche associate alla modalità di remunerazione riconosciuta alla rete commerciale per il collocamento di alcuni strumenti finanziari, agli incentivi erogati a favore di consulenti finanziari conformemente alla policy di remunerazione e agli assorbimenti resi necessari dagli investimenti software.
Attività svolte nel corso dell'esercizio 2022
La Società ha continuato il suo impegno nei progetti di sviluppo, avviati negli esercizi precedenti e focalizzati principalmente sull'ampliamento dei servizi da offrire alla propria clientela e sulla maggior visibilità del brand aziendale verso i potenziali clienti e consulenti finanziari.
Attività di sviluppo
Nel corso del 2022, in linea con quanto avvenuto nei precedenti esercizi, l'attività di ricerca e sviluppo si è orientata verso progetti finalizzati ad accrescere la visibilità della Società nei confronti dei clienti e consulenti finanziari, in essere o potenziali, e l'efficienza dei processi interni, sia con lo sviluppo di nuove implementazioni, sia con una miglior articolazione dei servizi offerti dalla Società.
Durante l'esercizio 2022, l'offerta commerciale della Società si è arricchita grazie alla sottoscrizione di accordi distributivi con nuove società prodotto: Agora Investments SGR, BlackRock Global Funds, GamaLife Italia, Link
Fund Solutions e Rigsave Capital. I nuovi accordi sono finalizzati a integrare e accrescere l'offerta commerciale della Società, in modo da offrire ai clienti soluzioni di investimento sempre più complete ed efficienti.
Nel corso del secondo semestre, sono state rilasciate tutte le implementazioni necessarie, nell'ambito della profilatura MIFID, a recepire i nuovi orientamenti normativi in ambito ESG.
La Società ha proseguito l'attività di sviluppo e aggiornamento della propria struttura informatica, nella convinzione che la tecnologia, associata alla professionalità dei propri consulenti finanziari rappresenti un supporto determinante per consentire di perseguire gli obiettivi di crescita di lungo termine.
Struttura commerciale
Nel corso dell'anno 2022, sono entrati in struttura 3 consulenti finanziari, mentre, nello stesso periodo, si segnalano 12 uscite. Il numero di consulenti finanziari, al 31 dicembre 2022, ammonta a 80 unità, in diminuzione di 9 unità rispetto al precedente esercizio, per effetto dell'obiettivo di efficientamento e qualificazione della struttura.
Il portafoglio medio per consulente finanziario è cresciuto, nel corso del 2022, da 8,1 milioni di Euro a 8,3 milioni di Euro.
Andamento della raccolta e del portafoglio
La raccolta netta, al 31 dicembre 2022, è positiva e pari a circa 51,7 milioni di Euro.
2021 | 2022 |
Raccolta lorda | 164.772.758 | 137.381.490 |
Raccolta netta | 81.350.136 | 51.701.681 |
Il portafoglio, al 31 dicembre 2022, si attesta a 662 milioni di Euro, allocato principalmente in strumenti di risparmio gestito e in prodotti di tipo assicurativo, facendo registrare, anche a fronte della raccolta netta positiva, una diminuzione dell'8 % rispetto al precedente esercizio, dovuta principalmente all'avverso andamento dei mercati finanziari.
Andamento del portafoglio (AuM)
800.000.000
700.000.000
600.000.000
500.000.000
400.000.000
300.000.000
200.000.000
100.000.000
-
2021
2022
GESTIONI PATRIMONIALI
ASSICURATIVO
FONDO PENSIONE
1.296.748 243.435.255 46.094.736 427.725.030
1.059.976 226.471.153 47.231.463 387.013.671
OICR
Destinazione del risultato di esercizio
Il Consiglio di Amministrazione, nella riunione odierna, ha deliberato di sottoporre agli azionisti la proposta di destinare l'utile d'esercizio, pari a Euro 9.596, come segue:
• quanto ad Euro 480 pari al 5% dell'utile di esercizio a riserva legale;
• quanto ad Euro 9.116 a riserva straordinaria.
Evoluzione prevedibile della gestione
Alla data di approvazione del progetto di bilancio, si segnala l'interruzione del mandato di agenzia per 3 consulenti finanziari con portafoglio non rilevante e l'attivazione di un nuovo mandato di agenzia.
La struttura commerciale complessiva risulta quindi composta da 78 unità, in diminuzione di 2 unità rispetto al 31 dicembre 2023.
La Società ritiene che gli investimenti effettuati nel corso dei precedenti esercizi e l'ampliamento dei servizi offerti alla propria clientela possano concorrere a rafforzare la crescita nel corso del presente esercizio.
La Società intende perseguire l'obiettivo di incrementare il controvalore del portafoglio medio dei consulenti finanziari, mediante la selezione di profili professionali con portafoglio qualificato. Al contempo, verrà
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Copernico SIM S.p.A. published this content on 28 March 2023 and is solely responsible for the information contained therein. Distributed by Public, unedited and unaltered, on 28 March 2023 20:28:16 UTC.
