Il Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) del Tesoro ha inviato lettere di "sensibilizzazione dell'industria" a circa una dozzina di aziende, per quanto riguarda i potenziali obblighi di conformità antiriciclaggio relativi alle imprese Bitcoin, il portavoce della FinCEN Steve Hudak ha detto al servizio di informazioni normative Compliance Complete di Thomson Reuters.

Bitcoin, che a differenza del denaro convenzionale è comprato e venduto su una rete peer-to-peer indipendente da qualsiasi autorità centrale, è diventato popolare tra gli utenti che non hanno fiducia nel sistema bancario stabilito. Ha anche sollevato preoccupazioni tra le autorità di polizia che le valute digitali potrebbero essere utilizzate per il riciclaggio di denaro.

Le lettere hanno avuto un "effetto raggelante" sulle imprese Bitcoin, che sono intimidite dalla minaccia di sanzioni civili e penali per la non conformità, ha detto Jon Matonis, direttore esecutivo della Bitcoin Foundation, un gruppo di sostegno. Le aziende, ha detto, possono effettivamente essere "messe fuori mercato in modo extragiudiziale".

Brad Jacobsen, un avvocato che rappresenta un uomo d'affari Bitcoin che ha ricevuto una lettera dalla FinCEN, ha detto che il suo cliente ha scelto di sospendere la sua attività commerciale "mentre le questioni di conformità statale e federale sono considerate e/o le esenzioni appropriate sono determinate".

Le lettere di FinCEN, che chiedono ai destinatari maggiori informazioni sui loro modelli di business, mettono le imprese in guardia sul fatto che c'è una "zona grigia" legale, quindi è "meglio sbagliare sul lato della prudenza" e rispettare le regole di FinCEN, ha detto Matonis.

Alcune imprese Bitcoin sono venute sotto la regolamentazione FinCEN nel mese di marzo, quando l'ufficio del Tesoro ha emesso una guida che definisce alcuni giocatori nel settore della moneta digitale come trasmettitori di denaro.

Per più di un decennio l'industria del trasferimento di denaro, che comprende aziende come Western Union e PayPal, è stato richiesto di attuare controlli antiriciclaggio, segnalare attività sospette, registrarsi con FinCEN e ottenere licenze statali.

Questi passi sono richiesti per rispettare il Bank Secrecy Act, il principale statuto antiriciclaggio, ed evitare di incorrere in una legge federale che vieta i trasmettitori di denaro senza licenza.

Mentre alcune imprese Bitcoin rifiutano l'affermazione di FinCEN che sono trasmettitori di denaro, un certo numero si è ancora registrato con l'agenzia, una ricerca del sito web dell'ufficio del Tesoro mostra.

FinCEN ha inviato lettere alle imprese legate al Bitcoin su Internet che sembravano rientrare nella sua definizione di trasmettitori di denaro, ma non si erano registrati, ha detto Hudak. Ha detto che FinCEN continuerà a inviare lettere alle imprese Bitcoin non registrate.

"Come li incontriamo, e come le persone ci avvisano, faremo delle indagini. Questo fa parte di quello che facciamo", ha detto Hudak.

METTERE LE IMPRESE IN ATTESA

Mike Caldwell, che gestisce un business dalla sua casa nello Utah che accetta bitcoin digitali dai clienti e li trasforma in monete di metallo che contengono la "chiave privata" necessaria per riscattare la moneta, ha ricevuto una delle lettere di FinCEN, come riportato per la prima volta dalla pubblicazione online Wired.

Jacobsen, l'avvocato di Caldwell, ha detto a Compliance Complete che "per eccesso di cautela" l'azienda di Caldwell, Casascius LLC, ha reagito alla lettera registrandosi con FinCEN e sospendendo l'attività commerciale.

"Le leggi e i regolamenti relativi alle valute virtuali sono in uno stato di flusso e stiamo lavorando per determinare come conformarsi in modo appropriato a qualsiasi cosa che sia applicabile al nostro cliente. Casascius LLC è impegnata a promuovere l'uso e l'accettazione dei Bitcoin, ma è anche impegnata a rispettare la legge applicabile", ha detto Jacobsen.

Le identità degli altri destinatari delle lettere della FinCEN non sono note.

NUOVO PRECEDENTE DI APPLICAZIONE

Un esperto legale con anni di esperienza nel rappresentare le aziende di valuta digitale ha detto che FinCEN sembra stabilire un nuovo precedente normativo di applicazione avvertendo le singole imprese degli obblighi di conformità prima di prendere provvedimenti.

"Questo stabilisce un nuovo standard che in futuro, se ci sono modelli di business discutibili, ci sarà un avviso prima di intraprendere qualsiasi azione?" ha detto Carol Van Cleef, un partner dello studio legale Patton Boggs LLP di Washington.

In risposta, Hudak ha detto che le lettere sono un tentativo di raccogliere informazioni. Le ha paragonate alle lettere che le banche a volte inviano ai clienti cercando informazioni sulle transazioni del cliente nel tentativo di determinare se le transazioni sospette sono veramente legate ad attività illecite.

(Questo articolo è stato prodotto dal servizio Compliance Complete di Thomson Reuters Accelus. Compliance Complete (http://bit.ly/16Ebxub) fornisce una singola fonte per notizie, analisi, regole e sviluppi normativi, con una copertura globale di più di 230 regolatori e borse. Segui le notizie di conformità di Accelus su Twitter: @GRC_Accelus)