JPMORGAN CHASE & CO. 
"Ci aspettiamo che i depositi scendano", ha dichiarato ai giornalisti il direttore finanziario di Wells Fargo, Mike Santomassimo, durante la teleconferenza sugli utili di venerdì.
I depositi medi dell'istituto di credito sono scesi del 7% a 1.300 miliardi di dollari alla fine di giugno, "riflettendo i deflussi dei depositi dei consumatori sulla spesa dei consumatori, nonché la migrazione dei clienti verso alternative con rendimenti più elevati", ha riferito nei risultati del secondo trimestre.
Presso JPMorgan, la banca più grande della nazione, i depositi medi sono scesi del 6% nel secondo trimestre a 2,4 trilioni di dollari rispetto ad un anno prima.
La banca prevede un modesto calo dei depositi in tutte le principali attività, ha dichiarato il direttore finanziario Jeremy Barnum agli analisti durante la telefonata sugli utili del secondo trimestre della banca.
JPMorgan ha beneficiato di 68 miliardi di dollari di depositi di First Republic Bank, che ha acquisito a maggio in un'asta governativa.
JPMorgan ha detto che qualsiasi revisione dei tassi di deposito sarà guidata dalla concorrenza e dal feedback dei consumatori.
"Non c'è circostanza che abbiamo mai visto nella storia dell'attività bancaria in cui i tassi non siano arrivati ad un punto tale da dover avere prodotti concorrenti", ha detto il CEO di JPMorgan Jamie Dimon.
"E noi dovremo competere per questo".
Nel corso della telefonata, JPMorgan ha anche affermato che la tendenza al ribasso dei depositi è il risultato della stretta quantitativa (QT) della Fed, che sta riducendo il bilancio della banca centrale dopo che si era espanso con gli stimoli provocati dalla pandemia.
La pressione sui depositi deriva dallo sforzo della Fed di ridurre il suo bilancio, che costringe le banche a limitare le riserve e i depositi nel loro sistema.
I depositi di Citigroup sono rimasti sostanzialmente stabili a 1,3 trilioni di dollari nel secondo trimestre rispetto all'anno precedente, grazie all'aumento dei depositi istituzionali, che hanno compensato lo slittamento dell'attività di servizi di titoli.
I depositi presso le banche statunitensi si sono stabilizzati dopo un periodo tumultuoso a marzo, quando due dei maggiori fallimenti bancari dalla crisi finanziaria del 2008 hanno spinto i consumatori a cercare sicurezza spostando il loro denaro verso grandi istituti.
Alcuni depositanti hanno anche spostato i contanti dai conti di risparmio verso certificati di deposito a più alto rendimento.
Nel tentativo di ridurre la domanda e frenare l'inflazione, la Federal Reserve ha aumentato i tassi di interesse in modo aggressivo dallo scorso anno.
I dati preliminari della Fed mostrano che, mentre le banche grandi e piccole hanno continuato a perdere depositi nel secondo trimestre, lo hanno fatto ad un ritmo notevolmente più lento rispetto al primo trimestre.
La banca centrale ha riferito che i depositi bancari totali sono scesi dell'1,2% a 17,26 trilioni di dollari nella settimana conclusasi il 28 giugno, rispetto ai 17,47 trilioni di dollari della fine di marzo.
Per le grandi banche, i depositi sono scesi dell'1,3% a 10,80 trilioni di dollari, rispetto ai 10,95 trilioni di dollari dello stesso periodo, secondo i dati della Fed. E per le piccole banche, i depositi sono scesi dello 0,9% a 5,18 trilioni di dollari da 5,23 trilioni di dollari.
I cali sono stati notevolmente inferiori rispetto ai cali del primo trimestre del 2,4% per le grandi banche e del 3,3% per le piccole banche.
Sebbene si preveda che i tassi più alti aumentino gli utili delle banche più grandi, questi guadagni saranno mitigati dalla moderazione dell'appetito per i prestiti e dall'aumento dei costi dei depositi, ha dichiarato in una nota Kenneth Leon, direttore della ricerca azionaria di CFRA. (Relazioni di Saeed Azhar, Dan Burns, Nupur Anand e Tatiana Bautzer; Redazione di Lananh Nguyen e Mark Potter)
