CITIGROUP INC. 
Pur riconoscendo che il problema delle frodi telematiche online "è reale", la terza banca statunitense ha biasimato il tentativo "fuorviante" della James di ritenerla responsabile ai sensi di una legge federale che regola i trasferimenti di fondi elettronici, in quanto esclude espressamente i bonifici.
Citigroup ha affermato che lo standard corretto del Codice Commerciale Uniforme, utilizzato da tutti gli Stati Uniti, esclude le banche dalla copertura delle perdite se in buona fede adottano misure di sicurezza commercialmente ragionevoli per verificare l'identità dei clienti.
La banca con sede a New York ha dichiarato di averlo fatto e di bloccare "innumerevoli" transazioni fraudolente ogni giorno.
"Nessun sistema riuscirà a catturare tutte le truffe ogni volta", ma la soluzione non è una causa legale che "sconvolgerebbe bruscamente e drammaticamente il modo in cui le banche hanno organizzato le loro politiche e pratiche per decenni", ha detto Citigroup in un deposito presso la corte federale di Manhattan.
L'ufficio di James non ha risposto immediatamente a una richiesta di commento.
Il Procuratore Generale ha citato in giudizio Citibank a gennaio.
Ha affermato che l'incapacità dei suoi sistemi di sicurezza di indagare efficacemente sulle bandiere rosse, come l'uso di dispositivi non riconosciuti, la modifica di nomi utente e password e il "phishing", ha permesso ai truffatori di rubare milioni di dollari.
In un caso, un cliente avrebbe perso 40.000 dollari di risparmi per la pensione dopo aver cliccato su un link in un messaggio di testo che sembrava provenire da Citibank.
James ha anche accusato Citibank di aver costretto le vittime a firmare dichiarazioni giurate che pretendevano di restringere la loro capacità di recuperare le perdite, per poi respingere sommariamente le richieste di rimborso.
Il procuratore generale vuole che Citibank rimborsi i newyorkesi truffati, paghi una multa civile di 5.000 dollari per ogni violazione e nomini un monitor esterno per esaminare i registri bancari e rintracciare le vittime.
Il caso è New York contro Citibank NA, Tribunale distrettuale degli Stati Uniti, Distretto Sud di New York, n. 24-00659. (Servizio di Jonathan Stempel a New York; Redazione di Stephen Coates)
