Il governo svizzero propone una garanzia di liquidità pubblica per le grandi banche

Il Governo svizzero vuole istituire un nuovo backstop che consenta di fornire contanti garantiti dallo Stato in caso di fallimento di una delle grandi banche del Paese, ha dichiarato venerdì, nel tentativo di rafforzare la resistenza alla crisi dei principali istituti di credito e di limitare il rischio di turbolenze economiche derivanti da qualsiasi fallimento bancario.

La Svizzera, come altri Paesi, ha adottato le regole "too big to fail" (TBTF) dopo la Crisi Finanziaria Globale, per garantire che le principali banche detengano capitale e liquidità sufficienti per assorbire gli shock, con nuovi aggiustamenti che entreranno in vigore a luglio.

Risolvere il problema TBTF è stata una priorità per le autorità di regolamentazione statunitensi ed europee, dopo che diverse banche, tra cui la più grande banca svizzera, UBS, sono state salvate dai contribuenti durante la crisi finanziaria.

Ma il Governo svizzero ha avvertito venerdì che restano possibili scenari in cui una grande banca avrebbe difficoltà a risolversi in modo ordinato in caso di fallimento.

"Anche con requisiti di liquidità più elevati, sono ipotizzabili situazioni in cui le attività liquide di una banca di importanza sistemica non siano sufficienti per una risoluzione di successo", ha dichiarato il Governo in un comunicato. "Al fine di aumentare la fiducia dei partecipanti al mercato nella capacità di sopravvivenza di una banca di importanza sistemica ricapitalizzata e solvibile, si prevede di fornire una terza linea di liquidità aggiuntiva temporanea tramite un backstop di liquidità pubblico".

I backstop di liquidità contribuiscono a garantire che le banche abbiano accesso alla liquidità in caso di crisi, mitigando così il rischio di corse agli sportelli, ovvero di clienti e controparti che abbandonano gli affari con una banca in crisi per timore di perdere il proprio denaro.

Il backstop proposto dal Governo consentirebbe alla Banca Nazionale Svizzera di fornire fondi a qualsiasi banca di importanza sistemica in caso di fallimento, sotto forma di prestito garantito dallo Stato.

Oltre a UBS, il Credit Suisse, il secondo maggiore istituto di credito svizzero, è classificato come importante a livello sistemico, così come gli istituti di credito non quotati Raiffeisen Group, Zuercher Kantonalbank e PostFinance.

A livello internazionale, un backstop di liquidità pubblica fa parte del kit di strumenti standard per le crisi", ha detto il Governo svizzero, avvertendo che "non deve essere confuso con un salvataggio statale".

Ha incaricato il Ministero delle Finanze di preparare un progetto di legge entro la metà del 2023.