Copernico Sim S p A : 30/03/2022 Approvazione progetto di bilancio 2021

COMUNICATO STAMPA

Il Consiglio di Amministrazione di Copernico Sim S.p.A. approva il Progetto di bilancio al 31 dicembre 2021 e convoca l'Assemblea degli Azionisti in seduta ordinaria, oltre che per l'approvazione del Bilancio, anche per deliberare in merito alla nomina del nuovo Consiglio di Amministrazione, essendo giunto l'attuale alla sua naturale scadenza.

Il Consiglio di Amministrazione convoca l'Assemblea degli Azionisti anche in seduta straordinaria per deliberare in merito ad una proposta di conferimento di delega ad aumentare il capitale sociale ai sensi dell'art.2443 c.c. e per deliberare in merito a modifiche statutarie, in attuazione delle modifiche al Regolamento Euronext Growth

Milan.

• ● Commissioni attive: Euro 8,7 milioni (Euro 7,0 milioni al 31-dic-20)

• ● Margine di intermediazione: Euro 3,5 milioni (Euro 2,9 milioni al 31-dic-20)

• ● Risultato d'esercizio: Euro -0,20 milioni (Euro -0,24 milioni al 31-dic-20)

• ● Patrimonio netto: Euro 4,3 milioni (Euro 4,5 milioni al 31-dic-20)

• ● Posizione finanziaria netta (Cassa): Euro -1,1 milioni (Euro -1,6 milioni al 31-dic-20)

• ● Numero di consulenti: 89 (84 al 31-dic-20)

• ● Asset Under Management (AUM): Euro 719 milioni (Euro 605 milioni al 31-dic-20)

• ● Raccolta netta: Euro 81,4 milioni (Euro 30,6 milioni al 31-dic-20)

Udine, 30 marzo 2022 - Il Consiglio di Amministrazione di Copernico SIM S.p.A. ("la Società" o anche "Copernico SIM"), società quotata su Euronext Growth Milan, riunitosi in data odierna, ha approvato il Progetto di bilancio di esercizio al 31 dicembre 2021, che sarà sottoposto all'Assemblea Ordinaria degli Azionisti, convocata per il giorno 29 aprile 2022 e, in seconda convocazione, per il giorno 4 maggio 2022.

Progetto bilancio di esercizio 2021

La Società ha redatto il Bilancio di esercizio in applicazione del D. Lgs. 28 febbraio 2005 n.38 secondo i principi contabili internazionali IAS/IFRS, così come interpretati dall'International Financial Reporting Interpretation Committee (IFRIC) e adottati dall'Unione Europea.

Principali risultati economico-patrimoniali 2021

2021	2020	Variazione
Fatturato	8.667.094	7.041.635	1.625.459
Margine di intermediazione	3.468.606	2.931.570	537.036
Spese amministrative	(3.527.488)	(3.175.676)	(351.812)
Accantonamenti al fondo rischi	-	(12.688)	12.688
Rettifiche/riprese di valore	(205.519)	(216.005)	10.486
Altri proventi e oneri di gestione	30.749	155.351	(124.602)
Imposte sul reddito	37.480	77.156	(39.676)
Utile netto	(196.172)	(240.292)	44.120
Al riguardo si evidenzia quanto segue:

• ● le commissioni attive sono pari a Euro 8.667.094, rispetto ad Euro 7.041.635 registrate nel precedente esercizio, in crescita di oltre il 23%, grazie alle positive dinamiche associate alla raccolta e all'andamento

  dei mercati finanziari;

• ● il rapporto di retrocessione cresce dal 58,18% del precedente esercizio al 59,85% del 2021, per effetto della decisione della Società di incentivare raccolta netta e portafoglio complessivo, fatto che ha generato un incremento temporaneo della percentuale di retrocessioni nel 2021, ma che consentirà di beneficiare

  di maggiori flussi di ricavo futuri, a partire già dall'esercizio 2022;

• ● il margine di intermediazione registra un incremento del 18%, attestandosi a Euro 3.468.606, mentre nel precedente esercizio era pari ad Euro 2.931.570;

• ● le spese amministrative, pari ad Euro 3.527.488, aumentano rispetto al precedente esercizio per effetto dei piani di sviluppo avviati dalla Società e delle azioni di riorganizzazione interna volte a perseguire maggiore efficienza con investimenti in campagne marketing a supporto delle vendite e con incremento degli investimenti IT;

• ● la società deteneva, al 31 dicembre 2021, una liquidità pari a Euro 1.494.850, con una posizione finanziaria netta pari a Euro 1.130.558, variata rispetto al 31 dicembre 2020 prevalentemente per le dinamiche associate agli investimenti di carattere pubblicitario e ad anticipi provvigionali.

Attività svolte nel corso dell'esercizio 2021

La Società ha continuato il suo impegno nei progetti di sviluppo, avviati negli esercizi precedenti e focalizzati principalmente sull'ampliamento dei servizi da offrire alla propria clientela e sulla maggior visibilità del brand aziendale verso i potenziali clienti e consulenti finanziari.

Posizione finanziaria netta

Si riporta di seguito la posizione finanziaria netta con riguardo al 31 dicembre 2021 e al 31 dicembre 2020.

POSIZIONE FINANZIARIA NETTA	31.12.2021	31.12.2020
valori in Euro / 000
A. Cassa	-1.494	-2.031
B. Altre disponibilità liquide (Crediti verso banche)	-1	-1
C. Attività finanziarie disponibili per la vendita	-	-
D. Liquidità (A)+(B)+(C)	-1.495	-2.032
E. Crediti finanziari correnti	-	-
F. Debiti bancari correnti	111	114
G. Parte corrente dell'indebitamento non corrente	-	-
H. Altri debiti finanziari correnti	-	-
I. Indebitamento finanziario corrente (F)+(G)+(H)	111	114
J. Indebitamento finanziario corrente netto (I)-(E)-(D)	-1.384	-1.918
K. Debiti bancari non correnti	254	327
L. Obbligazioni emesse	-	-
M. Altri debiti non correnti	-	-
N. Indebitamento finanziario non corrente (K)+(L)+(M)	254	327
O. Indebitamento finanziario netto (J)+(N)	-1.130	-1.591

La variazione della posizione finanziaria netta è ascrivibile principalmente alle dinamiche associate agli investimenti effettuati a supporto della divisione digital marketing e anticipazioni effettuate a favore di consulenti finanziari che porteranno maggiori flussi di ricavo negli esercizi futuri.

Attività di sviluppo

Nel corso del 2021, in linea con quanto avvenuto nei precedenti esercizi, l'attività di ricerca e sviluppo si è orientata verso progetti finalizzati ad accrescere la visibilità della Società nei confronti dei clienti e consulenti finanziari, in essere o potenziali, e l'efficienza dei processi interni, sia con lo sviluppo di nuove implementazioni, sia con una miglior articolazione dei servizi offerti dalla Società.

Durante l'esercizio 2021, è stato sottoscritto un accordo con la società Sara Assicurazioni per la distribuzione di un prodotto assicurativo di tipo multiramo, la cui struttura tiene conto della metodologia sviluppata dal Comitato di Investimenti. Il nuovo accordo commerciale arricchisce l'offerta presente all'interno del servizio di consulenzaevoluta retail, grazie alla presenza della componente assicurativa e alle specificità dei prodotti di tipo multiramo.

L'offerta di prodotti è stata ulteriormente arricchita con l'attivazione di nuovi accordi distributivi con primarie società italiane ed estere, quali Fidelity International e Finint SGR. Questi accordi si inseriscono all'interno di un

più ampio contesto di costante ricerca di accrescimento della qualità del servizio erogato, unitamente all'offerta di prodotti in grado di intercettare più ampi segmenti di nuova clientela.

Nel corso del 2021, sono, infine, proseguite le attività di sviluppo in ambito informativo attraverso l'implementazione della piattaforma per la rendicontazione delle posizioni della clientela e l'attivazione della sezione dispositiva all'interno dell'area riservata dei clienti.

Struttura commerciale

Nel corso dell'anno 2021, sono entrati in struttura 18 consulenti finanziari, mentre, nello stesso periodo, si segnalano 13 uscite. Il numero di consulenti finanziari, al 31 dicembre 2021, ammonta a 89 unità, in aumento di 5 unità rispetto al precedente esercizio.

Il portafoglio medio per consulente finanziario è cresciuto, nel corso del 2021, da 7,2 milioni di Euro a 8,1 milioni di Euro.

Andamento della raccolta e del portafoglio

La raccolta netta, al 31 dicembre 2021, è positiva e pari a circa 81,4 milioni di Euro in forte aumento rispetto al precedente esercizio.

2020

2021

Raccolta lorda	112.737.834	164.772.758
Raccolta netta	30.554.109	81.350.136

Il portafoglio complessivo (AUM), al 31 dicembre 2021, è pari a 719 milioni di Euro, allocato principalmente in strumenti di risparmio gestito e in prodotti di tipo assicurativo, in crescita del 19 % rispetto al precedente esercizio, effetto delle positive dinamiche associate sia alla raccolta, sia all'andamento dei mercati finanziari.

Andamento del portafoglio (AuM)

800.000.000

700.000.000

600.000.000

500.000.000

400.000.000

300.000.000

200.000.000

100.000.000

-

2020

2021

GESTIONI PATRIMONIALI

ASSICURATIVO

FONDI PENSIONE

1.232.984 216.450.774 37.239.346 350.354.769

1.296.748 243.435.255 46.094.736 427.725.030

OICR

Destinazione del risultato di esercizio

Il Consiglio di Amministrazione, nella riunione odierna, ha deliberato di sottoporre agli azionisti la proposta di portare a nuovo esercizio il risultato negativo di Euro 196.172.

Evoluzione prevedibile della gestione

Alla data di approvazione del progetto di bilancio, si segnala l'interruzione del mandato di agenzia per 3 consulenti finanziari, di cui uno per quiescenza.

La struttura commerciale complessiva risulta quindi composta da 86 unità, in crescita di 3 unità rispetto allo stesso periodo del precedente anno.

La Società ritiene che gli investimenti effettuati nel corso dei precedenti esercizi e l'ampliamento dei servizi offerti alla propria clientela possano concorrere a rafforzare la crescita nel corso del presente esercizio.

La Società intende perseguire l'obiettivo di incrementare il controvalore del portafoglio medio dei consulenti finanziari, mediante la selezione di profili professionali con portafoglio qualificato. Al contempo, verrà intensificata l'attività di formazione e di inserimento, all'interno della struttura commerciale, di giovani consulenti finanziari, con elevato potenziale di crescita.

Nel corso del 2022, la Società intende proseguire lo sviluppo della piattaforma proprietaria di front end, sviluppata