T. Rowe Price ha annunciato il lancio di Social Security Optimizer, uno strumento progettato per aiutare gli investitori individuali e i partecipanti ai piani a massimizzare le prestazioni della Previdenza Sociale in base alla durata di vita prevista. Il nuovo strumento è un primo esempio di come T. Rowe Price stia sfruttando i potenti strumenti acquisiti con l'acquisto di Retiree Inc. nel 2023, insieme all'esperienza decennale dell'azienda come leader nel settore pensionistico, per offrire strategie pensionistiche personalizzate per gli individui. Questo riflette il più ampio impegno dell'azienda verso l'innovazione che aiuta i pensionati a trarre il massimo dal reddito pensionistico.

Il nuovo strumento, che fornisce approfondimenti personalizzati grazie all'analisi delle circostanze specifiche di un individuo, stima quando iniziare a richiedere la Previdenza Sociale e quanto dovrebbe aspettarsi di ricevere. Social Security Optimizer può anche modellare l'aspettativa di vita per vedere quali strategie di richiesta di prestazioni frutteranno la maggior quantità di denaro nel tempo, in base all'aspettativa di vita inserita. Le persone vengono guidate attraverso una breve serie di domande.

Lo strumento stima quindi l'età ottimale per accedere alla Previdenza Sociale, l'età ottimale per il partner per accedere alla Previdenza Sociale e l'importo della prestazione che l'individuo (e il suo partner) riceveranno, in base all'aspettativa di vita presunta. L'Ottimizzatore per la Previdenza Sociale abbina anche una formazione più ampia e risorse per aiutare gli investitori individuali e i partecipanti ai piani a prendere decisioni più informate.